אגם לידרים

אגם לידרים אגם לידרים הוקמה ומתמחה בניהול הסדרים פנסיוניים מאז 1992 ונמצאת בבעלות משותפת של איציק עוז והפניקס חברה לביטוח.

16/06/2026

עדכון מערך כיסויי הבריאות ב
שינויים במבנה המשפחה כגון לידת ילדים, הגעתם לבגרות או יציאתם לעצמאות, משפיעים על היקף וסוג הכיסויים הרפואיים הנדרשים.

בחינה תקופתית מאפשרת התאמה של המערך הקיים לצרכים בפועל.

נקודות לבחינה בתיק הבריאות:
📍 עדכון מוטבים: וידוא כי פרטי המוטבים בפוליסות השונות תואמים את המצב המשפחתי העדכני.
📍בחינת כפילויות: בדיקה מול השב"ן (שירותי בריאות נוספים) לנטרול כפל ביטוחי יקר בכיסויים שניתן לקבל דרך קופת החולים.
📍 התאמת חבילות: הוספה או גריעה של כיסויים בהתאם לסטטוס (למשל: סיום צורך בכיסויים התפתחותיים או הוספת כיסויים ייעודיים לילדים בוגרים).
📍 רצף ביטוחי: בחינת המעבר של ילדים בוגרים מכיסוי משפחתי לכיסוי עצמאי, תוך הבטחת רצף ביטוחי ותקינות תקופות הכשרה.

ניהול יעיל של תיק הבריאות מונע תשלום על כיסויים מיותרים ומבטיח שהכיסוי שברשותכם נותן את המענה הטוב ביותר לכל בן משפחה.
👈לתיאום שיחה, שלחו לנו הודעת וואטסאפ:
https://short-url.org/1kKR2
👈לצפייה בפודקאסט המלא: עושים סדר בביטוחי הבריאות לחצו
https://www.agamin.co.il/live/health-insurance-review
@עוקבים

14/06/2026

בזוגיות מדברים על בית, ילדים, חופשות ומשכנתא. על הפערים בתלוש מדברים הרבה פחות.

אבל כשאחד מבני הזוג מרוויח משמעותית יותר, זה משפיע על כל התכנון המשפחתי: ביטוחים, פנסיה, חיסכון, מס והיכולת של הבית להתמודד עם שינוי בהכנסה. בבדיקה זוגית כדאי לבחון:

🤍 האם הכיסוי הביטוחי מותאם להכנסה של כל אחד מבני הזוג.
🤍 מה קורה למשפחה אם המשכורת המרכזית נפסקת.
🤍 האם יש פערים גדולים בצבירה הפנסיונית.
🤍 האם בן או בת הזוג שמרוויחים פחות בונים ביטחון כלכלי עצמאי.
🤍 האם אפשר לשפר דמי ניהול, מסלולים והטבות מס ברמה משפחתית.
🤍 האם התיק הפיננסי מנוהל כמשפחה אחת ולא כשני תיקים נפרדים.

פערי שכר הם לא בעיה. אבל הם כן נתון שצריך לנהל נכון. 👈 בואו לעשות סנכרון זוגי: https://short-url.org/1kKR2

14/06/2026

ארזת מקלדת, קנית חולצת פולו... ומה עם #הפנסיה?
להחליף עבודה זה הכי מרגש שיש: תן ביס חדש, לפטופ מהניילון וטקס פרידה בפינת קפה. אבל בתוך כל האופוריה, קל לעשות טעות מטופשת ולשכוח את מנהל ההסדר הפנסיוני שלך.

לעבור חברה בלי , זה כמו להעלות גרסה חדשה לאוויר בלי לעשות שום בדיקה... הכל יכול להישבר בלי שתשים לב.

5 דברים שחייבים לסגור בשבוע הראשון:
☕ הקופה הפעילה: לוודא שהחברה החדשה מפקידה לאן שצריך, ולא פתחה לך קופה רנדומלית.
💻 בלי חורים ברצף: לבדוק שלא נוצר פער חודשים בהפקדות בין המעסיקים.
☕ בדיקת דופק בתלוש: לוודא שהשכר בחוזה החדש מסונכרן בול עם ההפקדות בפועל.
💻 עדכון גרסה לביטוחים: להתאים את הכיסויים לשכר החדש ולסטטוס הנוכחי.
☕ בלי זנבות: לטפל במסמכי העזיבה, כולל טופס 161, מול המעסיק הקודם.
תתלהב מהתפקיד החדש, אבל אל תאבד שליטה על הכסף שלך, ושיהיה בהצלחה.

● לתיאום שיחה עם מנהל הסדר, לחצו כאן: https://short-url.org/1kKR2
או בקרו באתר הקבוצה: https://www.agamin.co.il/

11/06/2026

אמא, אבא, אנחנו שארים או #מוטבים? מאחורי השאלה הזו מסתתר הבדל קריטי, שקובע מי באמת יקבל את הכסף שלכם ביום שאחרי.

♡ אלו שתי הגדרות שונות לחלוטין עם השלכות נפרדות:
• שארים: נקבעים אוטומטית לפי החוק ותקנון קרן הפנסיה (בן או בת זוג, וילדים עד גיל 21).
• מוטבים: אנשים שאתם בוחרים בעצמכם ומעדכנים את השמות שלהם בצורה יזומה.

♡ דברים שחייבים לוודא בתיק המשפחתי:
• בדיקת מוטבים: מי רשום בפועל בקופות השונות, בקרנות ההשתלמות ובביטוחי החיים?
• רלוונטיות: האם הרישום מעודכן? שינויי סטטוס כמו נישואין, גירושין או לידה לא מתעדכנים שם מעצמם.

הבדל קטן במונחים, משמעות ענקית בזכויות של המשפחה שלכם.
לתכנון פיננסי משפחתי, צרו קשר בוואטסאפ https://short-url.org/1kKR2

09/06/2026


▪︎ השווקים נרגעים, האינפלציה מתחממת. התארכות הפסקת האש בין ארה"ב לאיראן הורידה את התנודתיות, אך הלחצים האינפלציוניים מהמלחמה מתגברים.

☚ אורי גרינפלד, כלכלן ואסטרטג ראשי של הקבוצה:
▪︎ בישראל : השקל המשיך להתחזק ושער החליפין מול הדולר ירד לרמות שפל חדשות. בעקבות כך, בנק ישראל הפחית את הריבית.
▪︎ בעולם: עליית מחירי הייצור והאינפלציה בארה"ב ובאירופה מעלה את הסיכוי להעלאות ריבית, בניגוד לציפיות המוקדמות.

▪︎ לשתי סקירות המאקרו לחודש מאי 2026 לחצו: https://www.agamin.co.il/guide/investments

@עוקבים

07/06/2026

בעלי עסקים רבים מניחים שאם העסק צומח, גם העתיד הכלכלי שלהם מסודר. בפועל, לא תמיד זה המצב. לא מעט עצמאים מנהלים עסק רווחי ומצליח, אך במקביל:

◆ רוב ההון שלהם מרוכז בעסק.
◆ החיסכון הפנסיוני והכיסוי הביטוחי אינם תואמים את רמת ההכנסה.
◆ אין מספיק נכסים אישיים מחוץ לעסק.
◆ התזרים האישי תלוי לחלוטין בהמשך הפעילות העסקית.
◆ אין תוכנית מסודרת ליום שבו ירצו להאט או לפרוש.

הצלחה עסקית היא הישג משמעותי, אך היא אינה תחליף לתכנון פיננסי אישי.
העסק מייצר הכנסה, אך ביטחון כלכלי נבנה באמצעות חיסכון, נכסים, ניהול סיכונים ותכנון ארוך טווח.

◆ בקבוצת אגם לידרים, צוות המומחים שלנו מלווה עצמאים ובעלי עסקים בבניית תמונה פיננסית רחבה: העסק, המשפחה והעתיד האישי.

לתיאום פגישה, שלחו לנו הודעת וואטסאפ: https://short-url.org/1kKR2

04/06/2026

#פרישה
● אחד פורש, השני ממשיך לעבוד: איך מייצרים איזון חדש?●
כשאחד מבני הזוג יוצא לגמלאות והשני נשאר בשגרת העבודה, הבית נכנס למציאות מורכבת. השילוב בין קצבה קבועה למשכורת פעילה, לצד השינוי הקיצוני בסדר היום, דורש חשיבה מחודשת על התקציב המשפחתי ועל חלוקת התפקידים.

החכמה היא לא רק לנהל את הפרישה, אלא לסנכרן בין שני קצבים שונים תחת קורת גג אחת.

● התקציב: האם ההכנסה המשולבת תספיק לשמירה על רמת החיים?
● המיסוי: אילו הטבות מס וזכויות ניתן לממש כעת כתא משפחתי?
● הביטוחים: האם הכיסויים הקיימים עדיין רלוונטיים או שיש כפל עלויות?
● ההוצאות: כיצד ישפיע הפנאי החדש על דפוסי ההוצאות בבית?
● הציפיות: איך מייצרים חלוקת זמן ואחריות שתתאים לשני הצדדים?

רוצים לוודא שאתם עושים את הצעד הזה נכון? לחצו כאן: https://short-url.org/1kKR2 או בקרו באתר הקבוצה: https://www.agamin.co.il/

02/06/2026

החדש מה חשוב לדעת?
👈בפברואר 2026 יצאה גרסה מעודכנת לטופס 161ד, טופס מרכזי בתהליך הפרישה המשמש לביצוע קיבוע זכויות. מדובר בהחלטה שקובעת כיצד ינוצלו הטבות המס שמגיעות לפורש על קצבת הפנסיה או על משיכה חד פעמית של כספים פנסיוניים.

לא מדובר רק בטופס טכני. הבחירות שמסמנים בו יכולות להשפיע על גובה המס שישולם בהווה ובעתיד.

• הטופס רלוונטי למי שהגיעו לגיל הזכאות ומקבלים או עומדים לקבל קצבה מזכה.
• באמצעות הטופס בוחרים כיצד לנצל את הפטור ממס על הקצבה החודשית, על היוון קצבה או בשילוב ביניהם.
• החלטה לא מדויקת עלולה לגרום לניצול לא מיטבי של הטבות המס.
• לאחר ביצוע קיבוע זכויות, לא תמיד ניתן לשנות את הבחירה בקלות.
• יש חשיבות לבדיקה של כלל מקורות ההכנסה, הכספים הפנסיוניים, מענקי הפרישה והצרכים העתידיים.

👈לתיאום פגישה עם מתכנן פרישה לחצו https://short-url.org/1kKR2 או בקרו באתר הקבוצה: https://www.agamin.co.il/

@עוקבים

31/05/2026

ל-3.75% מסמנת מעבר למדיניות מוניטרית מרוככת יותר אם כי עדיין זהירה, לאחר תקופה ממושכת של סביבת ריבית גבוהה.

👈בעקבות ההחלטה, ריבית הפריים ירדה ל-5.25%, וצפויה להשפיע בעיקר על משכנתאות במסלול פריים, הלוואות צמודות פריים ומסגרות אשראי לעסקים.
עבור משקי בית, המשמעות עשויה להיות ירידה מסוימת בהחזרי המשכנתא החודשיים ובהוצאות המימון.
עבור עסקים, מדובר בהקלה אפשרית בעלויות האשראי ובניהול תזרים המזומנים.

👈עם זאת, חשוב לזכור: מדובר בהפחתה מדודה, לא בשינוי דרמטי של סביבת הריבית. המשך הדרך תלוי בעיקר בהתפתחות האינפלציה, במצב הגיאופוליטי , בשער החליפין ובהתאוששות המשק מהמלחמה.

במילים פשוטות: הריבית מתחילה לרדת, אבל ההחלטות הפיננסיות שלנו צריכות להישאר מחושבות.

☚ לתכנון פיננסי, שלחו לנו הודעה: https://short-url.org/1kKR2 או בקרו באתר הקבוצה: https://www.agamin.co.il/

@עוקבים

28/05/2026


🪬מה יקרה אם נחיה הרבה יותר ממה שתכננו? (חמסה,חמסה)
🪬מה יקרה אם אירוע רפואי ידרוש מאיתנו הוצאה משמעותית?
🪬מה יקרה אם ההכנסה המשפחתית תיפגע?
🪬ומה יקרה כשנעבור משכר חודשי לקצבת פרישה?

☚ ארבע שאלות. ארבעה סיכונים כלכליים. תכנון משפחתי אחד שצריך לתת לכולם מענה.

☚ ניהול סיכונים משפחתי מאפשר לבחון את החסכונות, הביטוחים, מקורות ההכנסה והתכנון לפרישה, כדי לוודא שהמשפחה ערוכה גם למצבים שלא תמיד נעים לחשוב עליהם.

☚ לתכנון פיננסי משפחתי, שלחו לנו הודעה: https://short-url.org/1kKR2 או בקרו באתר הקבוצה: https://www.agamin.co.il/

Address

7 Zeev Jabotisky Street
Ramat Gan
5252007

Telephone

+97237530500

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when אגם לידרים posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category