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Maurizio Crociati FinecoBank, Viale Valturio, 26, Rimini (2026)

23/11/2023

Puntare alla perfezione.

Quando ci si impegna al massimo per realizzare un qualcosa di grande, di magico e di unico è normale desiderare che tutto sia perfetto.

Servono miriadi di piccoli e grandi accorgimenti che dall’esterno è difficile immaginare, è un mestiere incredibilmente ricco di sfaccettature e, siccome non è il nostro mestiere, ci affidiamo alla nostra esperienza ma soprattutto a dei professionisti del settore, il tutto coordinato e curato da me e in grandissima parte da Elisa 🙂

L’evento in foto è stato organizzato per il Fineco Center di Forlì presso la Tenuta Pandolfa, una dimora di nobili origini tra giardini, vigne e frutteti dove storia, natura e bellezza italiana si fondono, e dove poeti come Giosue' Carducci hanno trovato dimora e ispirazione.

In questo evento le cose perfette sono state di sicuro 2:

🔹 I nostri ospiti

È stato bellissimo vederli attenti e così interessati ai contenuti di cultura finanziaria che abbiamo proposto, insieme a Christian Romaniello di Schroders, sono sicuro che occasioni come questa elevino il grado di comprensione dei risparmiatori, e aprano la mente su possibilità di investimento e pianificazione che vale la pena approfondire in un secondo momento, e in privata sede, ognuno per le peculiarità di vita e gli obiettivi che gli sono propri.

🔹I Consulenti Finanziari del Fineco Center di Forlì

Sono stati eccezionali nell’invitare e accogliere le oltre 80 persone presenti (una partecipazione al di là delle aspettative) e soprattutto sono stati bravi nel fare squadra con una collaborazione pazzesca che ci fa sentire uniti in un comune intento: quello di offrire sempre il meglio della nostra professionalità.

Un grazie speciale a voi Alberto Benazzi, Claudio Carfagna, Alberto Farolfi, Gastone Proli, Luca Pistorio, Stefano Ridolfi, Camilla Sangiovanni, Aurelio Viscuso ed Elisa Zaccaria… avete svolto un lavoro egregio ed è un piacere lavorare insieme a voi in questo modo.

Un doveroso ringraziamento anche al nostro AM Vincenzo Borchia per il suo coinvolgimento, a Ervina Orhanaj per l’aiuto e le splendide immagini, a Umberto Boscherini e Paolo Bendandi con i loro ospiti.

L’avventura continua!

07/11/2023

C'è un gran fermento intorno ai Fineco Days, e anche il nostro gruppo è impegnato più che mai nel portare sul territorio il messaggio della Consulenza Finanziaria, come alleata principale nel raggiungimento di obiettivi significativi per le persone, quelli concreti, quelli che vanno ben oltre lo stesso denaro, quelli che valgono davvero.

Tanti gli eventi in programma, piccoli e grandi come numero di persone, tutti preziosi per quello che significano e per come si stringe e rafforza la nostra relazione con clienti e non clienti.

Qui alcune immagini del Fineco Day al Museo Classis di Ravenna, una serata meravigliosa, per la quale desidero ringraziare tante persone, in primis tutto il team del Marketing Fineco a Milano per l'incredibile lavoro che sta svolgendo senza sosta a favore di tutti noi, e poi uno ad uno i Consulenti Finanziari impegnati in questa avventura, il nostro AM Vincenzo Borchia, Ervina Orhanaj per le foto e il costante supporto e a Christian Romaniello di Schoreders 😉

13/09/2023

📌 Evoluzione della Consulenza Finanziaria

La settimana scorsa, presso Casa Spadoni a Faenza, ho avuto l'opportunità di condurre un evento insieme al mio eccezionale gruppo di Consulenti Finanziari.

L'obiettivo? Riflettere sulla profonda evoluzione che la Consulenza Finanziaria sta vivendo e sull'importanza e il grande potenziale del nuovo servizio Fineco Advice+.

🔑 Il nostro impegno è e resterà quello di propagare sul nostro territorio la visione di una Consulenza Finanziaria Avanzata, garantendo sempre il miglior interesse del cliente, tramite la costruzione di portafogli efficienti, la selezione dei migliori prodotti sul mercato e tenendo conto anche dell'aspetto dei costi.

🤝 Il nostro metodo organizzativo si dovrà sempre di più basare sulla forza del lavoro in squadra, cercando e costruendo man mano sinergie tra consulenti finanziari, giovani e senior, e tra consulenti e manager.

Tra gli argomenti principali trattati, abbiamo anche accennato ad una panoramica sul mondo delle criptovalute e del metaverso, all'influenza crescente dell'intelligenza artificiale, e alle esigenze e le aspettative della generazione Millennial e Z.

🙌 Un ringraziamento speciale ai nostri ospiti:
Lorenzo Amato di Algebris Investments: per la sua expertise e visione.
Vincenzo Borchia, Area manager di Fineco: per il suo supporto e insight.
Ervina Orhanaj: per il suo indispensabile supporto operativo in qualità di Consulente Marketing e Foto-Video Maker.

Grazie a tutti coloro che hanno partecipato.
Continuiamo a guidare il cambiamento, mettendo sempre al primo posto le esigenze dei nostri clienti!

+

03/07/2023

Grazie Harry.

Non ti ho mai conosciuto, ma per me sei stato un'ispirazione, quasi un amico, hai accompagnato la mia vita lavorativa, nelle foto hai sempre avuto un sorriso gentile ed ironico, hai accompagnato i miei studi e la mia passione per il mondo della consulenza finanziaria.

Harry Markowitz è morto a 95 anni, è stato l’economista che ha rivoluzionato il mondo della finanza, premio Nobel nel 1990.

Ha dato il via a una rivoluzione nel nostro mondo della finanza, insegnandoci a calcolare il rischio degli strumenti finanziari ed in particolar modo il rischio di un portafoglio: grazie al calcolo delle correlazioni ci ha insegnato che rischio di un portafoglio non è il rischio medio ponderato di singoli strumenti: in parole povere ci ha insegnato che diversificare serve, infatti se diversifico bene il mio portafoglio, grazie a queste scoperte, posso calcolare quante oscillazioni in meno avrà il mio portafoglio nel tempo, rispetto ad un portafoglio non diversificato.

Chissà perché sono sempre stato molto legato alla figura di Markowitz, forse per quel suo viso sempre gentile e simpatico, unito all'oggettiva genialità della sua mente, forse perché rappresenta la passione per la ricerca delle migliori soluzioni per quello che è il vero scopo del mio lavoro, ovvero dare rendimenti adeguati agli obiettivi e alla tolleranza al rischio dei miei clienti.

Harry Markowitz, oltre alla sua teoria del portafoglio, ha apportato tanti altri contributi significativi nel campo della finanza, ad esempio:

▪ ha sviluppato la teoria del pricing dei derivati
▪ è stato uno dei primi a introdurre il concetto di "rischio sistemico" nell'analisi finanziaria: il rischio di un investimento non può essere completamente eliminato mediante la diversificazione, poiché esistono fattori di rischio che influenzano l'intero sistema finanziario.
▪ la sua idea di combinare asset diversi per ottimizzare il rendimento ha portato alla creazione di modelli matematici e algoritmi complessi per l'analisi e la gestione dei portafogli
▪ ha messo l’accento sull’importanza della gestione attiva
▪ ha pubblicato tanti articoli e libri sulla gestione del rischio, riguardo all'allocazione degli asset e l'analisi delle performance

Le idee di Markowitz sono state integrate nelle metodologie di allocazione degli asset e nei processi decisionali degli investitori istituzionali, gestori patrimoniali, consulenti finanziari.

👉 Io da sempre ho sposato, qui in Fineco, l’approccio alla consulenza Fee Only (FINECO ADVICE) che si basa sulle sue teorie e su tutto ciò che si è approfondito e sviluppato attorno ad esse.

Harry Markowitz sarà per sempre un grande punto di riferimento per il mio mondo e per il mondo della finanza.

Grazie Harry!!

08/05/2023

La scoperta di tesori nascosti.

In questo caso è il Palazzo Albicini, un edificio storico della città di Forlì in pieno centro lungo Corso Garibaldi, oggi sede della meravigliosa Associazione Aurora APS, dedita allo Sviluppo Culturale e alla Conservazione del Patrimonio Artistico del nostro Territorio.

Con la sua ricchezza d'arte, i legami del passato con Dante Alighieri e Giosuè Carducci, la sontuosità dei suoi soffitti, quadri e lampadari, ha incorniciato di magia e bellezza una giornata interessante per me e per tutti i Consulenti Finanziari del mio gruppo.

Durante la mattinata si è svolto l'incontro in cui io e Vincenzo Borchia Area Manager Marche-Romagna Finecobank abbiamo ripercorso alcune opportunità operative e commerciali utili per la nostra professione, poi il gentilissimo Claudio Morelli, Senior Sales Manager presso M&G Investments, che ringrazio per la preziosa collaborazione e per essere stato nostro partner per tutto il giorno, ci ha aggiornati sulla loro view di mercato, sulla sostenibilità e su alcuni temi specifici quali l'importanza delle infrastrutture.

Nella serata invece i bravissimi colleghi del Fineco Center Forlì, hanno gremito la sala con un evento speciale dedicato a circa 80 clienti (ne organizzeremo altri per coinvolgere a poco poco quante più persone possibii!) con temi di Educazione Finanziria a cui teniamo molto, ma anche con il piacevole momento della cena e delle relazioni umane e personali.

Davvero un grande grazie a tutti gli intervenuti e a chi si è adoperato per l'ottima organizzazione, tra cui Claudio Morelli, Elisa Severi, l' Associazione Aurora e naturalmente i nostri 10 colleghi di Forlì (in ordine alfabetico): Alberto Benazzi, Claudio Carfagna, Alberto Farolfi, Malandri Alessandro, Luca Pistorio, Gastone Proli, Stefano Ridolfi, Camilla Sangiovanni, Aurelio Viscuso e Elisa Zaccaria 🙂

Alla prossima!

30/03/2023

Una collaborazione che avvicina le persone e accorcia le distanze nel segno dello sport e della sostenibilità.

Grazie al Cesena Football Club e ai nostri colleghi Mathias Berretti, Stefano Amadori e Luca Mongiusti di Fineco che hanno unito lavoro e passione sul nostro territorio 😉

19/01/2023

L'anno è iniziato con una bella energia.

Questa settimana abbiamo scelto di incontrarci a Casa Spadoni, una location accogliente che fonde ottimamente tradizione, innovazione ed arte: il luogo perfetto per accompagnarci nei nostri aggiornamenti di Fineco e negli stimolanti confronti tra i colleghi del nostro gruppo.

Abbiamo visto come il nostro eccellente Private Banking Fineco assiste noi Consulenti Finanziari nelle grandi operazioni societarie e nel passaggio generazionale, come alcuni di noi utilizzano modalità di comunicazione innovative per fare cultura finanziaria e come aumenteremo sempre di più la nostra presenza sul territorio in cui viviamo, grazie alle novità annunciate da Vincenzo Borchia Area Manager Marche-Romagna Finecobank.

Ci sono tante novità in arrivo sul servizio di Consulenza Finanziaria, che eleveranno ulteriormente la qualità della pianificazione e della gestione patrimoniale per i nostri clienti, e come sempre saremo pronti ad affiancarli con massima professionalità e puntuale attenzione.

Grazie a tutti i colleghi che hanno partecipato, ai responsabili di Amundi per il punto sui mercati e sulle soluzioni per il gap previdenziale, e a tutti i clienti che vengono e verranno a trovarci nei nostri uffici.

Ecco le sedi a cui facciamo riferimento:
Fineco Center Faenza Corso Mazzini, 62 Tel. 0546 667286
Fineco Center Cesena Viale Marconi, 438 Tel. 0547 480663
Fineco Center Forlì Corso Mazzini, 30 Tel. 0543 61352
Fineco Center Ravenna Via Zalamella, 61 Tel. 0544 502982
Fineco Personal Studio Lugo Piazza Trisi, 17 Tel. 347 8595766

23/12/2022

Nel 1996 avevo scelto questo lavoro, a 23 anni: il promotore finanziario per una banca locale.

Avevo rinunciato alla possibilità di un comodo posto fisso alle poste, perché mi attraeva la consulenza finanziaria e soprattutto la possibilità di essere un punto di riferimento per le persone.

Dopo pochi mesi, a luglio 1997, ebbi la possibilità di fare una scelta ancora più coraggiosa, lasciare quella banca locale per portare a Rimini, con altri colleghi, la Banca Popolare di Brescia, dalla quale poi, attraverso alcuni passaggi e vicissitudini, nacque Fineco nel 1999.

Sono state scelte davvero complesse, ho sfidato la mia famiglia che non era d’accordo con la mia scelta e ho sfidato anche me stesso, poiché ero un ragazzo di 23 anni, fondamentalmente timido, che da zero doveva costruirsi un portafoglio clienti per essere degno di essere chiamato “promotore finanziario” ed ora “consulente finanziario”.

Centinaia, migliaia di telefonate, utilizzando le pagine bianche, i primi clienti, le prime soddisfazioni, e le paure poi svanite in poche settimane!

Mi vengono i brividi a ripensare a quei momenti, ma soprattutto mi vengono i brividi quando ripenso che a 23 anni la cosa più logica sarebbe stata scegliere la comodità e l'opportunità pronta del posto fisso.

Non avrei fatto nella vita quello che mi piace, non avrei raggiunto tutte le conquiste personali che ho potuto toccar con mano, non mi sarei realizzato, e non avrei conosciuto, proprio sul lavoro nel 1996, mia moglie.

Credevo fosse la scelta giusta, ed è stata senza dubbio la SCELTA GIUSTA.

Oggi, da Group Manager, una parte del mio lavoro è selezionare nuovi colleghi, pronti a sfide simili a quelle che ho fatto 25 anni fa.

Incontro continuamente colleghi di altre strutture che sono meritevoli professionisti, pieni di entusiasmo nel fare tutti i giorni quello che amano, ovvero essere un importante riferimento per le persone, e che però, talvolta, vivono la pesante frustrazione di non essere liberi, di dover rispondere in primis alle logiche aziendali e di non essere adeguatamente riconosciuti per le competenze acquisite.

Quanto potenziale inespresso! Quante possibilità di migliorare la cultura finanziaria delle persone e del paese mancate!

Ecco, io mi auguro davvero che questi valorosi consulenti trovino il coraggio di fare il grande passo, e di poterli accompagnare nel miglior modo possibile, insieme alla mia squadra, in una svolta professionale che di sicuro migliorerà anche la loro vita personale e quella dei loro clienti.

Buone Feste a tutti e un brillante 2023! 🌟

04/10/2022

Successo individuale e Obiettivo comune

Mi sono accorto che tra le cose che preferisco del mio ruolo di Group Manager c'è quella di incoraggiare un ambiente di lavoro in cui il successo individuale si fonde con il raggiungimento di obiettivi comuni e viceversa.

In tale direzione, è un'opportunità davvero interessante quella che Fineco ci offre con la costituzione di TEAM tra Consulenti Finanziari: è uno strumento operativo potentissimo, dai mille utilizzi e sfaccettature, di cui già nel mio gruppo abbiamo esempi virtuosi, portatori di grandi soddisfazioni sia per i professionisti coinvolti e soprattutto per i clienti interessati.

Nell'incontro che abbiamo svolto presso l'agriturismo Borgo dei Guidi a Nespoli, abbiamo esaltato in particolare le qualità del Team creato e voluto fortemente presso il Fineco Center di Forlì dall'infaticabile Albero Farolfi, insieme ai colleghi Camilla Sangiovanni, Stefano Ridolfi ed Elisa Zaccaria: loro credono fortemente nella complementarità delle rispettive competenze ed attitudini, nel vantaggio di una squadra giovane e dinamica che agisce con rispetto e supporto reciproci, nell'importanza di una visione lungimirante che da continuità e costanza di assistenza ai rispettivi clienti.

Quella della condivisione di esperienze e fatti concreti è una pratica secondo me utilissima per migliorarci costantemente l'un l'altro, e nei nostri incontri c'è sempre modo e motivo di poter dar spazio, a rotazione, a tutti i Consulenti Finanziari del gruppo.

Questa volta devo ringraziare per la condivisione della loro attività Bruno Xella, Alberto Argelli, Oronzo Parolisi, Camilla Sangiovanni e naturalmente i nostri due ultimi colleghi entrati Marco Donati ed Elisa Zaccaria, che hanno raccontato quanto si sentono soddisfatti e grati della scelta compiuta di entrare in Fineco.

La buona riuscita dell'incontro è avvenuta grazie anche alla partecipazione di Alessandro Patruno, Senior Relationship Manager di INVESCO, che ci ha incuriositi con il mondo nuovo del Metaverso mostrando dati, esempi concreti e prospettive future di grande fascino, lo ringrazio molto per l'entusiasmo e l'energia del suo stile!

E' stata una bella mattinata e il tutto, sorrisi inclusi, si può evincere dalle foto.

Grazie a Ervina Orhanaj per averle realizzate con la sua solita generosità e solerzia e grazie al nostro AM Vincenzo Borchia e al nostro RT Giorgio Rossi per essere stati dei nostri!

11/08/2022

Stima e fiducia reciprohe dal primo incontro.

Dopo 39 anni in UniCredit, Marco Donati doveva scegliere tra la pensione e una nuova avventura lavorativa.

Ma sarà la carica vitale della sua giovane famiglia, con 3 figli di 8, 10 e 12 anni, sarà la sua innata e spontanea energia, ed anche il suo coraggio, ci ha scelti e ha scelto Fineco.

Grande appassionato di sport, specie di calcio, e grande appassionato di viaggi, ha girato il mondo (prima dei 3 figli!) con gli occhi di un bambino e con l'audacia di un esploratore.

Empatico con le persone e molto attento al rapporto umano con i clienti, ora inizia questa nuova avventura insieme a noi.

Siamo davvero molto felici che il Fineco Center di Ravenna, e tutto il mio gruppo, abbia acquisito un professionista come lui, sarà una collaborazione molto interessante e proficua.

Benvenuto Marco, hai scelto proprio bene! 😂
In bocca al lupo 💪🏻

25/07/2022

La collega che aspettavamo! 🙂

E' arrivata Elisa Zaccaria nella nostra squadra, una professionista esperta, determinata ed entusiasta che ha deciso di fare un salto di qualità per la sua vita e per la sua attività di Consulente Finanziaria, con il benessere dei clienti sempre al centro dei suoi pensieri e delle sue attenzioni.

Viene da 20 anni di esperienza come dipendente bancaria, e oggi, dopo mesi di valutazioni e riflessioni, si ritrova nella nostra realtà di Fineco, che già sente sua, grazie soprattutto ai colleghi del Fineco Center di Forlì, l'ufficio in cui ha basato la sua attività.

Qui ha trovato infatti grande collaborazione, supporto, stimoli e tanti progetti in atto, tra cui un favoloso tra Consulenti Finanziari, pronti a integrare le rispettive competenze a beneficio dei risparmiatori e degli investitori che assistono.

Devo assolutamente accennare alla sua simpatia, una ventata di freschezza e spontaneità che aggiunge valore umano alle sue innegabili qualità professionali.

Benvenuta Elisa, e in bocca al lupo! 💪🏻

📍 Corso Mazzini, 30 Forlì
📞 Tel. 0543 61352

Maurizio Crociati FinecoBank

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