22/11/2015
מה הם מוטבים ולמה חשוב להגדיר אותם בפוליסה או בתכנית פנסיונית?
* מוטב, הוא אדם אשר יקבל את הכספים לאחר מות המבוטח בפוליסת ביטוח חיים ובתכניות גמל והשתלמות.
* בעת הצטרפות לתכנית, המבוטח מתבקש להגדיר את המוטבים לפי בחירתו.
לרוב מדובר בבן הזוג, הורים ,ילדיו של המבוטח או כל אדם אחר שהמבוטח הגדיר כמוטב.
* ניתן גם לקבוע את החלק היחסי, אותו יקבל כל מוטב.
* את רשימת המוטבים ניתן לעדכן בכל עת , למשל כאשר נולד ילד.
מי יקבל את הכספים במקרה שלא הוגדרו מוטבים?
* החוק קובע כי את הכספים יקבלו "היורשים החוקיים", כלומר: בן זוג, ילדים, הורים וכו', ולא בהכרח לפי רצון המבוטח.
* מינוי מפורש של מוטבים מאפשר למבוטח לקבוע מי יקבל את הכספים ומסייע בקיצור תהליך קבלת הכספים.
* חשוב לדעת כי הגדרת המוטבים בפוליסה תגבר על היורשים על פי החוק.
נשמח לענות על כל שאלה.
ליצירת קשר >>
http://www.myagents.co.il/forum/CustomerService/Pages/ContactUs.aspx