Lorenzo Cioffi - Consulenza Finanziaria Evoluta

16/02/2026

“Se succede qualcosa a me, lui può essere buttato fuori di casa da mio fratello.”

È la paura che mi ha raccontato una cliente che convive da anni con il suo compagno.
Per loro la casa è “di entrambi”, ma per la legge e per il Fisco non è così semplice.

Nel nuovo articolo del blog parlo proprio di successione e convivenza:

cosa rischia il partner convivente;

cosa cambia rispetto al matrimonio;

quali strumenti concreti si possono usare per proteggere davvero chi ami.

L’ho fatto partendo da una storia vera, quella di Anna e Luca (nomi di fantasia), perché dietro le norme e le imposte ci sono sempre persone, relazioni e paure molto concrete.

Se convivete e non vi siete mai posti il problema della successione, forse è il momento giusto per farlo con un po’ più di consapevolezza.

👉 Qui trovi l’articolo:

10/02/2025

💬 “Quanto devo pagare di tasse sui titoli che ho ereditato?”

Andrea, un mio cliente, mi ha posto questa domanda dopo la scomparsa del padre. Come spesso accade, oltre al dolore, si è trovato a dover gestire il portafoglio di investimenti lasciato in eredità.

🔎 La tassazione dipende da alcuni fattori:
📌 Redditi di capitale: tassati subito sul plusvalore maturato.
📌 Redditi diversi: tassati solo alla vendita, con valore aggiornato.
📌 Conti cointestati: occhio alla distinzione tra strumenti nominativi e al portatore!

Ho scritto un articolo per fare chiarezza su questo tema 👉https://lorenzocioffi.it/successione-investimenti-e-tasse/

📩 Se hai dubbi sulla gestione del tuo patrimonio, scrivimi o prenota una consulenza. Meglio affrontare queste cose con consapevolezza!

25/12/2024

Buone feste!

12/12/2023

Vi aspetto giovedì mattina per parlare di titoli di stato e gestione della liquidità!

👉 "Il ritorno dei Titoli di Stato: opportunità per aziende e famiglie"

🗣 Lorenzo Cioffi, consulente finanziario con oltre 20 anni di esperienza nel settore, ci parlerà del perché i Titoli di Stato sono un'opzione sicura e strategica per la nostra liquidità, come integrarli efficacemente nella gestione finanziaria della nostra famiglia o della nostra azienda e quali sono le risposte alle nostre domande più pressanti sulla gestione della liquidità. 👨‍💼📊💶

Questo approfondimento è rivolto ad imprenditori e gestori aziendali che vogliono ottimizzare la loro tesoreria, privati interessati a gestire la propria liquidità con saggezza e a chiunque voglia saperne di più sulle opportunità di investimento sicure. ✅🔒

Non perdere questa occasione per ampliare la tua comprensione finanziaria e scoprire strategie vincenti per il tuo capitale. 🫵

Ti aspettiamo:

📆 Giovedì 14 Dicembre
⏰ 7.15 / 9.00
📍Presso: Ego Hotel, Via Flaminia 220 - Ancona

💥 Non perderti questa occasione, inviaci un messaggio e richiedi un invito per partecipare!

25/09/2023

🌟Nuovo Articolo sul Blog: "Cosa Fa il Consulente Finanziario e Perché Avvalersi dei Suoi Servizi?"*🌟

Ciao! 👋
Hai mai pensato a come un Consulente Finanziario potrebbe fare la differenza nella tua vita finanziaria? 🤔 Ti sei mai chiesto perché dovresti scegliere un consulente invece di una banca tradizionale? 🏦

📝 Nel mio ultimo articolo, affronto queste domande e molto altro! L'articolo è scritto in modo semplice e comprensibile, perfetto anche per chi è alle prime armi con il mondo della finanza. 💡

Ecco alcune delle cose che scoprirai:
✅ L'importanza dell'iscrizione all'OCF
✅ Come la vigilanza di enti come la CONSOB e l'IVASS garantisce professionalità
✅ I benefici di una consulenza finanziaria personalizzata
✅ Le differenze fondamentali tra un consulente e un operatore bancario

👇 Clicca sul link per leggere l'articolo completo! 👇
https://lorenzocioffi.it/il-consulente-finanziario/

Se hai domande o sei interessato a una consulenza personalizzata, sentiti libero di contattarmi. 📩

Condividi questo post se lo trovi utile! 👍

Scopri cosa fa un Consulente Finanziario: perché è essenziale per la gestione del tuo patrimonio. Vantaggi, servizi e differenze con la banca

20/07/2023

🔔 Nuovo articolo sulla rubrica ! 🔔

Un cliente mi ha chiesto: "Ho sentito parlare di BTP, ma non mi è ben chiaro il suo funzionamento, può spiegarmelo?" Ho deciso di rispondere a questa domanda con un articolo completo sul mio blog.

In questo articolo, scoprirai cos'è un BTP, come funziona, quali sono i rischi connessi all'acquisto e i fattori che influenzano il suo prezzo. Ho approfondito la differenza tra l'acquisto in emissione e nel mercato secondario e ho fornito informazioni sulla tassazione dei BTP.

Ecco il link per leggere l'articolo completo: https://lorenzocioffi.it/che-cos-e-un-btp-funzionamento-e-rischi/

Se hai domande su questo argomento o su qualsiasi altro argomento finanziario, non esitare a contattarmi.
Buona lettura! 📚

Scopri cos'è un BTP, come funziona, quali sono i rischi connessi all'acquisto e i fattori che influenzano il suo prezzo. Scopri la differenza tra l'acquisto in emissione e nel mercato secondario e in quali mercati è quotato. Scopri anche come si calcola il costo da sostenere nell'acquisto sul merc...

10/07/2023

📈 𝐈𝐥 𝐩𝐨𝐭𝐞𝐫𝐞 𝐝𝐞𝐥 𝐫𝐢𝐬𝐩𝐚𝐫𝐦𝐢𝐨 𝐜𝐨𝐬𝐭𝐚𝐧𝐭𝐞: 𝐒𝐜𝐨𝐩𝐫𝐢 𝐢𝐥 𝐏𝐢𝐚𝐧𝐨 𝐝𝐢 𝐀𝐜𝐜𝐮𝐦𝐮𝐥𝐨 𝐝𝐞𝐥 𝐂𝐚𝐩𝐢𝐭𝐚𝐥𝐞 (𝐏𝐀𝐂) 📈

Ho recentemente pubblicato un articolo su AnconaToday dove parlo del Piano di Accumulo del Capitale (PAC), un approccio di investimento che promuove il risparmio costante e aiuta nella gestione delle risorse finanziarie.

Il PAC è un metodo di investimento che permette di accumulare capitale nel tempo, incoraggiando un comportamento di risparmio costante e aiutando le persone a gestire correttamente le loro risorse finanziarie.

Nell'articolo, esploro in dettaglio come funziona il PAC, come sottoscrivere un PAC, i costi associati e come può essere adattato alle esigenze individuali. Che tu stia risparmiando per la pensione, l'istruzione dei tuoi figli o l'acquisto di una casa, il PAC potrebbe essere la soluzione ideale per te.

Leggi l'articolo completo qui: https://lnkd.in/dNtGWKPB

Sarò felice di rispondere a qualsiasi domanda tu possa avere sul PAC e come può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari. Non esitare a lasciare un commento qui sotto o a inviarmi un messaggio privato.

Il PAC è un approccio di investimento che promuove il risparmio costante e aiuta nella gestione delle risorse finanziarie. Lo strumento spiegato dal consulente finanziario anconetano

27/06/2023

Una parte importante del patrimonio è rappresentata dagli immobili.

Imparare a leggere la visura catastale è necessario per tanti motivi...anche solo per reperire i dati utili alla richiesta di cambio di residenza.

Il geometra Colombati è un grande esperto di catasto e può aiutarti a comprendere la condizione catastale del tuo immobile!

👉 “La nuova Visura Catastale: dati di classamento e di superficie”

🗣 Il Geometra Alfredo Colombati ci parlerà di come leggere una Visura Catastale e i dati importanti in essa contenuti alla luce della impaginazione introdotta dalla nuova piattaforma tecnologica denominate “SIT” (Sistema Integrato del Territorio). 🔎🗄🗂

Quali sono i dati di classamento? Come si determina la superficie catastale e quali sono le differenze rispetto alla consistenza catastale (utile per determinare le rendite)? Ed infine: quali insidie nasconde l’attuale Sistema di approvazione automatica delle pratiche catastali? 📑🏠📐

Ti piacerebbe saperne più? 🧐
Ti aspettiamo:

📆 Giovedì 29 Giugno
⏰ 7.15 / 9.00
🌐 Presso la Piattaforma Digitale Zoom

➡️ Non perderti questa occasione, richiedi subito il link per partecipare!

06/02/2023

💥 È online nel mio blog un nuovo articolo.

Torna !

👉🏻 Antonio aveva la 𝐧𝐞𝐜𝐞𝐬𝐬𝐢𝐭𝐚̀ 𝐝𝐢 𝐢𝐧𝐯𝐞𝐬𝐭𝐢𝐫𝐞 𝐝𝐞𝐥𝐥𝐚 𝐥𝐢𝐪𝐮𝐢𝐝𝐢𝐭𝐚̀, 𝐥𝐞𝐠𝐠𝐢 𝐩𝐞𝐫 𝐬𝐜𝐨𝐩𝐫𝐢𝐫𝐞 𝐪𝐮𝐚𝐥𝐞 𝐬𝐨𝐥𝐮𝐳𝐢𝐨𝐧𝐞 𝐡𝐨 𝐭𝐫𝐨𝐯𝐚𝐭𝐨 𝐩𝐞𝐫 𝐥𝐮𝐢 𝐞 𝐩𝐞𝐫𝐜𝐡𝐞̀ 𝐞̀ 𝐬𝐭𝐚𝐭𝐚 𝐥𝐚 𝐦𝐢𝐠𝐥𝐢𝐨𝐫𝐞

Buona lettura!

conviene sottoscrivere un conto deposito? ci sono alternative più interessanti ed efficaci, la storia di Antonio lo dimostra!