אנו קבוצה של סוכני ביטוח פנסיוניים שחרטנו על דגלינו להעניק יתרון יחסי וערך מוסף ללקוחותינו .
אין תחום שדורש ערך מוסף ועזרה מקצועית יותר מתחום החיסכון הפנסיוני.
לדוגמא- מבוטח בן 35 אשר יפקיד במשך 32 שנה לטובת הפנסיה שלו כ 384 הפקדות חודשיות שיופנו לשוק ההון. אין לו אפשרות לחזות את העתיד ונוצר חוסר וודאות הדורש עזרה מקצועית וערך מוסף בהתמודדות עם השאלה : האם בחרנו בקרן פנסיה או בחברת ביטוח נכונה ואנ
ו נמצאים במסלול הטוב ביותר עבורנו?!
הערך המוסף שלנו הוא בהענקת הכלים שיאפשרו לך, הלקוח ,להתמודד ולהקטין ככל האפשר את חוסר הוודאות הזה .
סימולטור פנסיה מירבית מאפשר לך לתכנן את הפנסיה הרצויה לך בהתחשב בגובה הסיכון/ סיכוי שאתה בוחר לקחת. סימולטור זה ממקד אותנו בדבר החשוב ביותר לך: קביעה מספרית של גובה הפנסיה רצויה/מרבית/אפשרית לך.
על כן הערך המוסף הראשון שלנו לגביך, הוא בקביעת המטרה שלך בגיל הפרישה .(קביעת גובה הפנסיה רצויה/מרבית/אפשרית עבורך)
" אם אינך יודע לאן בדיוק אתה רוצה להגיע – איך תגיע ?" אמר איש חכם וצדק.
ישנם כלים נוספים שיאפשרו לך להתמודד עם חוסר וודאות בהמשך הדרך.
לצורך כך חשוב מאוד לשאול שאלות נכונות שתשובה עליהם תסייע לך בהתמודדות עם חוסר וודאות.
אנו נשאל אותך בפגישה מספר שאלות שיעזרו לנו לעזור לך:
אם היית וורן באפט, המשקיע האגדי , והיית רוצה להשקיע בחסכון פנסיוני איזה מסלול היית בוחר ?
מהו סיכון בשבילך?
האם ירידה זמנית בצבירה הינה הפסד ?
אתה עומד להשקיע 384 חודשים/פעמים בשוק ההון (מגיל 35 עד גיל 67), האם תרצה לקנות בזול או ביוקר ?
מהו תנאי לרווח ואיך הוא מושג ?
איזה מסלול פנסיוני יניב לדעתך מקסימום רווח ?
ברור שרצוי וחשוב להוזיל דמי ניהול, אך האם זאת השאלה העיקרית שהמשקיע האגדי ,וורן באפט, ישאל את עצמו כאשר הוא מתכנן את החיסכון הפנסיוני שלו?
למה שלא תתנהל כמו איש עסקים קשוח שדורש תשואה על כספו ובודק מידי פעם אם קיבל או לא?
מי ימנע ממך לעשות טעיות שיפוט במפולת הבאה?
איך תדע שאתה נמצא במסלול ההשקעה הנכון ?
ושאלות רבות אחרות שיעלו.
אנו חושבים שמתן תשובות לשאלות אלו יאפשר לך לתכנן יותר טוב את החיסכון הפנסיוני שלך ונשמח לעזור לך בכך.
זכרו דבר חשוב ביותר - החיסכון הפנסיוני שלכם יקבע את איכות החיים שלכם , האם כאשר תגיעו לגיל הפנסיה תהפכו לעניים/נזקקים אשר חווים מצוקה או ההפך.....
אנו עובדים בערים:
חולון בת ים, ראשון לציון, אזור, יהוד, אור יהודה, גבעתיים, בני ברק, תל אביב, יפו, פתח תקווה, רמת גן, קרית אונו, אלעד, ראש העין, הרצליה, רמת השרון, הוד השרון, כפר שמריהו,אשדוד, אשקלון, נתניה, באר שבע, שדרות, נתיבות, בית שמש, ירושלים, מעלה אדומים, אופקים, לוד, רמלה, יבנה, מודיעין, מכבים, רעות, אור עקיבא, חדרה, כפר סבא, טבריה, מגדת העמק, קרית אתא, קרית ביאליק, חיפה, כרמיאל, צפת, נהריה, עפולה, בית שאן, קרית שמונה, עכו.
