Aiuto imprenditori e liberi professionisti a gestire il patrimonio personale con trasparenza e fiducia, affiancandoli nelle scelte finanziarie con informazioni affidabili, riducendo il rischio di intaccare il patrimonio. Il mio modello di consulenza finanziaria in tre fasi
In questo schema ho sintetizzato come svolgo la consulenza finanziaria: dalla definizione dei tuoi obiettivi, alla realizzazio
ne del piano di investimenti. L'obiettivo è di accompagnarti da una situazione di incertezza e assenza di obiettivi finanziari a una condizione di consapevolezza e serenità nei riguardi del tuo futuro finanziario.
1. Scegliere gli obiettivi
Il primo passo per progettare e pianificare il tuo futuro finanziario inizia con la conoscenza delle tue esigenze e necessità. Questa fase ti aiuterà a chiarire i dubbi e le incertezze per giungere a una chiara visione di quali sono gli obiettivi raggiungibili che puoi prefissarti. Risponderemo assieme alle seguenti domande:
Cosa significa utilizzare l'asset allocation come insieme di strumenti volti alla pianificazione finanziaria? Cosa puoi fare per i tuoi familiari e per il futuro degli affetti più cari?
2. Il tuo futuro finanziario
Conoscere le informazioni che riguardano la tua situazione patrimoniale è importante per poterti offrire un servizio ottimale. Definiti gli obiettivi finanziari, individueremo gli strumenti più coerenti per assicurarci di poterli raggiungerli. Il piano di investimenti deve adattarsi alle tue esigenze, non il contrario. Progressivamente, passeremo da una prima bozza di piano e assieme lavoreremo per affinarla fino a consolidare il tuo piano definitivo di investimento.
3. Serenità finanziaria
Molti sono i termini che descrivono questa terza fase della mia consulenza finanziaria, ma la parola serenità è quella che riassume e sintetizza tutte. Per alcuni l'ansia generata dalle crisi sui mercati o lo stress generato dal dover monitorare l'andamento del proprio portafoglio investimenti è fonte di disagio, se non di malessere. Per altri è fonte di eccitazione massima nel momento in cui i mercati "tirano" e vorrebbero rischiare un po' di più. Il mio ruolo di consulente ti aiuta a liberarti dall'incombenza di seguire i mercati e dalla preoccupazione di decidere in solitudine. Inoltre, svolgo in modo attivo un'azione di bilanciamento dei facili entusiasmi, fornendoti razionalità e competenza nei momenti più delicati. Questa fase si avvia assieme al tuo progetto di pianificazione finanziaria o di asset allocation. I timori di non essere seguito passo passo o che il tuo portafoglio investimenti non sia monitorato, si dissolvono. Gli incontri programmati e le routine di monitoraggio tecnico finanziario prendono l'avvio. Se ci sono dei cambiamenti da apportare, delle nuove esigenze che emergono, le affrontiamo e prendiamo le decisioni più opportune. Informazioni e consapevolezza finanziaria
Molti miei clienti apprezzano le informazioni che fornisco loro e questo contribuisce enormemente ad affrontare con serenità il tema degli investimenti, anno dopo anno.
