גדי פוגל תכנון פיננסי ופנסיוני

גדי פוגל תכנון פיננסי ופנסיוני ניתוח תיק פנסיוני ופיננסי, מציאת כספים אבודים, מקסום הטבות המס.

24/05/2020

למשרדנו העוסק בתכנון פיננסי ופנסיוני דרוש רפרנט תפעול בתחום ביטוח, פנסיה ופיננסים.
התפקיד כולל עבודה מול חברות ביטוח , בתי השקעות. ביצוע בקרות , הפקת דוחות , הכנות תיקים לפגישות. ניתן לקבל גם התמחות לקראת קבלת רישיון סוכן
ניסיון בתפקיד דומה - יתרון
ידע וניסיון בעבודה מול אתרי חברות ביטוח - יתרון

03/04/2017

היי חברים,
חג הפסח זו הזדמנות טובה לעשות סדר גם התיק הביטוח שלכם!!... משרד האוצר השיק לאחרונה אתר - "הר הביטוח" בו ניתן באופן קל ופשוט לקבל מידע אודות כל הביטוחים הקיימים לכם לרבות סוג הכיסוי, עלות חדשית מדדי שירות ועוד, צעד זה של האוצר בא בהמשך לאתר נוסף שהושק בעבר - המסלקה הפנסיוניות לאיתור צבירות כספים בכל תוכניות הפנסיה והפיננסים.
זהו, מעכשיו תוכלו לעשות סדר !! הלינק לאתר - harb.cma.gov.il
אני לרשותכם בבחינה מקצועית של התיק, להסביר לכם בדיוק על מה אתם משלמים , להוזיל עלויות, ולמנוע כפל ביטוחי.
נייד 054-6886465 Gadi fogel

עצמאיים - אל תחכו לרגע האחרון...לפני שהטירוף של סוף השנה מתחיל, חשוב לזכור למצות את כל הטבות המס שהמדינה מעניקה לכם עבו...
05/11/2016

עצמאיים - אל תחכו לרגע האחרון...

לפני שהטירוף של סוף השנה מתחיל, חשוב לזכור למצות את כל הטבות המס שהמדינה מעניקה לכם עבור הפקדות פנסיוניות. להלן הסבר קצר על מה בדיוק מגיע לכם:

המדינה מחייבת ומעודדת את העצמאיים לחסוך ולכן מעניקה להם הטבות מס משמעותיות, הטבת המס ניתנת במסגרת הגשת דוח שנתי לרואה החשבון שלכם ואתם רק צרכים לוודא כי הפקדתם לתוכניות פנסיוניות במהלך שנת המס - ( הפקדות חודשיות או חד פעמיות), על מה ניתן לקבל הטבת מס?
*הפרשות פנסיוניות*:
ניתן להפקיד עד 2,904₪ בחודש למקסום הטבות המס, הטבת המס ניתנת באופן של זיכוי וניכוי חישוב מדויק ייעשה ע"י רואה החשבון שלכם אך בדר"כ מדובר על החזר של כ 20%-30% מגובה ההפקדה.
*הפקדות לקרן השתלמות*:
עד הפקדה שנתית של עד18,480 מזכה הן בהטבות מס , וכן כל הרווחים בגין ההפקדה הנל פטורים ממס רווח הון במשיכה!
*הפקדה עבור כיסוי אובדן כושר עבודה*
*הפקדה עבור רכישת ביטוח חיים*.
לכל שאלה או בקשה אני לרשותכם

בעולם התעסוקתי של ימינו אנו מחליפים לא מעט עבודות לאורך הקריירה ( בממוצע כל 4-5 שנים). בכל שינוי מקום העבודה עלינו לקבל ...
29/09/2016

בעולם התעסוקתי של ימינו אנו מחליפים לא מעט עבודות לאורך הקריירה ( בממוצע כל 4-5 שנים).
בכל שינוי מקום העבודה עלינו לקבל מספר החלטות חשובות מאד בנוגע לפנסיה שלנו. חשוב לתת דגש רב לנושא זה, שכן התנהלות לא נכונה בעולם זה יכולה להיות קריטית לגבי העתיד הפיננסי והביטוחי שלכם!!!
מה חשוב לעשות:
1. סיום עבודה מסודר מול המעסיק הקודם שיכלול התחשבנות מול רשויות המס לעניין הפיצויים, וקבלת כל הניירת הרלוונטית מהמעסיק שמעידות על סיום העבודה ושחרור כל הקופות
2. לשקול ולהתייעץ לפני קבלת החלטה לגבי משיכת הפיצויים – לא תמיד כדאי למשוך פיצויים למרות שזה מפתה..:)
3. כל זמן שאתם בין עבודות חשוב לשמור את התוכניות הפנסיוניות פעילות (בתשלום סמלי) על מנת שתוכלו לחדש אותם כשתתחילו לעבוד.
4. בתחילת עבודה אצל מעסיק חדש יש לבחון לעומק את ההצעות הניתנות לכם ע"י הסוכן הפנסיוני מטעם המעסיק.

צריכים עזרה בנושא? – דברו איתי...

קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון לטווח בינוני / ארוך , שטומן בחובו יתרונות רבים.הנה 10 דברים שחשוב שתדעו בנושא:1. הזכאות לקר...
27/09/2016

קרן השתלמות היא מכשיר חיסכון לטווח בינוני / ארוך , שטומן בחובו יתרונות רבים.
הנה 10 דברים שחשוב שתדעו בנושא:
1. הזכאות לקרן השתלמות אינה מעוגנת בחוק והיא ניתנת במסגרת הסכם בין עובד ומעביד – רצוי להתעקש על כך טרם חתימה על חוזה העבודה.
2. לרוב ההפקדות לקרן הם 2.5% עובד + 7.5% מעביד.
3. החיסכון בקרן נזיל לאחר 6 שנות ותק!!.
4. במידה ויש 2 קרנות , ניתן לבצע השלכת ותק בין הקופה הותיקה לחדשה כך ששתיהן יהיו נזילות!! השלכת הותק ניתן לעשות גם בין קופה עצמאית לשכירה.
5. פדיון הכספים הינו פטור ממס רווח הון ( למי שכרו החודשי נמוך מ 15,712 ₪) - *יתרון משמעותי*
6. לכל אחד ניתנת הזכות לבחור את קרן ההשתלמות שלו , וכן את רמת הסיכון ( כמה אחוזי מניות יושקעו הכספים).
7. מומלץ לשמור ככל הניתן על קרן ההשתלמות ולא להתפתות למשוך אותה כל 6 שנים ( אפקט ריבית דה ריבית לאורך זמן)
8. דמי הניהול הינם מהצבירה בלבד ( לא מההפקדות) הם משתנים מקרן לקרן וניתנים למיקוח.
9. ניתן לקחת הלוואה מקרן ההשתלמות בתנאים מפתיעים !!! (פריים מינוס חצי) - יכול להיות פתרון טוב למי זקוק לכספים
10. לעצמאיים - ניתן להפקיד עד 18,400 בשנה ולזכות להטבות מס , וכן ניתן גם להפקיד מעבר לתקרה זו וליהנות מניהול כספים איכותי לאורך זמן.

המסלקה הפנסיוניות שקמה ביוזמת משרד האוצר היא מכשיר מעולה לאיתור כל התוכניות הפנסיוניות והפיננסיות שלנו, עדיין מבוטחים רב...
25/09/2016

המסלקה הפנסיוניות שקמה ביוזמת משרד האוצר היא מכשיר מעולה לאיתור כל התוכניות הפנסיוניות והפיננסיות שלנו, עדיין מבוטחים רבים מידי אינם מודעים לקיומו של אתר זה שדרכו ניתן ל"עשות סדר" אחת ולתמיד בכל העולם המורכב הזה שנקרא "פנסיה, ביטוח, פיננסים"
הנתונים שמובאים דרך האתר נותנים תמונה מלאה ומפורטת לגבי כל החסכונות שלכם לרבות דמי ניהול , סוגי הכספים , סכומי ביטוח למקרה מוות ונכות, אופן ההפקדות שלכם ושל המעסיק ,סימולציות לגיל פרישה, וכן לא מעט פעמים ניתן לאתר באמצעות האתר כספים אבודים - קופות ישנות שנשכחו עם השנים. Gadi Fogel
איך נכנסים? http://www.swiftness.co.il/

Address

העמל 37
Petah Tikva

Opening Hours

Monday 09:00 - 21:00
Tuesday 09:00 - 21:00
Wednesday 09:00 - 21:00
Thursday 09:00 - 21:00
Friday 08:00 - 13:00
Sunday 09:00 - 21:00

Telephone

0546886465

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when גדי פוגל תכנון פיננסי ופנסיוני posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to גדי פוגל תכנון פיננסי ופנסיוני:

Shortcuts

Share

Category