סוכנות לביטוח Bitwise אילנה הלל

01/02/2025

לסוכנות ביטוח באזור ראש העין דרוש/ה רפרנט/ית חיים ובריאות
דרישות תפקיד:
1. נסיון של 4-5 שנים בתחום הביטוח ותביעות בריאות
2. הכרת תוכנות ה-office
3. הכרת תוכנות sms2000+רואטו, תוכנות של חברות הביטוח
4. שעות עבודה 09:30-13:30
5. תכונות חשובות : ראש גדול, חריצות, יכולת ביטוי גבוהה, אמינות
למתאימים שכר ותנאים טובים!
קורות חיים ניתן לשלוח ל [email protected]

01/06/2020

טיפ מספר 5

לא קבלתם בדואר דוח רבעוני?
שימו לב להנחיות החדשות של רשות שוק ההון.
בכתבה הבאה מפורטות הסיבות לאי שליחת דוחות רבעוניים בדואר.
בכל מקרה, כל אחד יכול להכנס לאתר של חברת הביטוח / בית ההשקעות ולצפות באופן דיגיטלי בדוחות השנתיים והרבעוניים.
מצרפת כתבה לעיונכם :

***

02/04/2020

דוחות שנתיים

לקוחות וחברים יקרים,

בחודש הקרוב , תקבלו דוחות שנתיים בגין שנת 2019. אנא , תקדישו מספר דקות , תבדקו את הנושאים הבאים שהינם קריטיים עבורכם:
1. קופות פעילות- יש לבדוק שכל חודש הייתה הפקדה
2. דמי ניהול- יש לוודא שדמי הניהול הם על פי הסיכומים שבוצעו איתכם.
3. מסלולי השקעה- יש לבדוק שמסלול ההשקעה תואם את העדפותכם. אם אינכם יודעים האם מסלול ההשקעות מתאים לכם , אנא פנו אלי, נדון על כך.
4. כסוי למקרה אובדן כושר עבודה וביטוח חיים- חשוב!!!! חשוב לבדוק שיש התאמה בין הצורך שלכם לכסויים אלה לבין הקיים בפועל. אם אינכם מודעים לגובה הכסוי לביטוח חיים הרצוי למצבכם המשפחתי או גובה הכסוי לאובדן כושר עבודה, נא לפנות אלי להכוונה בנושא.

מאחלת לכולם בריאות טובה , חג שמח לכולם!
אילנה 0542677720
mail:[email protected]

27/02/2020

10/02/2020

טיפ שלישי- 1% תוספת

להפקדה הפנסיונית, מה השפעתו על הפנסיה שלכם?

רוב אוכלוסיית ישראל מפקידים לפנסיה או לתוכנית אחרת המקנה בהמשך קצבה חודשית.
הניתוח הפעם יהיה עבור אוכלוסיית השכירים. בפוסט הבא נתייחס לאוכלוסיית העצמאים.
צו ההרחבה אשר פורסם לראשונה ב01/01/2008 חייב מעסיקים החל משנת 2008 להפקיד לכל שכיר במדינת ישראל הפקדה לפנסיה.
גובה הפקדה מינימלית על פי הצו, נכון להיום, עומדת על 6% לפיצויים , 6.5% תגמולי מעסיק ו6% תגמולי עובד.
רובינו מפקידים הפקדות אבל לא טורחים לבדוק כמה פנסיה צפויה לנו בגיל פרישה.
חשוב מאוד, לבדוק מה הפנסיה הצפויה לנו בגיל פרישה, על אף שהחיים הם דינמיים והכל עוד יכול להשתנות. חשוב לקבוע יעד ולנסות להגיע אל יעד הפנסיה אותו שמנו לנו למטרה. אנשים שואלים אותי: איזו השפעה יש לי כעובד על הפנסיה שלי? על פי החוק מותר לכל עובד להגדיל את הפקדתו ל7% וככל שעושים זאת בגיל צעיר יותר, ההשפעה לטווח הארוך היא משמעותית יותר.
על מנת להקל על הקוראים בדקתי תוספת של 1% להפקדה הפנסיונית הקיימת ב 3 גילאים בשתי טבלאות מטה.
אם כן המסקנה ברורה, ככל שצעירים יותר, שווה להגדיל הפקדה למקסימום.

09/12/2019

טיפ שני- פדיון פיצויים

שכירים יקרים,
במעבר בין עבודות/מעסיקים , חשוב מאוד לא למשוך את כספי הפיצויים מ-2 טעמים.
1. הקטנת גובה פנסיה צפויה בגיל פרישה.
הפקדת פיצויים מהווה כ40% מסך ההפקדה החודשית לפנסיה/ביטוח מנהלים , בכל פעם שאדם מושך את כספי הפיצויים, הפנסיה הצפויה, קטנה בהתאם.

2. הקטנת זכויות לפטור בגיל פרישה.
כל אדם עובד, אשר פורש לפנסיה, עומדת לזכותו תקרת פנסיה פטורה ממס. ככל שאדם מושך פיצויים במרוצת הזמן, הוא מקטין את הטבת הפטור העתידית בגין הפנסיה לה יהיה זכאי בגיל פרישה.

בשגרת עבודתי, אני פוגשת לקוחות שמבקשים לצאת לפנסיה, ומכוון שמשכו לאורך השנים את כספי הפיצויים , נשארת להם קצבה דלה מאוד. חשוב לזכור, פיצויים הינם חלק בלתי נפרד מההפקדות הסוציאליות ולכן אין למשוך אותם במעבר בין מעסיקים(אלא אם כן, אין ברירה).
יש לכם שאלות בנושא? נמצאים בצומת החלטה וזקוקים להכוונה? פנו אלי 0542677720

01/12/2019

טיפ ראשון – הפקדות לקרן השתלמות -עצמאים

עצמאים יקרים,
אחת הזכויות שעומדות לכם מכוח החוק היא : הפקדה לקרן השתלמות.
למה זאת זכות אתם שואלים?
1. הרווחים בקופה זו -פטורים ממס! לאחר 6 שנות הפקדה , הרווחים פטורים ממס(מודבר על הפקדה שנתית לעצמאי של עד 18,480 ₪ נכון לשנת 2019). לאחר 6 שנות וותק, הלקוח זכאי למשוך את הכסף בכל עת.
2. החזר מס – תלוי בגובה מס ההכנסה שמשלם הלקוח. חשוב להתייעץ עם רו"ח בנושא זה.

הערה: אין כיום קופות /תוכניות המאפשרות לחסוך כספים ולקבלם פטורים ממס רווחי הון.

עוד לא הפקדתם? צרו קשר - 0542677720

04/12/2018

היי חברים יקרים

לכל העצמאים שבינינו ,

רגע לפני שהשנה מסתיימת יש לטפל בשני הנושאים הבאים:

1. לקרן פנסיה /קופת תגמולים -כל עצמאי מחויב בהפקדות לפנסיה על פי הנחיית רו"ח, בהתאם לרמת ההכנסה.

2. לכל מי שעדיין לא הפקיד לקרן השתלמות, זה הזמן לנצל את חלון הזמנים, שנותר. לקרן השתלמות ישנם שני יתרונות בולטים:
האחד-הקופה פטורה ממס רווחי הון.
השני- ניתן לקבל עד 5000 ש"ח החזר ממס הכנסה, כמובן שגובה ההחזר תלוי בגובה המס המשולם במהלך שנת 2018.

שתי פעולות אלה הן פשוטות למימוש, מי שזקוק לעצה, המלצה, בדיקה, מוזמן לפנות אלי.
אילנה הלל
0542677720
חג חנוכה שמח לכולם

12/07/2018

היי חברים, לפני יומיים קבלתי תיק ביטוחי של לקוח, שימו לב, כמה כסף הוא משלם על ביטוח. סך התשלום לתאונות אישיות מסתכם בלא פחות מ- 465 ש"ח!!! וזה רק החלק הראשון של הביטוחים...חברים, ביטוח צריך לתכנן בצורה חכמה, ולא לזרוק סתם כסף לאוויר...חשוב מאוד לעשות התאמה בין התחייבויות לנכסים הקיימים וההכנסה השוטפת. הסוף טוב, מחצית מהביטוחים בוטלו והשאר שופרו.

14/06/2018

היי חברים יקרים

היום אני רוצה לדבר קצת על אחת האפשרויות לחסכון לילדכם ולעתידכם...

משרד האוצר מאפשר לכל אחת ואחד לחסוך בתכנית מצוינת עם דחיית מס למועד משיכה.

הכללים פשוטים:
1.חיסכון של עד 70,000 שקלים בשנה לכל חוסך.
2. נזילות מלאה על הכספים
3. ניהול של בתי השקעות מהמובילים בשוק.

חברים , אם יש לכם כספים נזילים בחשבון העו"ש, שאין עבורו תכנון לטווח של שנתיים שלוש, אם תכננתם לפתוח תוכנית חסכון לילדים זאת תכנית בדיוק עבורכם!

לפרטים נוספים, פנו אלי בטלפון או במייל

054-2677720
[email protected]