זיו ביטוח ופיננסים

14/09/2026

שנה חדשה מתחילה עם החלטות חדשות. לשפר את המצב הכלכלי מרגיש לפעמים כמו אתגר, אבל לפעמים כל מה שצריך זה תכנית, מטרות ומישהו שילווה בדרך. #פיננסים #חסכונות #מינוס #תכניתפיננסית

10/09/2026

05/09/2026

אם אתם חושבים שתכנון פרישה זה רק לבדוק כמה תהיה לכם קצבה הסיפור הזה בדיוק בשבילכם.

לא תמיד הפתרונות שאתם מחפשים הם אלו שמתאימים לכולם, בדיוק כמו במקרה הזה. הגיעה אליי אישה שכבר הגיעה לגיל פרישה ונאלצה להמשיך לעבוד.
למרות כל ההתאמות שעשינו, בחישוב החודשי קצבת הפנסיה שלה לא הספיקה לה. למרות זאת, לא ויתרתי, הייתי חייבת למצוא פתרון. ישבנו וחשבנו מה אפשר לעשות והבנתי ממנה שכיום היא גרה בבית שהאחזקה החודשית שלו מאוד גבוהה. שאלתי אותה שאלה פשוטה, האם את צריכה את גודל הבית הזה?

ברגע שהיא אמרה לא הבנתי טוב מאוד מה התוכנית שלנו. הצעתי לה למכור את הבית ולעבור לנכס קטן יותר. את הפרש הכסף שנוצר לה הפקדנו בפוליסה שמשלמת לה גמלה חודשית וכך יחד עם קצבת הפנסיה שלה היא הצליחה להגיע לאותו השכר שהיה לה.
אז כשמגיעים לתכנון וליווי לפרישה, הפתרונות שאנחנו יכולים להעניק ללקוח צריכים להיות יצירתיים, ממש כמו במקרה הזה. #פרישה #פיננסים #תכנוןפנסיוני #פנסיה #תכנוןפרישה

25/08/2026

הקיץ והחגים מביאים איתם הרבה הוצאות אין ספק, הנה 3 דברים שיעזרו לכם להתאושש מהר מהוצאות הקיץ #הוצאות #הלוואות #פיננסים #התנהלותכלכלית #תכנוןכלכלי

22/08/2026

בתכנון פרישה מתחילים מהסוף.
כמה כסף אתה צריך כדי להמשיך את החיים שלך בדיוק כמו שהם היום? אחרי שמבינים מה מספר הזהב הזה, אפשר לבנות את התכנית המושלמת לפרישה. אם אתם פורשים בקרוב ממש כדאי שנדבר. #פרישה #תכנוןפנסיוני #פיננסים #תכנוןפרישה #פנסיה

12/08/2026

אתם שומעים פנסיה, חסכונות, שוק ההון, ביטוחים. אבל בפועל אנחנו עם עוד כמה כובעים בסוכנות 😁 #פרישה #תכנוןפנסיוני #טרנדים #הומור #מקצוענות

09/08/2026

הרבה מהאנשים שמגיעים אליי בכלל לא יודעים שקצבת הפרישה שלהם היא לא נתון חד משמעי ובהחלט אפשר לשנות את הסכום הסופי. גיל הפרישה השתנה וגם תוחלת החיים, אז למה שהקצבה שלכם לא תשתנה בהתאם? #תכנוןפרישה #פרישה #פנסיה #תכנוןפנסיוני #קצבתפנסיה

29/07/2026

כבר הכרנו? 😉 למי שלא יודע, אני שרית פניזל, הבעלים של זיו ביטוח ופיננסים ומעל 20 שנים בענף. ליוויתי עשרות לקוחות להשגת יעדים פיננסים ותכניות פרישה שהובילו אותם לאיכות החיים אליה הם שאפו. ומה איתכם? #ליוויפרישה #סוכןפיננסי #פיננסים #פנסיה #פרישה

22/07/2026

סוניה בת 50, עבדה 18 שנה באותו מקום.
יום אחד היא פנתה אליי לא כי משהו קרה, פשוט רצתה לבדוק שהכל בסדר לקראת הפרישה.
אבל אם להיות כנה, הכל לא היה בסדר.
הקרן שלה לא עברה בדיקה מ-2016 בשנות פיננסים זה כמו עידן שלם בטח בעולם המשתנה של היום. היא הייתה במסלול הלא נכון לגילה, בלי שאף אחד אמר לה.
לקח לנו זמן. עשינו סדר. העברנו אותה למסלול המתאים לה.
התוצאה? מאות אלפי שקלים שחזרו לתמונה.
המזל הוא שהיה לנו זמן לתקן, לא תמיד יש.
אם גם את/ה “חושב שהכל בסדר” אולי שווה לבדוק 🔍
מקסימום תהיו שקטים #פנסיה #פרישה #תכנוןפנסיוני #תכנוןפרישה #פיננסים

22/07/2026

סוניה בת 50, עבדה 18 שנה באותו מקום.
יום אחד היא פנתה אליי לא כי משהו קרה, פשוט רצתה לבדוק שהכל בסדר לקראת הפרישה.
אבל אם להיות כנה, הכל לא היה בסדר.
הקרן שלה לא עברה בדיקה מ-2016 בשנות פיננסים זה כמו עידן שלם בטח בעולם המשתנה של היום. היא הייתה במסלול הלא נכון לגילה, בלי שאף אחד אמר לה.
לקח לנו זמן. עשינו סדר. העברנו אותה למסלול המתאים לה.
התוצאה? מאות אלפי שקלים שחזרו לתמונה.
המזל הוא שהיה לנו זמן לתקן, לא תמיד יש.
אם גם את/ה “חושב שהכל בסדר” אולי שווה לבדוק 🔍
מקסימום תהיו שקטים #פנסיוני #פנסיה #ליוויפנסיוני #פיננסים #פרישה