Luca Zavatta - Consulente Finanziario

06/09/2021

ENRICO E IL TORO DIMENTICATO

Da poco ho conosciuto Enrico, un investitore come tanti in Italia.

Un buon patrimonio costruito con costanza e tanta paura di farsi male ogni volta che prende qualche decisione sui suoi risparmi.

Enrico ha letto il mio libro, dice che gli è piaciuta la storia de Il Nome Dei Soldi ma che alla fine non ce la fa proprio a pensare che il risparmio che si è sudato debba andare, anche solo in parte, nella "giungla della speculazione" del mercato azionario (cit.).

Se non sono stato capace di trasmettere certi fatti (non mie convinzioni, ma fatti) ad Enrico attraverso il mio racconto dubito di poterlo fare ora.

Ma lo faccio uguale, magari serve a qualcun altro.

Allora Enrico, immaginiamo di investire una parte del tuo patrimonio mobiliare (facciamo 100.000 euro) nell'azionario globale.

Hai presente alla fine dell'anno scorso, quando si diceva che il 2021 sarebbe stato pericoloso sui mercati azionari, perché "non era possibile che con la pandemia le azioni fossero salite"?

Bene, oggi quei 100.000 euro sarebbero diventati 121.660.

Ma non si ragiona mai su pochi mesi, è in ogni caso una scommessa, quindi allarghiamo la prospettiva.

Hai presente nel 2018, quando quasi tutti i mercati del mondo hanno chiuso con il segno meno?

100.000 euro investiti 3 anni fa oggi sarebbero diventati 142.460.

Andiamo ancora avanti (anzi indietro), nel 2016.

Te la ricordi la Brexit, Enrico? Giù a sparare sentenze su un apocalisse che avrebbe coinvolto i mercati finanziari, dopo il referendum?

100.000 euro investiti 5 anni fa oggi sarebbero diventati 172.100.

Facciamo un ultimo sforzo, andiamo adesso nel 2011.

Crisi del debito sovrano, proprio di questi tempi stavamo per entrare in un autunno rovente fatto di spread a quasi 600 punti, default a un passo, titoli di stato costretti a rendimenti stellari per raccogliere fondi e borse a picco.

100.000 euro investiti 10 anni fa oggi sarebbero diventati 323.400.

100.000 euro all'inizio.

323.400 euro alla fine.

Il 223,49% sul mercato azionario mondiale.

In questa “giungla della speculazione” convivono tanti animali, e la sopravvivenza è difficile per tutti.

Eppure, seppure in mezzo a molte inevitabili difficoltà, munito di pazienza e di perseveranza alla fine vince sempre lui.

Il Toro dimenticato.

Andrea Rocco - Kaidan

24/07/2021

PREVISIONI DEL T…ASSO

Nonostante si tratti di un esercizio perlomeno inutile, vi posto le stime dei rendimenti delle varie asset class nel prossimo quinquennio.

Ne ricavo un filo conduttore, ci si attende un rendimento più basso rispetto al quinquennio precedente.

Non mi esprimo evidentemente sulle previsioni, è materia da Divino Otelma, non da consulente finanziario.

L’unico invito che faccio è di osservare il tutto con il distacco di chi è consapevole di non sapere.

State investiti…sempre!

03/05/2020

MERCATI AZIONARI MONDIALI AL TEMPO DEL CORONAVIRUS - Aggiornamento al 2 Maggio 2020

Ecco a tutti i rendimenti in € di tutte le principali borse mondiali. L’unica ad offrire un rendimento positivo è quella danese nella quale sono quotate 17 aziende (quella più importante pesa oltre il 40% e si occupa di farmaceutica...).
Non sappiamo quando i valori torneranno nella norma ma sappiamo, grazie alle statistiche passate, che lo faranno e che continueranno ad offrire ulteriori e robuste crescite.
Quando decidiamo di investire facciamolo con la consapevolezza che non possiamo scegliere il miglior momento per farlo ma che con il giusto tempo beneficeremo dei rialzi prodotti dalla capacità delle aziende di innovare e creare valore aggiunto.
Allora, dritti alla meta!

29/03/2020

MAI COME IN QUESTI MOMENTI STORICI

Si, proprio così. Mai come in queste fasi storiche di estrema difficoltà ed incertezza occorre guardare al futuro con gli occhi del bambino e la saggezza dell’anziano.
Occorre pianificare oggi il nostro domani finanziario senza timori del presente perché domani, Coronavirus permettendo, saremo ancora qua a vivere, consumare, investire!

Pianificazione Finanziaria. Charles Franklin Kettering, uno dei più grandi inventori del XX secolo, si diceva

14/12/2019

PIANIFICARE, PIANIFICARE, PIANIFICARE!!!

Per chi è indeciso se avvalersi o meno dell'aiuto di un consulente, ecco sei situazioni in cui la figura del professionista è essenziale.

01/09/2019

VERSO NUOVI PARADOSSI

Di certo il 2019 verrà ricordato a lungo nella storia della finanza. Per la prima volta, nell’appena trascorso mese di Agosto, i tassi EurIrs sono scesi al di sotto dello zero. In pratica, anche per i nostri mutui casa, allo spread dovrà essere sottratto e non più sommato il parametro di riferimento per i tassi fissi, l’irs appunto.
Questa vera e propria trappola della liquidità sta portando l’Europa sempre più vicina al Giappone, verso una stagnazione secolare.

Di record in record nell’ultimo mese il mondo della finanza sta vivendo un paradosso dopo l’altro. Il filo conduttore è la bolla delle obbligazioni con ripercussioni su investimenti e mutui

14/06/2019

LONGEVITY RISK (Rischio di longevità)
Sempre più insistentemente si sente parlare di questo come uno dei rischi più importanti da affrontare nei prossimi anni. Si stima infatti che nei paesi occidentali, dove il progressivo ed inarrestabile invecchiamento della popolazione, associato ad un bassissimo tasso di nuove nascite e ad una produttività asfittica, negli ultimi dieci anni di vita (parliamo di medie) i nostri anziani rimarranno privi di risorse finanziarie. Se a questo associamo i noti problemi di finanza pubblica che, prima o poi, riverbereranno nuovamente nei sistemi pensionistico e sanitario ecco che possiamo avere una idea della dimensione del problema. Sopravvivere ai propri soldi è senz’altro una condizione poco invidiabile. Una sana pianificazione finanziaria serve anche a questo, a ridurre le nostre future criticità, a renderci antifragili.

One of the toughest problems retirees face is making sure their money lasts as long as they do.

06/04/2019

IL "CARO" VECCHIO MATTONE
Probabilmente, dopo così tanti anni di crisi del settore, anche la mente meno incline ad accettare l'evidenza dei fatti ha dovuto constatare la situazione.
In realtà la vera regola aurea è sempre la stessa, diversificate i vostri patrimoni perché è la via maestra per ridurre i rischi e rendere maggiormente profittevoli i vostri risparmi.
Fatevi seguire sempre da persone formate ed informate!

A dirlo è il Fondo Monetario Internazionale nel Global Financial Stability Report che ha evidenziato nel periodo 2013-2018 un calo reale di quasi il 4%.

31/12/2018

FIDUCIOSO SUL 2019
Ultimo post per questo 2018. L'anno chiude con il 95% delle assets class negative ma chiude anche con una grande consapevolezza. Questa correzione è l'inizio di una nuova meravigliosa crescita.
Non sono io a sostenerlo, è la storia, la statistica.
Grazie all'amico Carmelo Imerti per il grafico e le pillole, sempre illuminanti.

23/12/2018

ARCHIVIO 2018
Entro pochi giorni si chiuderà l'anno 2018; un anno pieno di eventi significativi sotto il profilo politico, economico e finanziario. Di certo il 2018 passerà alle cronache come un anno tutt'altro che positivo in termini di rendimento di qualunque asset class, essendo storicamente il peggiore di sempre sotto questo aspetto. Personalmente trovo però significativo, tra i tanti commenti letti in proposito, quello di Marco Liera, ovvero...per un investitore rialzista buy & hold quanto senso ha valutare singolarmente le performance di un solo anno solare?
Buone feste a tutti voi e...barra dritta verso i nostri obiettivi di medio-lungo termine!

"2018 continues to the be the worst year on record with 93% of assets currently down"