Rivesto la figura professionale del Senior Private di Alliaz Bank F.A Spa, banca italiana dell’omonimo colosso assicurativo. Dopo la laurea nel 2003 in Scienze Politiche ad indirizzo economico e l'abilitazione come commercialista e revisore dei conti, ho deciso di dedicarmi all’attività di consulenza nel mondo dei servizi d’investimento. Opero attraverso una struttura snella e capace di reagire ra
pidamente e efficacemente ai cambiamenti delle condizioni di mercato o delle esigenze dei clienti. Questa flessibilità mi permette di affrontare il cambiamento con più sistematicità ed efficacia, condizioni quanto mai necessarie oggi. Sono convinto che la mia offerta debba assolvere a una funzione precisa e dichiarata, con efficienza e razionalità, senza nascondere sorprese. Mi impegno ogni giorno a costruire una relazione duratura, fondata sulla fiducia e sulla trasparenza, sulla correttezza e la semplicità dei rapporti con chiunque richieda il mio supporto professionale. Ciò per me significa essere sempre presente, rispondendo in modo efficiente ai bisogni dei miei Clienti e delle mie risorse. Dopo una fase iniziale e propedeutica di analisi delle esigenze del cliente, valutata la sua esperienza in tema di servizi d’investimento, di tolleranza ai rischi del mercato, segue la seconda e per me più importante fase, ossia quella “progettuale”, nella quale viene costruito un “portafoglio” che diventa un vero e proprio “abito su misura”. Esamino nel dettaglio la vita dell’aspirante investitore, l’età, le sue condizioni di salute, la professione, la composizione del nucleo familiare, i suoi obiettivi a breve e lungo termine, e da ciò nasce la vera e propria strategia di investimento. Strategia che non deve mai causare affanno o sopportare maggiore rischio di quello che è necessario. Scontiamo talvolta un atteggiamento da parte dei risparmiatori, siano essi singoli individui, famiglie o aziende private, che sono sempre più attenti al mero risultato finanziario o al guadagno immediati e non a quelle scelte che, prese in fase di progettazione del portafoglio e che si pongono obiettivi anche a medio e lungo termine, vengono spesso poi rinnegate per via dell’“over confidence” nei confronti di un settore, quello del risparmio, che spesso si presume conoscere direttamente o non (attraverso il consiglio di un amico o al fai da te) meglio di quanto non lo sia in realtà. Per questo il mio obiettivo è lavorare sempre e comunque in “scienza e coscienza”. L’uomo viene prima dell’investitore. Occorre tenere presente che prima dei mercati vi sono una persona e una famiglia che con sacrificio hanno messo da parte dei capitali che gli serviranno per raggiungere degli scopi ben precisi e chiari. Gli studi dei figli, la sostenibilità della propria situazione previdenziale, l’acquisto di un’ abitazione, la sicurezza dei propri cari sono finalità ben chiare e concrete, diverse da quell’astrattezza che i mercati finanziari ci propongono ogni giorno. E’ mio compito tradurre tutto ciò in strategie funzionali.
