Mathias Berretti Consulente Fineco

10/09/2026

08/09/2026

MERCATI SUI MASSIMI: E' IL MOMENTO DI FARE UN CHECK-UP DEL PORTAFOGLIO?

I mercati sui massimi di sempre: nonostante le continue crisi geopolitiche i mercati continuano a salire e molti investitori sono giustamente soddisfatti dei risultati ottenuti.

Ma proprio nei momenti migliori può essere utile fermarsi e porsi qualche domanda:

✔️ Il mio portafoglio rispecchia ancora i miei obiettivi?
✔️ La quota azionaria è diventata troppo elevata?
✔️ Ci sono strumenti che oggi pesano più del previsto?

Un ribilanciamento non significa vendere tutto o prevedere cosa farà il mercato; significa riportare il portafoglio in linea con il proprio progetto finanziario, mantenendo il livello di rischio scelto inizialmente.

Un check-up periodico può aiutare a trasformare i guadagni maturati in una strategia più equilibrata e coerente con il proprio futuro.

21/07/2026

28/05/2026

Mercoledì 20 maggio presso la nuova area hospitality del Cesena FC situata all'interno dell'Orogel Stadium è stata una giornata dedicata a temi sempre più centrali nella nostra attività quotidiana:

✅Trasferire il patrimonio:donazione e testamento

✅Protezione e pianificazione: trust e polizze vita

✅Come risparmiare sulle imposte di successione

Il passaggio generazionale è uno dei momenti più delicati nella gestione del patrimonio familiare e aziendale. Non si tratta solo di trasferire beni, ma di garantire continuità, equilibrio e sicurezza tra le generazioni.

23/01/2026

PERCHE' SEMPRE PIU' PERSONE INVESTONO IN ETF? 💰

Negli ultimi anni gli ETF sono diventati uno degli strumenti di investimento più utilizzati...come mai? 🙄

◼️ Semplicità: gli ETF sono strumenti a gestione passiva che replicano l'andamento di un indice che può essere formato da azioni, obbligazioni, materie prime, ecc

◼️ Diversificazione: permettono di investire in un ampio paniere di titoli, riducendo così il rischio specifico associato ad un singolo asset o titolo

◼️ Basso costo di gestione: gli ETF hanno commissioni di gestione annuali molto basse; un corretto utilizzo di questi strumenti permette di aumentare i rendimenti 📈 e la qualità del portafoglio

18/12/2025

◼️Il trasferimento del dossier titoli da una banca all'altra è gratuito

◼️Se oltre al trasferimento titoli si richiede anche la chiusura del dossier titoli originario, la vecchia banca sarà tenuta a rilasciare la certificazione delle eventuali minusvalenze pregresse maturate

◼️Ma cosa succede ai titoli in guadagno o in perdita che vengono trasferiti? Nel caso in cui si richieda il trasferimento completo del dossier titoli, tra conti parimenti intestati, non è applicata alcuna tassazione poiché nella nuova banca, alla conclusione del trasferimento, si avranno i medesimi titoli con gli stessi prezzi di carico fiscale e gli stessi controvalori al lordo della tassazione applicata prima del trasferimento

Il passaggio degli investimenti tra intermediari finanziari italiani è gratuito È un’opzione che ottimizza costi e impegni fiscali, ma anche un modo per ri

18/12/2025

Sempre utile...come risparmiare in maniera semplice le tasse sul TFR grazie al fondo pensione💡