17/05/2020
Zwei Wealth
ניהול עושר וייעול תיקי השקעות, באמצעות כלים טכנולוגיים מתקדמים ומסד נתונים עשיר וייחודי
לאחר יותר מעשור של עליות רציפות בשווקים, הירידות החדות והתנודתיות הגוברת בעקבות המשבר מדגישות את החשיבות של ייעול תיקי ההשקעות – להקטין עמלות ולהגדיל את התשואה הפוטנציאלית.
הדבר מקבל משנה תוקף עבור בעלי הון ומשפחות אמידות, שלצד הנוחות במודל הקיים, במסגרתו הם מנהלים את הונם באמצעות מחלקות הפרימיום של הבנקים ופמילי אופיס, מתגברת בקרבם ההבנה שקיימים בו אתגרים משמעותיים –
× גובים מהם עמלות גבוהות: ישירות וסמויות, המופיעות במסמכים שקשה עד בלתי אפשרי להשוות ולנתח.
× מוכרים להם מוצרים ש"לבית" יש אינטרס למכור: קיים ניגוד עניינים מובנה בינם ללקוח, משום שחלקם מייצרים מוצרי השקעה או מקבלים עמלות מיצרנים של מוצרים אלו.
× ההשקעות מנוהלות באופן מיושן, המשווק כ"שמרני": אולם בפועל, מסווה היעדר התאמה אישית לצורכי המשפחה, חוסר יכולות מקצועיות הנדרשות כדי להניב תשואות עודפות, חוסר יצירתיות בבחירת מכשירי ההשקעה והיעדר פיזור סיכונים בדרכים הפתוחות לבעלי הון מתוקף היותם לקוחות כשירים.
× קושי לראות את התמונה השלמה: לנהל את האיזון בין ההשקעות לבין צורכי הנזילות, כדי לוודא שהמטרות יכולות להתקיים במקביל – שימור והגדלת העושר, ותכנון כך שהנזילות תאפשר את ההוצאות הגדולות.
על הצורך הזה עונה Zwei Wealth –
הדור החדש של מנהלי ויועצי ההון
יועצי תכנון וניהול ההון של Zwei Wealth הינם בעלי ניסיון של עשרות שנים. הם מתבססים על נתונים ומודלים כמותיים מתקדמים ומחויבים רק ללקוח. לרשותם עומדים כלים דיגיטליים ייחודיים ומאגר מידע עשיר, הכולל נתונים אודות ביצועים ועמלות של מאות מנהלי נכסים בשוויץ ובמדינות אירופאיות נוספות.
הטכנולוגיה מסייעת ל- Zwei Wealthלמזער עמלות ועלויות, לנתח את ביצועי המנהלים בצורה אובייקטיבית ולבחור את המנהלים המתאימים ביותר בכל מקטע השקעות.
השילוב בין הניסיון והמומחיות לבין היכולת הייחודית לבצע אנליזות כמותיות מעמיקות אל מול אלפי חלופות – מאפשר ל- Zwei Wealth להעניק ללקוחותיה שירות מקיף שנועד לשמר ולהגדיל את ההון שצברו, תוך הבטחת הנזילות לצורכי היומיום, להוצאות הגדולות ולפילנתרופיה.
השילוב בין הניסיון העשיר של יועצי Zwei Wealth לבין הכלים המתקדמים שברשותנו מאפשר לייעל את ביצועי התיק באופן דרמטי1 –
הקטנת העמלות הגלויות והנסתרות: בממוצע, Zwei Wealth מצליחה לצמצם אותן ב-34%, ולעיתים אף ביותר מ-50%.
הגדלת התשואה הפוטנציאלית: בממוצע, Zwei Wealth מצליחה להגדיל אותה ב-67%.
השילוב בין הטכנולוגיה המתקדמת, מסד הנתונים הייחודי והניסיון הרב של צוות Zwei Wealth מאפשר ל-Zwei Wealth להעניק ללקוחותיה שירותים ייחודיים שמייעלים את האופן בו הונם מנוהל –
(I) זיהוי "Quick Wins" לחיסכון בעלויות, ניתוח ביצועי המנהל הנוכחי וגיבוש המלצות
איתור עלויות עודפות: ניתוח העמלות הגלומות בכל אחד מהנכסים בתיק וזיהוי עמלות הגבוהות מהמקובל בשוק. Zwei Wealth פועלת כדי לצמצם את העמלות, ומסייעת ללקוחות לבחון האפשרות להשיב עמלות עודפות ששילמו.
זיהוי נכסים המפגרים אחרי הבנ'צמרק: המערכת הייחודית של Zwei Wealth מקנה ללקוחות מדד ייחוס אמין תוך השוואה למאות תיקים דומים לשלהם, המאפשר לבחון באופן מיטבי את התשואה והסיכון ההיסטוריים של התיק.
מתן המלצות עומק קונקרטיות: Zwei Weatlh מייעצת ללקוחותיה כיצד לפעול – האם לקיים פגישות הבהרה מול מנהלים שביצועיהם בחסר ובמקרים מסוימים להחליפם.
(II) גיבוש אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית
Zwei Weatlh בונה עבור לקוחותיה אסטרטגיית ניהול עושר גמישה, שמאפשרת להם לראות את התמונה השלמה. זאת, כדי שהתיק שלהם יורכב וינוהל באופן שיאפשר להם לוודא שהמטרות השונות שלהם יכולות להתקיים במקביל – שימור והגדלת העושר, ותכנון הנזילות באופן שיאפשר לתת מענה לצרכים שהוגדרו.
Zwei Wealth עושה זאת באמצעות מודל ייחודי, המשלב בין היכולות האנליטיות המתקדמות שלה לבין הניסיון והמומחיות העשירים של יועציה.
(III) מכרז אנונימי וסיוע במציאת מנהלי ההון המתאימים והמשתלמים ביותר לצורכי הלקוח
על בסיס האסטרטגיה שהותאמה ללקוח, Zwei Wealth מקיימת עבור כל אחד מתיקי ההשקעה שהוגדרו ללקוח מכרז אנונימי למאות הגופים הפיננסיים מולם היא עובדת.
המכרז הייחודי של Zwei Wealth מעודד את הגברת התחרות על המשקיעים. לקוחותיה נהנים מהצעות איכותיות במיוחד, בעמלות שלא אחת מגיעות אף ל-50% מתחת למחיר השוק.
בסיום הליך המכרז, Zwei Wealth מציגה בפני הלקוח את התוצאות, ובמשותף נבחרות ההצעות שעשויות להתאים ללקוח, בהתאם לאסטרטגיית ההשקעות שגובשה עבורו.
בהמשך, הלקוח פוגש את המנהלים, ובוחר את אלו שהוא סבור שיהיו המתאימים ביותר עבורו.
לאור המצב, ניתן לבצע את התהליך באמצעות שיחת וידאו.
הכלים העיקריים שמייחדים את שירותינו
ü מסד נתונים עשיר המסייע לזהות את העמלות הגלויות והסמויות בתיק ההשקעות, ומנהלים שביצועיהם מפגרים אחר הבנצ'מרק
ü מודל אנליטי ייחודי לבניית אסטרטגיית השקעה המאזנת בין עקרונות כלכליים, העדפות אישיות וצורכי הנזילות של הלקוח
ü פלטפורמת מכרז בין הבנקים וגופי ניהול ההון, הגדולה ביותר בתחום ניהול ההון
לפרטים נוספים, פנו אלינו
ברון-אשל-שרוני, הנציגים המורשים של Zwei Wealth בישראל
הנחושת 3, בניין Bקומה 7, רמת החייל, תל אביב
b-e-s.pro | 0542070300 | [email protected]
המידע הכלול במצגת זו מתבסס, בין היתר, על ממצאים ונתונים שהועברו לחברה מאת Zwei Wealth, אשר החברה הינה נציגתה הבלעדית בישראל, וכן על מידע ציבורי שפורסם ויפורסם בידי מנהלי תיקי השקעות ונכסים פיננסיים בישראל ו/או בעולם. ברון. אשל. שרוני. בע"מ (לעיל ולהלן – "החברה") לא ערכה בדיקות לאימות הנתונים ו/או תוצאות המחקר ו/או המידע שפורסם, ואינה אחראית על אמיתות או דיוק הממצאים, הנתונים ו/או המידע שעליו התבסס הניתוח המוצג. החברה אינה מתחייבת כי השירותים הניתנים על ידה במישרין ו/או בהסתמך על מערכות ונתוני Zwei Wealth יביאו לשיפור בתשואה על נכסי הלקוח או לחסכון מהותי בעלויות ניהול נכסי הלקוח. החברה אינה אחראית על פעילות יועצים חיצוניים עמם פועלת החברה בשיתוף פעולה לצורך העמדת השירותים ללקוח. השירותים הניתנים על ידי החברה אינם מהווים שרותי ניהול השקעות או תחליף לשרותי ניהול השקעות, ואינם מהווים ייעוץ מס, ומומלץ ללקוח להתייעץ בנוסף גם עם מנהלי תיקי השקעות ויועצי מס מוסמכים.
לקוחות כשירים אשר יש להם חשבון בשוויץ או מעוניינים לפתוח חשבון, יכולים להיעזר בחברה, הנציגה המורשית של Zwei Wealth בישראל, לקבלת השירות בעברית, תוך התייחסות למכלול הנכסים הקיימים ו/או הדרישות המיוחדות של הלקוחות.
