פמיל׳ס אזורה ושיא גולן ביטוח ופיננסים מקבוצת מיתרים

15/03/2024

קרן השתלמות - תזכורת חשובה לכל מי שלא אוהב לקרוא את עמודת הניכויים שלו בתלוש השכר - קרן השתלמות היא ה-דרך המומלצת ביותר להשאיר אצלכם כמה שיותר כסף בלי לשלם מס.
אם כל כך טוב , היכן הבעיה ?
חייבים לחכות 6 שנים כדי להשתמש בכספי קרן ההשתלמות, למרות שאנו ממש אבל ממש ממליצים , לא למשוך את הכספים מהקרן, אלא כחלק ממערך תכנון פיננסי .
יותר = יכולים לקבל תשואה גבוהה יותר בטווח הרחוק. אגב, תשואה גבוהה יותר, זה יותר כסף למי שלא נעים לו לשאול.

אתם עצמאים וכבר יש לכם קרן השתלמות? קודם כל תבדקו שאתם מפקידים בה כסף כדי לנצל את מקסימום הטבות המס.
ואחרי שעשיתם את זה, חשוב לזכור שקרן ההשתלמות היא מוצר השקעה שיש לו רמות סיכון שונות. המשמעות הינה שצריך להתאים את מסלולי ההשקעה בחשבון לצרכים שלכם.

04/06/2023

דברי חכמים בחן נשמעים ,

תחקיר "מייק בן ארי" במקור – הסיפור תמיד אותו סיפור, רק השמות משתנים

עשה ואל תעשה בבחירת השקעות :

1.לפני ההשקעה, ודא שמנהל ההשקעות, היועץ או סוכן הביטוח הינם בעלי רישיון מטעם הרשות לניירות ערך או רשות שוק ההון, כדי להבטיח שהם מוסמכים לטפל בהשקעות שלך.

2.לעולם לא לקנות השקעות המבטיחות תשואות גבוהות מובטחות עם מעט או ללא סיכון. זכור, אין ערבויות בעולם ההשקעות, ותשואות כאלה מעידות לרוב על פוטנציאל להונאה.

3.כאשר בוחנים הזדמנות השקעה, השווה אותה להשקעות דומות בשוק. בדוק את התשואות, הסיכונים והתנאים כדי להעריך אם זה מתאים לסטנדרטים בתעשייה.

4.בדוק את נזילות ההשקעה שלך, המתייחסת לכמה בקלות אתה יכול לגשת לכסף שלך. ודא שאתה מבין את התחייבויות הזמן ואת ההגבלות הפוטנציאליות לפני ההשקעה.

5.חקור היטב את הזדמנות ההשקעה ואת האנשים או החברות המעורבות. חפש מקורות אמינים, אסוף מידע על הרקורד שלהם, ובדוק אם ההשקעה רשומה ברשויות הרגולטוריות.

6.אל תהסס לשאול שאלות על ההשקעה. אנשי מקצוע לגיטימיים יהיו שקופים ויתנו תשובות ברורות. אם אתה נתקל בהתנגדות או בתגובות מעורפלות, המשך בזהירות.

7.אם משהו לא מרגיש נכון או מעורר חששות, סמוך על תחושת הבטן שלך. קח את הזמן לחקור יותר, פנו לייעוץ מאנשי מקצוע מהימנים, ואל תמהרו לקבל החלטות השקעה.

8.מינוף בהשקעות הוא הסיכון הגבוה ביותר, חשוב לבדק את המינוף שלך ואת מינוף ההשקעה עצמה.

#השקעות #פיננסים #נוכלים

27/06/2021

מאמר מצויין של קולגה בעל מקצוע מצויין בעולם הפנסיוני.

ירושה חייבת להיות חלק מתכנון הפרישה של הפורש. במסגרת תכנון הפרישה נבחן את המקורות הכספים ונראה מי יקבל את הכספים במקרה של מוות ומה המס שישולם.

07/08/2020

לקח זמן אבל !! לתשומת לב , קשה לנו מאוד לתקן את הנזקים שנגרמים בדיעבד

04/04/2020