Mi affianco ad imprenditori e professionisti per aiutarli a costruire e proteggere il proprio patrimonio nonché a programmare e raggiungere con serenità i più importanti obiettivi di vita. Ho iniziato la mia attività di consulente finanziario nel luglio del 2000, dopo essermi laureato e specializzato nell’analisi dei mercati finanziari, formatore Anasf nel progetto Economic@mente, certificato Efpa
dal 2004, esperto nell'analisi dei rischi patrimoniali e nella pianificazione successoria. Divulgatore finanziario grazie all’ideazione e la realizzazione di numerosi forum ed eventi dedicati ai risparmiatori, fondatore del blog “pianificazione finanziaria dei patrimoni”. Il mio percorso mi ha portato a diventare un “Financial Coach”, un vero e proprio “allenatore” finanziario, un professionista che si affianca a persone ed aziende per aiutarle ad effettuare scelte consapevoli sul proprio patrimonio. Nei miei continui studi affronto ed elaboro metodi e teorie per aiutare le persone ad assumere comportamenti finanziari virtuosi su temi quali:
generazione della ricchezza,
creazione del risparmio,
definizione di un metodo di investimento,
ricerca di una nuova consapevolezza finanziaria.
“Spiegare cose complesse in modo semplice rendendole fruibili a tutti è la mia missione”. www.cristofarocapuano.it
Pianificare
La pianificazione finanziaria è quel processo che porta una persona ad analizzare i propri bisogni, inclusa quelli della sua famiglia, e le proprie aspettative di vita in modo puntuale e riducendo al minimo gli aspetti non oggettivi. Questo al fine di programmare i risparmi ed i consumi per le varie dimensioni economiche della persona: previdenza per la pensione, rischio per le varie attività, investimento o indebitamento, per esempio per la casa o l'istruzione dei figli. Tale attività è normalmente supportata da un consulente (pianificatore finanziario) che aiuta la persona a capire e formalizzare le sue aspettative e lo educa a comportamenti coerenti con questi obiettivi. La pianificazione è un processo per fasi e dovrebbe essere sviluppato per tutta la vita del cittadino, così come previsto dallo standard internazionale ISO 22222, che prevede, per un processo veramente efficace, almeno le seguenti fasi: analisi degli obiettivi, verifica delle entrate ed delle uscite nel tempo, verifica delle azioni in relazione anche alla propensione al rischio del soggetto, decisione di pianificazione e scelta degli strumenti (per esempio investimenti, coperture assicurative, prestiti o mutui, agevolazioni fiscali), monitoraggio nel tempo delle azioni decise e correzione in relazione al cambiamento degli obiettivi e degli strumenti finanziari ed economici presenti.
