גבעולים סוכנות לביטוח

14/02/2024

התחדשנו בעמוד חדש☘️
המון ידע ותכנים חדשים ומעניינים
תנו 👍 ועקבו

עבורנו עבודה בעולם הביטוח והפיננסים היא שליחות.
אנו מתחייבים לעמוד בסטנדרטיים הגבוהים ביותר במתן תכנון, שירות וליווי אישי.
בואו נצמח יחד!

14/02/2024

יש לנו עמוד חדש עם מלא תוכן שיסייע לכם!!!
כנסו, תנו לייק, עקבו ותהנו 🙂

https://www.facebook.com/share/2seRN7f4HcrsVTSD/?mibextid=WC7FNe

אמנם לא ט"ו באב אבל קבלו מאתנו באהבה מדריך מפורט לחוסכים המתחילים בקרן הפנסיה 💝

במדריך זה נסקור את עקרונות היסוד של קרנות הפנסיה. נתחיל בהסבר פשוט על מהותה של קרן פנסיה והמושגים הבסיסיים השייכים אליה, נעבור על כיסויי הביטוח הטמונים בה, נבחן את בחירת רמת הסיכון בהשקעות ונסכם באסטרטגיות להגדלת הצבירה הצפויה.

מ͜͡ה͜͡י͜͡ ͜͡ק͜͡ר͜͡ן͜͡ ͜͡פ͜͡נ͜͡ס͜͡י͜͡ה͜͡?͜͡
קרן פנסיה היא כלי חסכון ארוך טווח שמטרתו לאפשר לחוסכים לצבור את הכספים הנדרשים לתקופת הפרישה מהעבודה. בישראל, קרנות פנסיה מנוהלות על ידי חברות ביטוח או בתי השקעות, והן מציעות גם כיסויים ביטוחיים למקרי מוות או נכות. התשלומים לקרן פנסיה יכולים להגיע מהעובד, מהמעסיק, משניהם או במעמד עצמאי.

מ͜͡ו͜͡ש͜͡ג͜͡י͜͡ם͜͡ ͜͡ח͜͡ש͜͡ו͜͡ב͜͡י͜͡ם͜͡:͜͡
תקבולים: הפקדות כספיות שמבוצעות לקרן הפנסיה.
כיסוי ביטוחי: הגנה פיננסית במקרה של מוות או נכות של המבוטח.
תשואה: הרווח או ההפסד מהשקעת הכספים בקרן.
קצבה: תשלום חודשי שמקבל המבוטח בתקופת הפנסיה.

כ͜͡י͜͡ס͜͡ו͜͡י͜͡ ͜͡ב͜͡י͜͡ט͜͡ו͜͡ח͜͡י͜͡:͜͡
כחלק מתקנון הפנסיה, ניתן לקבל כיסוי ביטוחי שמספק הגנה פיננסית במקרה של מוות או נכות. חשוב לבחון את רמת הכיסוי הניתנת ולהתאים אותה לצרכים האישיים ולמצב המשפחתי, כדי לוודא שהמשפחה תוכל לשמור על אורח חיים נאות גם במקרה של אובדן הכנסה.

ב͜͡ח͜͡י͜͡ר͜͡ת͜͡ ͜͡ר͜͡מ͜͡ת͜͡ ͜͡ס͜͡י͜͡כ͜͡ו͜͡ן͜͡:͜͡
החלטה חשובה בתהליך החסכון לפנסיה היא בחירת רמת הסיכון בהשקעה. קיימות אפשרויות השקעה שונות, החל מאפיקים בסיכון נמוך יותר כמו אג"ח ממשלתיות, ועד לאפיקים עם רמת סיכון גבוהה יותר כמו מניות. בחירת אפיק ההשקעה צריכה להיות מותאמת לגיל, למצב הפיננסי ולרמת הסיכון שהחוסך מוכן לקחת על עצמו.

א͜͡ס͜͡ט͜͡ר͜͡ט͜͡ג͜͡י͜͡ו͜͡ת͜͡ ͜͡ל͜͡ה͜͡ג͜͡ד͜͡ל͜͡ת͜͡ ͜͡ה͜͡צ͜͡ב͜͡י͜͡ר͜͡ה͜͡ ͜͡ה͜͡צ͜͡פ͜͡ו͜͡י͜͡ה͜͡:͜͡
1. הגדלת הפקדות: עליה בשיעור ההפקדה יכולה להשפיע משמעותית על גובה הצבירה לעת הפרישה.
2. בחירת רמת הסיכון בקרן - ככל שהחוסך צעיר יותר, ניתן לבחור באפיקי השקעה מסוכנים יותר. כאשר משך ההשקעה ארוך- ההיסטוריה בשוק ההון מוכיחה שלטווחים ארוכים, סיכון גבוה יותר עשוי להניב רווחים גבוהים יותר בממוצע השנתי.
3. שמירה על תיק מאוזן- תכנון נכון בין ניהול אקטיבי לפסיבי, חשיפה לחו"ל ולמטח.
4. עלויות- חשוב לשמור על סביבת דמי ניהול אטרקטיבית.
5. תכנון מס: הבנת ההשלכות המס של החסכונות וניצול הזכויות להטבות מס

מקווים שעזרנו ולו במעט להכיר טוב יותר את אחד החסכונות החשובים ביותר. ממליצים בחום להיעזר בסוכן.ת ביטוח בעל.ת רישיון על מנת להתאים את התוכנית באופן הכי אישי ומדויק עבורכם.

מ̳̿͟͞ו̳̿͟͞ז̳̿͟͞מ̳̿͟͞נ̳̿͟͞י̳̿͟͞ם̳̿͟͞ ̳̿͟͞ל̳̿͟͞פ̳̿͟͞נ̳̿͟͞ו̳̿͟͞ת̳̿͟͞ ̳̿͟͞א̳̿͟͞ל̳̿͟͞י̳̿͟͞נ̳̿͟͞ו̳̿͟͞ ̳̿͟͞ב̳̿͟͞ה̳̿͟͞ו̳̿͟͞ד̳̿͟͞ע̳̿͟͞ה̳̿͟͞ ̳̿͟͞ל̳̿͟͞כ̳̿͟͞ל̳̿͟͞ ̳̿͟͞ש̳̿͟͞א̳̿͟͞ל̳̿͟͞ה̳̿͟͞ ̳̿͟͞מ̳̿͟͞ק̳̿͟͞צ̳̿͟͞ו̳̿͟͞ע̳̿͟͞י̳̿͟͞ת̳̿͟͞ ̳̿͟͞ו̳̿͟͞נ̳̿͟͞ש̳̿͟͞י̳̿͟͞ב̳̿͟͞ ̳̿͟͞ב̳̿͟͞ש̳̿͟͞מ̳̿͟͞ח̳̿͟͞ה̳̿͟͞

25/01/2024

חייבים לראות –

לכבוד השנה החדשה, בדקנו איך הייתה אלינו 2023...
הנה מס' נתונים שממש ממש כדאי לדעת!

ניהול משק בית וניהול פיננסי -

1. עליות מחירים וירידת מחירים שנת 2023

2. האינפלציה לשנת 2023 – 3%.
בישראל התכנסו אל יעד יציבות המחירים של בנק ישראל.

3. ריבית הפריים – עלתה ב 1% ל: 6.25% - מה שאומר הלוואות יקרות יותר.
ממליצים לכם, לבדוק מחזורי הלוואות.

4. תקציר חם על ביצועי הבורסה בארץ ובעולם ב-2023.

5. שערי מט"ח עיקריים ל- 31/12/2023

11/10/2023

משפחת גבעולים כואבת ומחבקת את כל המשפחות שאיבדו את יקיריהם בזוועות שפוקדות את ארצנו.
אנו נכונים לסייע בכל נושא אישי ומקצועי גם בימים הקשים הללו.

כולנו תפילה לרפואה שלמה לנפגעים, להשבת השבויים שלמים ובריאים ושחיילי צה״ל יחזרו בשלום כשידם על העליונה

שנדע ימים טובים יותר 🇮🇱🫶

07/05/2023

שבוע טוב לכולם 🙂

לאור התנודתיות הרבה בשוק ההון, האינפלציה והריביות הגבוהות, רבים פונים אלינו בשאלה האם זה זמן טוב להשקיע?

במהלך חיינו, נתקלים במגוון שיקולים כלכליים. ההחלטה להשקיע את כספנו היא החלטה חשובה ביותר.

לפעמים נשמע שזה לא תמיד מתאים לכולם - ישנם אנשים שמעדיפים להימנע מהשקעות ריסקיות ומבקשים להשקיע לטווח ארוך. ההשקעה לטווח ארוך יכולה לסייע לכם להגיע למטרות כלכליות ולבנות את עתידכם.

בגבעולים מבינים כמה חשובה ההחלטה להשקיע לטווח ארוך. אנו מתייחסים לכל לקוח בצורה אישית ומסורה כדי להבטיח שההשקעות שלכם יהיו מתאימות לצרכיכם האישיים ומתמקדים במתן פתרונות מדויקים ומותאמים אישית.

אז פנו אלינו ונסייע לכם להשקיע באופן חכם 👍

05/05/2023

מילותיו של ראש רשות שוק ההון לשעבר, משה ברקת על ערך הסוכן 🙂
שבת שלום 🌸

25/04/2023

חג שמח 🇮🇱

24/04/2023

יזכור עם ישראל את בניו ובנותיו 🇮🇱

21/04/2023

סופש נעים לכולם,
נשמח שתקדישו דקת קריאה על מנת שהאמת תצא לאור

טענה 1: "סוכני הביטוח הם הגורם ליוקר דמי הניהול בחיסכון הפנסיוני כיום" אין קשר בין דמי הניהול לתגמול הסוכן. יתרה מכך, לשכת סוכני ביטוח בישראל היא שיזמה והובילה בשנת 2017 ...