02/02/2018
IL CONSULENTE FINANZIARIO
Quando si cerca un consulente ci si sente un po’ spaesati. Il settore è pieno di professionisti ma anche di ciarlatani, truffatori e soprattutto abusivi...Come si può riconoscere davvero un bravo mediatore?
Indubbiamente il primo segnale è che il consulente sia regolarmente iscritto nell’apposito Albo (Albo dei mediatori creditizi tenuto dall’OAM – Organismo Agenti e Mediatori) , nonché la collaborazione con importanti e primari istituti di credito. Oltre a garantire un maggiore controllo dei requisiti fondamentali del soggetto, questi possono essere infatti considerati indicatori positivi per capire il livello e le capacità professionali dell’intermediario.
Il primo incontro è per definizione interlocutorio. Le parti si scambiano le informazioni necessarie a definire la collaborazione e la conseguente messa a punto della documentazione necessaria: dati anagrafici, documentazione sulle capacità di reddito e di rimborso, eventuale necessità e presenza di garanzie ipotecarie o fideiussorie, insomma ogni documento che possa garantire una transazione trasparente e sicura. Ovviamente le modalità cambiano in base al tipo di finanziamento e al tipo di prodotto finanziario oggetto della trattativa.
Un bravo consulente deve capire sin dall’inizio le reali necessità del cliente, i suoi desideri, le sue ansie e le sue aspettative, ma deve avere la capacità e l’onestà di rapportarli alle reali possibilità del cliente e a quelli della sua famiglia.
Un’esigenza finanziaria, che si tratti di mutuo, di un prestito personale o di una cessione del quinto, è assolutamente personale e soggettiva e tale deve essere la consulenza…la consulenza finanziaria è un abito su misura, a ognuno il suo…
Non esiste un mutuo migliore in assoluto, ma esiste il mutuo migliore per un determinato cliente…
Un bravo consulente deve avere conoscenze immobiliari, giuridiche e fiscali ma non deve sostituirsi ai professionisti incaricati (agenti immobiliari, notai e commercialisti).
Il consulente non è un tasso, il consulente è un professionista che ti guida e ti supporta nella scelta della tua esigenza finanziaria, e a differenza della tua banca, ti darà sempre una visione obiettiva e oggettiva…Un buon consulente fa sempre prima l’interesse del cliente.
