שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

  • Home
  • Israel
  • Ness Ziona
  • שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner

שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner, Insurance Agent, שביט 8, נס ציונה, Ness Ziona.

שרית ישראל – תכנון פיננסי, פנסיוני ותכנון פרישה מותאם אישית. ליווי מקצועי לשכירים, עצמאיים וגמלאים בקבלת החלטות נכונות ובניית עתיד כלכלי בטוח. ניסיון, הקשבה וידע שמובילים אתכם לפרישה חכמה, רגועה ומותאמת בדיוק לכם.

אתמול העברתי הרצאה בנושא תכנון פיננסי לעובדי אגף המלונאות בירושלים, במלון VERT אילת.במהלך המפגש שוחחנו על החשיבות של תכנ...
16/06/2026

אתמול העברתי הרצאה בנושא תכנון פיננסי לעובדי אגף המלונאות בירושלים, במלון VERT אילת.

במהלך המפגש שוחחנו על החשיבות של תכנון פיננסי נכון, קבלת החלטות כלכליות מושכלות והסתכלות ארוכת טווח על העתיד הכלכלי של כל אחד ואחת מאיתנו. אני מאמינה שידע פיננסי הוא כלי משמעותי שיכול לסייע לכל אדם לנהל את כספו בצורה נכונה ולבנות ביטחון כלכלי לאורך זמן.

תודה לכל המשתתפים על ההקשבה, השאלות והמעורבות לאורך ההרצאה.

שמחתי לפגוש ולארח בהרצאה גם את רום דביר, יו״ר אגף המלונאות והכימיה בהסתדרות, ואת שלמה פלור, מנהל אגף המלונאות והכימאים, על התמיכה בקידום הידע הפיננסי בקרב העובדים.

מצרפת כמה תמונות מהמפגש

אנשים רבים משקיעים זמן בלחשוב על הפנסיה, ההשקעות והיעדים הכלכליים שלהם לעתיד.אבל יש דבר אחד שלפעמים נשאר מאחור והוא דווק...
15/06/2026

אנשים רבים משקיעים זמן בלחשוב על הפנסיה, ההשקעות והיעדים הכלכליים שלהם לעתיד.
אבל יש דבר אחד שלפעמים נשאר מאחור והוא דווקא הבסיס לכל תכנון פיננסי נכון - כרית ביטחון כלכלית.

כי החיים לא תמיד עובדים לפי התוכנית. הוצאה רפואית, תיקון יקר בבית או תקופה של חוסר ודאות תעסוקתית יכולים להגיע בדיוק כשלא מצפים להם.

משפחה שיש לה רשת ביטחון פיננסית לא בהכרח נמנעת ממשברים, אבל היא מתמודדת איתם אחרת.

קרן חירום היא לא כסף שיושב בצד ללא מטרה. היא מה שמאפשר לקבל החלטות בשקט, להימנע מהלוואות יקרות ולשמור על החסכונות וההשקעות לטווח הארוך.

בסופו של דבר, חופש כלכלי לא נמדד רק בכמה כסף צברנו, אלא גם בכמה אנחנו ערוכים ליום שבו המציאות תפתיע אותנו.

זה בדיוק הזמן לשאול את עצמכם שאלה פשוטה.

אם מחר תגיע הוצאה בלתי צפויה, האם אתם מוכנים אליה?

כסוכנת ביטוח, אני נחשפת להרבה רגעים קשים. זה חלק מהשליחות שבחרתי בה. אבל במקרה של ניב, מעבר לכאב הבלתי נתפס על חיים שנגד...
07/06/2026

כסוכנת ביטוח, אני נחשפת להרבה רגעים קשים. זה חלק מהשליחות שבחרתי בה. אבל במקרה של ניב, מעבר לכאב הבלתי נתפס על חיים שנגדעו כל כך מוקדם בגלל סרטן אלים, יש פרט אחד שגורם לי לרצות לצעוק. פרט שאני לא מסוגלת לשתוק לגביו.

ניב והמשפחה שלה לא נלחמו רק במחלה. הם נלחמו במערכת.

כשניב פיתחה אלרגיה קשה לטיפולי הכימותרפיה והגידול חזר, הרופאים המליצו על תרופה חדשנית ומצילת חיים בשם Tivdak. באותו רגע גורלי, כשכל דקה היא קריטית – המערכת פשוט טרקה להם את הדלת בפרצוף.

קופת החולים ומשרד הבריאות סירבו לממן. משפחה שלמה מצאה את עצמה מתרוצצת בין ועדות חריגים, שומעת סירוב אחר סירוב, בזמן שהבת שלהם נלחמת על כל נשימה. מאישה צעירה שנאבקת על חייה, ניב הפכה לעוד "תיק" שעובר מוועדה לוועדה. גם כשהרופאים כבר הוכיחו שהתרופה עובדת ועוצרת את הגידול, המימון לא הגיע. הם נאלצו לפנות לעזרת הציבור, להרים קמפיין גיוס המונים, להתחנן לתרומות כדי לקנות לבת שלהם עוד קצת זמן.

אני יודעת, ברמה הכי מקצועית שיש, כמה הפער הזה הוא טרגי – וכמה קל היה למנוע את הסיוט הכלכלי והביורוקרטי הזה.

אני כותבת לכם את המילים האלה לא כאשת מקצוע, אלא כאדם: אף משפחה לא צריכה לעמוד במקום המשפיל והכואב הזה. אף הורה לא צריך להתחנן על חיי הילד שלו בוועדות, או לבקש כסף מאנשים זרים באינטרנט.

אם רק היה שם ביטוח בריאות פרטי עם נספח תרופות מחוץ לסל – הכל היה נראה אחרת. ברגע שהרופא היה ממליץ על ה-Tivdak, חברת הביטוח הייתה נכנסת לתמונה. הפוליסה הייתה מעמידה תקציב של 3 מיליון שקלים (שמתחדש כל שנתיים) למימון התרופה.
בלי ועדות. בלי טובות מאף אחד. בלי לבזבז את הזמן היקר מכל. פשוט להתמקד בטיפול ובהחלמה.

זה מה שמוציא אותי מהדעת. הטרגדיה הבריאותית היא לעיתים גזר גורל, אבל הטרגדיה הביורוקרטית היא משהו שאפשר לעצור היום.

חברים, אל תגידו "לי זה לא יקרה", אל תסמכו בצורה עיוורת על המערכת הציבורית, ואל תניחו שיהיה בסדר. אני כאן כדי לדאוג שברגע האמת, לא תהיו לבד ולא תהיו תלויים בחסדים של ועדות. (מוזמנים לפנות אלי ואבדוק האם אתם מכוסים)

תנחומיי למשפחה ובשורות טובות לכולם!

מביצועי שוק ההון | מאי 2026
03/06/2026

מביצועי שוק ההון | מאי 2026

בשנים האחרונות אני רואה יותר ויותר אנשים שמבינים שהשקעות זה כבר לא רק לבחור “מניה חמה”, אלא להבין איך בונים תיק יציב וחכ...
24/05/2026

בשנים האחרונות אני רואה יותר ויותר אנשים שמבינים שהשקעות זה כבר לא רק לבחור “מניה חמה”, אלא להבין איך בונים תיק יציב וחכם לאורך זמן.
ופה בדיוק נכנסת ההשקעה במדדים.

הרעיון הוא די פשוט. במקום לנסות לנחש איזו חברה תצליח מחר, משקיעים במדדים שמפזרים את הכסף על פני עשרות או מאות חברות שונות. זו אחת הסיבות שהשקעה פסיבית הפכה לכל כך פופולרית בעולם בשנים האחרונות

אבל מה שאני תמיד מזכירה ללקוחות שלי זה שגם השקעה במדדים צריכה להיות מותאמת אישית.
לא כל אחד צריך את אותו פיזור, אותה רמת סיכון או אותה חשיפה למט"ח. יש הבדל בין מי שחוסך לטווח ארוך בגיל 30 לבין מי שמתקרב לפרישה ורוצה יותר יציבות.

אני גם חושבת שהרבה אנשים מתמקדים רק בתשואה ושוכחים לבדוק דברים לא פחות חשובים כמו דמי ניהול, פיזור נכון והתאמה למטרות החיים שלהם. לפעמים שינוי קטן בתכנון יכול לעשות הבדל משמעותי לאורך שנים.

בסוף, השקעה טובה היא לא זו שעושה הכי הרבה רעש, אלא זו שמצליחה לשרת אתכם לאורך זמן גם בתקופות של עליות וגם בתקופות פחות נוחות.

אם לא עצרתם לאחרונה לבדוק האם תיק ההשקעות שלכם באמת בנוי נכון עבורכם, זה זמן מצוין לעשות את זה.

חג שמח ושקט לכולם :)
20/05/2026

חג שמח ושקט לכולם :)

בחודש האחרון אני מקבלת יותר ויותר שאלות על הדולר.ואפשר להבין למה. אחרי שבתקופה האחרונה הדולר כבר ירד לאזור 2.99 ש"ח, היו...
18/05/2026

בחודש האחרון אני מקבלת יותר ויותר שאלות על הדולר.
ואפשר להבין למה. אחרי שבתקופה האחרונה הדולר כבר ירד לאזור 2.99 ש"ח, היום הוא נמצא אפילו סביב 2.91 ש"ח, וזה גורם להרבה אנשים לתהות האם זו הזדמנות או סיבה לדאגה.

האמת היא שבמצבים כאלה הכי חשוב לא לפעול מתוך לחץ או כותרות. ירידה חדה בדולר אמנם הופכת חופשות וקניות מחו"ל לזולות יותר, אבל היא גם משפיעה ישירות על תיקי השקעות, פנסיות וחסכונות שחשופים למט"ח

אני רואה לא מעט אנשים שמגלים רק עכשיו עד כמה החיסכון שלהם תלוי בדולר, במיוחד במסלולים שמושקעים בצורה משמעותית בשוק האמריקאי. לפעמים השוק עצמו עולה, אבל היחלשות המטבע "אוכלת" חלק מהתשואה.

וזה בדיוק העניין. לא צריך להיבהל, אבל כן צריך לעצור ולבדוק שהתיק שלכם באמת מתאים לחיים שלכם כאן בשקלים. האם רמת החשיפה למט"ח נכונה לכם? האם יש פיזור מאוזן? והאם המסלול שבחרתם לפני כמה שנים עדיין משרת אתכם גם היום?

בסוף, ניהול פיננסי נכון הוא לא לנסות לנחש מה יעשה הדולר מחר בבוקר, אלא לבנות תכנית שמחזיקה גם בתקופות של תנודתיות ואי ודאות.

אם לא בדקתם את החשיפה שלכם למט"ח בתקופה האחרונה, זה זמן טוב לעשות את זה.

בשנים האחרונות אני מדברת יותר ויותר עם לקוחות על דבר אחד מרכזי. עצמאות כלכלית.לא במובן של חלומות גדולים, אלא במובן הפשוט...
27/04/2026

בשנים האחרונות אני מדברת יותר ויותר עם לקוחות על דבר אחד מרכזי. עצמאות כלכלית.

לא במובן של חלומות גדולים, אלא במובן הפשוט של שליטה. לדעת שיש לכם גב כלכלי, שיש תכנון, ושאתם לא תלויים בכל שינוי בשוק או ביוקר המחיה שהולך ועולה

אני רואה שוב ושוב שההבדל לא נמצא במזל או בהכנסה, אלא בתכנון. מי שבונה לעצמו בסיס נכון, קרן חירום, פיזור השקעות ובקרה שוטפת, נמצא במקום אחר לגמרי ממי שמתנהל בלי כיוון.

חשוב להבין גם משהו נוסף. להגיע לעצמאות כלכלית אמיתית לרוב דורש הון לא מבוטל, כזה שמפוזר על פני כמה נכסים שונים ולא נשען על מקור אחד בלבד. זה תהליך שלוקח זמן ודורש סבלנות. אבל ברגע שיש דרך ברורה, מפה ויעדים, התחושה משתנה לגמרי. יש יותר שליטה, יותר ביטחון, והרבה פחות חוסר ודאות.

עצמאות כלכלית לא קורית ביום אחד, אבל היא כן מתחילה בהחלטה אחת פשוטה. להתחיל לנהל את הכסף ולא לתת לו לנהל אתכם.

אם עדיין לא עצרתם להגדיר לעצמכם לאן אתם רוצים להגיע ואיך, זה זמן מצוין להתחיל.

נכון לשנת 2026, למעלה מ- 320,000 ישראלים כבר מנהלים קריירה היברידית – שילוב של עבודה כשכירים עם פעילות עצמאית מהצד. מדוב...
19/04/2026

נכון לשנת 2026, למעלה מ- 320,000 ישראלים כבר מנהלים קריירה היברידית – שילוב של עבודה כשכירים עם פעילות עצמאית מהצד. מדובר בכ-9% מכלל השכירים במשק, מגמה שרק הולכת ומתעצמת.
אני פוגשת יותר ויותר אנשים שמשלבים בין עבודה כשכירים לבין פעילות עצמאית מהצד. זה נותן גיוון והכנסה נוספת, אבל גם יוצר לא מעט בלבול ובעיקר טעויות שעולות כסף.
לא פעם אני רואה אנשים שמפקידים כפול לפנסיה בלי צורך, מפספסים הטבות מס, משלמים יותר מדי לביטוח לאומי או לא מבינים שהכיסוי הביטוחי שלהם בכלל לא משקף את ההכנסה האמיתית שלהם משני המקורות
האמת היא שאם יודעים איך להתנהל נכון בתוך השילוב הזה, אפשר דווקא למנף אותו לטובתכם. לנצל הטבות, לשפר תזרים ולהימנע מתשלומים מיותרים.
אם אתם גם שכירים וגם עצמאים, שווה לעצור רגע ולבדוק שהכל מחובר נכון. לפעמים סדר קטן עושה הבדל גדול.
אם אתם רוצים להבין איך לנהל את זה נכון בלי להסתבך, אני כאן.

תקופה הזו של השנה היא הזדמנות מצוינת לעצור ולעשות סדר. לא רק בבית, אלא גם בכסף.אני פוגשת לא מעט אנשים שמנהלים חיים כלכלי...
14/04/2026

תקופה הזו של השנה היא הזדמנות מצוינת לעצור ולעשות סדר. לא רק בבית, אלא גם בכסף.
אני פוגשת לא מעט אנשים שמנהלים חיים כלכליים טובים, אבל עדיין "נופלים" בדברים הקטנים. פנסיה שלא נבדקה שנים, כפל ביטוחים, כסף שיושב בעו"ש ולא עובד, או דמי ניהול שאף אחד לא עצר לבדוק. הדברים האלה נראים שוליים, אבל לאורך זמן הם יכולים לעלות הרבה מאוד כסף
האמת היא שלא צריך להיות מומחה גדול כדי לשפר את המצב. לפעמים כמה בדיקות פשוטות ועדכון קטן יכולים לעשות הבדל משמעותי בין תיק שמדשדש לבין תיק שבאמת עובד בשבילכם.

אם קיבלתם לאחרונה את הדוחות של 2025 ועדיין לא פתחתם אותם, זה בדיוק הזמן.
לעבור על המספרים, לשאול שאלות, ולוודא שהכסף שלכם באמת מותאם למטרות שלכם ל2026.
אם אתם רוצים לעשות את זה בצורה מסודרת ולא לבד, אני כאן.

Address

שביט 8, נס ציונה
Ness Ziona

Opening Hours

Monday 09:00 - 17:00
Tuesday 09:00 - 17:00
Wednesday 09:00 - 17:00
Thursday 09:00 - 17:00
Sunday 09:00 - 17:00

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to שרית ישראל- מתכננת פיננסית Sarit Israel- Financial planner:

Share