09/04/2025
מתקרבים לגיל פרישה?
זהו רגע משמעותי בחיים.
פרק שלם של עשייה, עבודה והשקעה עומד להסתיים – ופרק חדש, מרגש לא פחות, מתחיל. אבל כמו כל שינוי גדול, גם הפרישה מעלה לא מעט שאלות, חששות והתלבטויות.
הרבה אנשים שואלים את עצמם בשלב הזה:
איך אדע אם הפנסיה שלי תספיק?
מה יקרה עם קצבת הביטוח הלאומי?
כיצד ניתן למזער תשלומי מס מיותרים?
האם כדאי לי למשוך כספים עכשיו או לחכות?
איך אני יכול לשמור על רמת החיים שהתרגלתי אליה?
כמתכנת פרישה, אני פוגשת בכל יום אנשים נהדרים שמגיעים לשלב הזה בחיים, ולעיתים מוצאים את עצמם מתמודדים לבד עם החלטות כלכליות משמעותיות – בלי כלים, בלי מידע מספק ובלי מישהו שמלווה אותם יד ביד בתהליך.
תכנון פרישה מקצועי הוא בדיוק מה שעושה את ההבדל.
זהו תהליך אישי שמטרתו לבנות עבורכם תכנית כלכלית ברורה, מסודרת, עם ראייה כוללת של כל הנכסים, ההכנסות וההטבות שמגיעות לכם.
כך לדוגמה, ליוויתי לאחרונה את רונית ואלי, זוג בני 64, שנמצאים בתחילת דרכם בפרישה.
כשהגיעו אליי, הם היו מלאי שאלות וחוסר ודאות. הם עבדו קשה כל חייהם, צברו פנסיות, חסכונות וקופות גמל, אבל לא ממש ידעו מה עושים עם כל זה עכשיו.
ביחד עשינו סדר. עברנו על כל הנכסים והחסכונות, בדקנו מה מגיע להם מביטוח לאומי ומה ההשלכות של כל החלטה – מתי לפרוש, מה למשוך וממה להימנע.
בניתי עבורם תכנית פרישה מדויקת ומותאמת אישית, עם תזרים מזומנים חודשי שיאפשר להם ליהנות מהחיים בלי לחשוש מהיום שאחרי. היום, שנה לאחר מכן, הם מספרים לי שהם מרגישים ביטחון, יציבות, ושקט נפשי שלא היה להם קודם.
זה מה שאני עושה – עוזרת לאנשים להגיע לפרישה עם בהירות, ביטחון ושלווה.
אם גם אתם מתקרבים לפרישה, אל תחכו לרגע האחרון. בואו נדבר ונבדוק יחד איך אפשר לתכנן את הפרישה שלכם בצורה הכי טובה עבורכם.
השאירו פרטים בקישור:
אין ספק שפרישה/יציאה לפנסיה ממקום העבודה זו צומת חשובה וקריטית בחיים אבל בהחלט גם מבלבלת. החלטות שלך עכשיו, לגבי הכסף שלך, יכולות להיות בלתי הפיכות ולעלות לך בעשרו....
