אילונה שטיין מומחית ביטוח פנסיה ופרישה

20/11/2022

קחו רגע לחשוב ❤️‍🩹

ילד חולה זה לא נעים, ילד שמגלים לו מחלה קשה זה מאבק 🌐

אחת מהתביעות שמערבת אותנו רגשית הכי הרבה היא מחלה קשה של ילד 😓

מלבד הסבל והכאב מדובר באירוע רפואי מורכב עם השלכות פיננסיות ורגשיות
זה אירוע מתמשך שמשתק את אחד ההורים ולעיתים את שני ההורים מהמשך
עבודה באופן חלקי ואף לעיתים באופן מלא 😪😪


⬅️לרגל חודש המודעות הבינלאומי לסרטן ילדים שחל בחודש ספטמבר פרסמה עמותת
"גדולים מהחיים" סקר מיוחד ובו עולה כי רוב המשפחות (85%) שילדם חלה נזקקו לסיוע
כלכלי הן מהעמותה, הן מחברים ומשפחה והן באמצעות הלוואות ונותני אשראי

⬅️ עפ"י עמותת גדולים מהחיים מדי שנה מתגלים בישראל 500 ילדים עם מחלת הסרטן ו
ולכן כדאי לבטח גם את הילדים בביטוח הזה ‼

⬅️ תבדקו את התיק שלכם עוד היום ותוודאו שילדיכם מבוטחים 📌📌

⬅️ לשאלות ופרטים נוספים אתם מוזמנים ליצור קשר 052-5993404 📠

15/11/2022

פגישה היום עם לקוח שהתחיל לעבוד אצל מעסיק חדש 🌻

מה נדרש❓️
להמשיך הפקדות לקופות קיימות ✅️
איך ❓️
ברור מקדים מול היצרנים לתנאים והטבות למעסיק ומילוי טפסים ✅️

האם זה הכל❓️ממש לא...

ברור צרכים של הלקוח להמשך תמהיל ההפקדות לקופות קיימות במסלולי ההשקעה הקיימים ✅️

ווידוא אם הכיסויים הביטוחיים הקיימים עדיין תואמים את הצרכים והמצב המשפחתי ✅️

ומה עם סיום העסקה במקום קודם ❓️
כמובן לוודא שאירוע המס של סיום העסקה קודם טופל שלא יותרו דחיות מס בעתיד ✅️

כל אלו אבל לא רק 🚦

סיום העסקה הינו צומת חשוב של קבלת החלטות עם השפעה ישירה על התיק הביטוחי וכמובן על החסכון הפנסיוני הצפוי בפרישה 📈

אם עברתם בין מעסיקים, תוודאו שהטיפול בכל התכניות בוצע כנדרש 🏅

לשאלות תתקשרו 052-5993404

14/11/2022

אפשר לחסוך הרבה כסף כל עוד שנת 2022 לא הסתיימה 💲💲💲

עצמאיים 📌📌📌

שנת 2022 פיצתה על תוצאות הקורונה ?

יותר הכנסות = יותר מיסים 🥺🥺🥺

אז מה עושים ???

מגדילים את ההפקדה המוכרת לפנסיה וההפקדה לקרן ההשתלמות כל עוד שנת המס לא הסתיימה !

אם אתם מתלבטים או אם עולה לכם שאלה אתם מוזמנים להתקשר- 0525993404

המלצה שלי לא לחכות לדקה התשעים! תבדקו את הנושא עם רואה החשבון שלכם וכך בתקווה תחסכו לעצמכם לא מעט כספים!

23/09/2022

22/07/2022

חוסך בקרן פנסיה שכיר או עצמאי- מידע חשוב❗️

5 שנים ראשונות לחידוש ההפקדות או הצטרפות ראשונה לא יהיה כיסוי למצב רפואי קודם להצטרפות/חידוש
הכיסוי במקרה אבדן כושר עבודה(פנסיית נכות) הינו לפי עיסוק סביר ולא עיסוק ספציפי☝️
למי שזכאי לפנסיית נכות ויוכר ע"י ביטוח לאומי, תשלום הפנסיה יקוזז בגובה התשלום מביטוח לאומי
לכל אלו יש פתרון👌
למידע והתאמת הקרן והפתרון דברו איתי😊📞
אילונה 0525993404‬

14/07/2022

שילוב של ביזנס ופלז'ר🥂
דברים טובים בדרך...

10/07/2022

טיסה לחו"ל בראש שקט✈️
👈🏻ביטוח לחו"ל עושים לפני שיוצאים מהארץ וכמה ימים לפני הטיסה לצבירת תקופת אכשרה למיצוי כל הכיסויים
👈🏻מרחיבים כיסוי קורונה שיכלול ביטול טיסה ומלונות במקרה של בידוד לפני הטיסה והחזר הוצאות שהייה במקרה של בידוד בחו"ל
👈🏻לא לשכוח ביטוח כבודה למקרה שהמזוודות ילכו לאיבוד

ישנם כיסויים נוספים כמו ביטוח ספורט אתגרי, ביטוח מחשב וטלפון נייד שניתן להוסיף לפי הצורך

הכי חשוב שהביטוח יהיה מקיף ונוח לשימוש בנקודות הטיפול בחו"ל👌

לכל שאלה מוזמנים ליצור קשר📞
0525993404
אילונה
עד אז שתהיה חופשה נעימה 😄

22/06/2022

הוזלת תיק ביטוח ללא פגיעה בתנאים-האמנם❓
בוודאי מתקשרים אליכם לא אחת
ומציעים לבדוק את תיק הביטוח, להוזיל ולשנות-
קודם כל חשוב לדעת❗️❗️ מי שפונה אליכם חייב לקבל אישור מכם👌
חוק הספאם מחייב את הפונה אליכם בקבלת אישור לעשות זאת, אחרת זה פשוט לא חוקי☝️
מרגע שאישרתם פניות אליכם חשוב להבין מי הנציג שמדבר אתכם מהצד השני, האם זה סוכן ביטוח מורשה מקצועי או עוד מוכרן טלפוני מתחלף?
ההצעה שאתם מקבלים- חובה שתכלול השוואה כתובה של הקיים מול תנאי הכיסוי החדש כדי שתוכלו לבחון את ההבדלים ולוודא שהתנאים שלכם לא נפגעים🙏
ואיך לא המחיר💲- מבטיחים לכם הוזלה❓
תבדקו שהיא לא רק לשנה אחת-שתיים, תבחנו את העלות לאורך השנים כי לא עשינו הרבה אם הוזלנו לשנה אחת והחל משנה שנייה תהיה קפיצה שלא באמת מוזילה את התיק לאורך זמן.

לכל שאלה מקצועית מוזמנים ליצור קשר
0525993404
אילונה💙

14/06/2022

ככה התחיל היום😄באישור תביעה והעברת
▪️▪️▪️293,000ש"ח▪️▪️▪️
לחשבון הבנק של הלקוח❗❗
(פרטי המקרה והלקוח מוסתרים
בשל חובת סודיות וצינעת הפרט)
הנ"ל נפל במהלך יום עבודה,
הנפילה גרמה לחבלה חמורה ונקבעה נכות
ע"י ביטוח לאומי😔
הלקוח שטופל עד אז ע"י סוכן אחר, הגיע אליי לקבלת חוו"ד מקצועית לבדיקת זכויותיו לאחר קביעת נכות ע"י ביטוח לאומי.
לאחר ניתוח תיק מעמיק ובדיקת כל תכניותיו הגשתי את החוו"ד והתביעה של פוליסת ביטוח המנהלים ותוך פחות מחודש אושרה ושולמה התביעה💲🙂
אתם בטח אומרים מה הקשר❓
אבל אכן כך- ישנן פוליסות עם כיסויים יחודיים שלולא הידע המקצועי ובדיקה מעמיקה לרבות פסקי הדין הרלוונטיים לא ניתן למצות את כל הזכויות בפוליסה.
סוכן ביטוח הוא האיש שלכם לשקט הנפשי אל תתפשרו
אם אתם מזדהים עם המקרה/זקוקים לסוכן ביטוח שימצה את כל הזכויות שלכם בשעת הצורך
מוזמנים ליצור קשר📞
0525993404
לשיחה בוואטסאפ
https://bit.ly/3Qnk5Pi