עדי אבידן-תכנון פנסיוני,פיננסי וביטוחים

  • Home
  • Israel
  • Jerusalem
  • עדי אבידן-תכנון פנסיוני,פיננסי וביטוחים

עדי אבידן-תכנון פנסיוני,פיננסי וביטוחים תכנון פנסיוני| פיננסי| סיכונים
בעלת רישיון פנסיוני
(1)

שמי עדי, אמא לליאן ואביתר ונשואה למתן .
אני בעלת רישיון פנסיוני ומתמחה בניהול סיכונים, פנסיה ופיננסים.
בגיל 25 הבנתי שכל החיים שלנו מנוהלים בחברות הביטוח ובתי השקעות.
היו לי מספר פעולות שרציתי לבצע ולא היה לי עם מי להתייעץ (חסכונות, פנסיה, ביטוחי בריאות ועוד)
כל המוצרים שלי היו מפוזרים בכל מיני מקומות. לא היה לי איש מקצוע אחד שירכז את הכל ויתן לי מענה בנושאים הכה חשובים של חיי.
אני מעניקה שירותים בתחום הפיננסים, הביטוח והפנסיה, ומייצגת את הלקוח מול בתי השקעות, חברות ביטוח, בנקים, רשויות המס וגורמים נוספים בתחום.
כולנו שואלים את עצמנו, איזה קצבה נקבל בפנסיה? האם זה יספיק לנו בכלל?
מי יכסה וילווה אותנו באירוע רפואי מורכב? ואיפה בכלל לשים את החסכונות שלנו? האם המעסיק מפקיד לי כחוק? ואיזה מסלולי השקעה מומלץ לבחור? ועוד שאלות שצצות לנו בכל רגע נתון בחיים ..
זה הזמן למצוא איש (או אשת 🤗) מקצוע שילווה אותנו לאורך כל הדרך ועד הפנסיה המיוחלת😎

09/09/2026

קרן פנסיה או ביטוח מנהלים – מה באמת עדיף? 🤔

שניהם נועדו לחיסכון לפנסיה ולמתן כיסויים ביטוחיים, אבל ההבדלים ביניהם משמעותיים:

🔹 דמי ניהול
🔹 כיסויים ביטוחיים
🔹 תנאי המוצר
🔹 ובפוליסות ותיקות – גם מקדם קצבה מובטח

אז האם ביטוח מנהלים תמיד עדיף בגלל המקדם?
והאם קרן פנסיה תמיד עדיפה?

ממש לא.

אין תשובה אחת שמתאימה לכולם. צריך לבדוק את המוצר הספציפי, העלויות, הכיסויים והנתונים האישיים לפני שמקבלים החלטה.

🎥 בסרטון אני עושה סדר בהבדלים.

רוצים לדעת מה נכון עבורכם?
מוזמנים לפנות אליי בפרטי 📩

אין באמור להוות המלצה ו או ייעוץ כלשהו וכל מקרה ניתן לגופו ט.ל.ח

03/09/2026

אם הייתי שואלת אתכם עכשיו איפה נמצא הכסף שלכם — הייתם יודעים לענות? 👀

פנסיה פה.
קרן השתלמות שם.
קופת גמל במקום אחר.
חיסכון פיננסי שאף אחד לא בדק שנים.

מסלולי השקעה? 🤷🏻‍♀️
דמי ניהול? מי זוכר…
מוטבים? כנראה כדאי לבדוק.
והביטוחים? אל תשאלו.

והנה האבסורד —
זה כנראה התיק הכלכלי הכי חשוב שיש לכם,
אבל בהרבה מקרים אף אחד לא באמת מתכלל אותו.

כל קופה אולי מנוהלת,
אבל מי מנהל את התמונה הגדולה?

כי כשכל מוצר נמצא בנפרד,
קל לפספס כפילויות, לשלם יותר מדי, להיות במסלול שלא מתאים לכם או פשוט להשאיר כסף על אוטומט.

תכנון טוב מתחיל כשמפסיקים להסתכל על כל קופה בנפרד — ומתחילים להסתכל עליכם. 💼📊

25/08/2026

חיסכון לכל ילד – יש לכם חיסכון בבנק? זה חשוב 👇

החל מ־1.1.2025 ניתן להעביר את ההפקדות העתידיות של חיסכון לכל ילד מהבנק לקופת גמל.

מה זה אומר בפועל?

🔹 הכספים שכבר נצברו בבנק נשארים בבנק.
🔹 ההפקדות מעתה והלאה יועברו לקופת הגמל.
🔹 לאחר מעבר לקופת גמל, לא ניתן לחזור ולהפקיד דרך הבנק.
🔹 אם לא בחרתם מסלול חיסכון לילד הבא, ברירת המחדל היא קופת גמל במסלול בסיכון מוגבר.

בעיניי, זו בשורה משמעותית להורים שבחרו בעבר בבנק או שלא בחרו מסלול כלל — במיוחד כשמדובר בחיסכון שיכול להישאר לאורך שנים ולצבור תשואה משמעותית לאורך הדרך.

כמובן, הבחירה הנכונה תלויה בגיל הילד, בטווח החיסכון וברמת הסיכון שמתאימה לכם.

👈 יש לכם חיסכון לכל ילד בבנק?
👈 לא בטוחים איפה החיסכון של הילדים שלכם נמצא?
👈 רוצים להבין מה האפשרויות שלכם?

כתבו לי בתגובות ואשמח לעשות סדר 🙂

*אין באמור להוות המלצה ו או ייעוץ כלשהו וכל מקרה ניתן לגופו ט.ל.ח

12/08/2026

ביטוח סיעודי לילדים – מה חשוב שכל הורה ידע?

👶 ילדים עד גיל 18 יכולים להיות מבוטחים בביטוח הסיעודי הקבוצתי של קופת החולים ללא תשלום.

אבל יש כאן נקודה חשובה מאוד:
הילדים לא מצורפים אוטומטית לביטוח הסיעודי.
לכן חשוב לבדוק באופן יזום שלכל אחד מהילדים קיים כיסוי סיעודי פעיל דרך קופת החולים.

🔹 מגיל 18 הביטוח כבר אינו ללא עלות, וההצטרפות והעלות נקבעות בהתאם לתנאי הביטוח הסיעודי של קופת החולים ולגיל המבוטח.

🔹 חשוב לדעת שהביטוח דרך קופת החולים הוא ביטוח קבוצתי, עם תנאים והגדרות זכאות שנקבעים בפוליסה.

🔹 נכון להיום, לא ניתן לרכוש פוליסת ביטוח סיעודי פרטית חדשה כפי שהיה ניתן בעבר.

לכן, אם יש לכם ילדים, מומלץ להיכנס לאזור האישי של קופת החולים ולוודא שלכל ילד קיים ביטוח סיעודי פעיל.

זה מסוג הדברים שקל להניח שקיימים – אבל שווה פשוט לבדוק.

אין באמור לעיל כדי להוות ייעוץ ביטוחי או תחליף לבדיקה פרטנית של תנאי הפוליסה והכיסוי הביטוחי. תנאי הביטוח עשויים להשתנות בהתאם להוראות הדין ולתנאי הפוליסה.

06/08/2026

"יכול להיות שמגיע לכם כסף — ואתם אפילו לא יודעים על זה?" 💰

הרבה שכירים מסיימים שנה אחרי שנה, ממשיכים לעבוד כרגיל, ולא בודקים אף פעם אם במהלך השנים נגבה מהם יותר מס ממה שהיה צריך.

מה יכול ליצור מצב כזה?
שינוי מקום עבודה במהלך השנה, שינוי בשכר, תקופות שלא עבדתם באופן מלא, חופשת לידה, נקודות זיכוי שלא נוצלו, הפקדות שונות ועוד.

במקרים כאלה יכול להיות פער בין המס ששילמתם בפועל לבין המס שהייתם אמורים לשלם — והפער הזה עשוי להיות החזר שמגיע לכם.

חשוב לדעת: החזר מס לא מתקבל אוטומטית. צריך לבדוק את הנתונים האישיים ולראות האם קיימת זכאות.

אז לפני שמוותרים על כסף שכבר שילמתם — שווה לבדוק.

לפעמים כמה דקות של בדיקה יכולות להחזיר לכם אלפי שקלים.

*אין באמור להוות המלצה ו או ייעוץ כלשהו וכל מקרה ניתן לגופו ט.ל.ח

28/07/2026

דירה להשקעה היא לא הדרך היחידה לייצר הכנסה חודשית.

רבים חושבים שכדי ליהנות מהכנסה קבועה בגיל הפרישה או מהכנסה פסיבית, חייבים לרכוש דירה להשקעה. בפועל, קיימת גם חלופה פיננסית שכדאי להכיר – פוליסת חיסכון.

פוליסת חיסכון היא אפיק השקעה גמיש, שבו הכסף מנוהל בשוק ההון בהתאם למסלול ההשקעה שנבחר. אחד היתרונות המשמעותיים שלה הוא האפשרות, במועד המתאים ובהתאם לתנאי המוצר, להפוך את הסכום שנצבר לאנונה – תשלום חודשי קבוע שיכול לשמש כהשלמת הכנסה.

לעומת דירה להשקעה, אין צורך להתעסק עם שוכרים, תחזוקה, תיקונים, תקופות שבהן הנכס עומד ריק או עלויות נלוות. מצד שני, חשוב להבין שמדובר בשני אפיקים שונים, עם רמות סיכון, מיסוי, נזילות ופוטנציאל תשואה שונים.

לכן, לפני שמחליטים לאן להפנות את הכסף, חשוב לבחון את כלל האפשרויות ולהתאים את הפתרון למטרות, לטווח ההשקעה ולצרכים האישיים.

חשוב לזכור – אין פתרון אחד שמתאים לכולם.

תכנון פיננסי נכון הוא לא לבחור את המוצר הכי פופולרי, אלא את הפתרון שהכי מתאים לכם. לעיתים דירה להשקעה תהיה הבחירה הנכונה, ולעיתים דווקא פוליסת חיסכון תענה טוב יותר על הצרכים שלכם.

רוצים להבין איזו חלופה מתאימה לכם? מוזמנים ליצור איתי קשר לייעוץ אישי.

*אין באמור להוות המלצה ו או ייעוץ כלשהו וכל מקרה ניתן לגופו ט.ל.ח

📊 מה באמת קרה בשווקים בחודש יוני?אם הרגשתם שבכל יום הייתה כותרת אחרת – אתם לא לבד.חודש יוני התאפיין במתח ביטחוני, אי־ודא...
16/07/2026

📊 מה באמת קרה בשווקים בחודש יוני?

אם הרגשתם שבכל יום הייתה כותרת אחרת – אתם לא לבד.

חודש יוני התאפיין במתח ביטחוני, אי־ודאות כלכלית ותנודתיות בשווקים, אבל דווקא בתוך כל הרעש אפשר ללמוד כמה דברים חשובים.

🇺🇸 בארה"ב – למרות החששות מהמלחמה במזרח התיכון ומהשפעת המכסים, הכלכלה המשיכה להפגין יציבות.
מדד S&P 500 ירד ב-1.1% במהלך החודש, בעוד מדד הדאו ג'ונס עלה ב-2.5%.

🇮🇱 בישראל – לאחר חודשים של עליות חדות, חודש יוני הסתיים במימושי רווחים. מדדי ת"א 35, ת"א 125 ות"א 90 רשמו ירידות במהלך החודש, כחלק מתיקון טבעי לאחר העליות האחרונות.

🛢️ גם בשוק הסחורות הורגשה ההשפעה: מחירי הנפט עלו בעקבות המתיחות באזור, ובהמשך התמתנו לאחר ההכרזה על הפסקת האש.

אז מה אפשר לקחת מזה?

📌 השווקים תמיד יגיבו לכותרות.
📌 תנודתיות היא חלק בלתי נפרד מהשקעות.
📌 מי שפועל מתוך לחץ עלול לקבל החלטות יקרות.
📌 תכנון נכון וראייה לטווח ארוך חשובים יותר מהכותרת של היום.

זו בדיוק הסיבה שאני תמיד מזכירה – החלטות פיננסיות לא מקבלים מתוך פחד או אופוריה, אלא מתוך תוכנית מסודרת שמותאמת למטרות האישיות.

מה לדעתכם הכי השפיע על השווקים בחודש האחרון? 👇

האמור לעיל מובא למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות, שיווק השקעות או תחליף לייעוץ המתחשב בנתוניו ובצרכיו של כל אדם.

24/06/2026

השקעות לא מפוקחות: התשואה יכולה להיות מפתה, אבל האם אתם מבינים את הסיכון?

בשנים האחרונות יותר ויותר ישראלים מחפשים אלטרנטיבות לפיקדונות בבנק ולשוק ההון. לצד הזדמנויות השקעה לגיטימיות, צמחו גם לא מעט השקעות פרטיות שאינן מפוקחות, ולעיתים המשקיעים נכנסים אליהן מבלי להבין עד הסוף את הסיכונים.

חשוב להבין: השקעה שאינה מפוקחת אינה בהכרח השקעה לא טובה. ישנן השקעות פרטיות איכותיות ומקצועיות. הבעיה מתחילה כאשר אנשים משקיעים כסף רק בגלל הבטחה לתשואה גבוהה, המלצה מחבר או מצגת מרשימה, מבלי לבצע בדיקות מעמיקות.

לפני שמשקיעים, כדאי לשאול מספר שאלות בסיסיות: • מי מנהל את הכסף? • האם קיימת רגולציה או פיקוח כלשהו? • מהו מנגנון ההשקעה? • האם קיימים דוחות ובקרה שוטפת? • מה רמת הנזילות של הכסף? • מה קורה אם ההשקעה לא מצליחה? • האם התשואה המוצגת היא תחזית או נתון מוכח?

כדאי גם לזכור שאין השקעה ללא סיכון. ככל שהתשואה המובטחת גבוהה יותר, כך בדרך כלל גם רמת הסיכון עולה. כאשר מציגים השקעה כ"בטוחה לחלוטין" לצד תשואה גבוהה במיוחד – זהו סימן שדורש בדיקה נוספת.

הכסף שחסכנו נצבר במשך שנים של עבודה קשה. לכן לפני שמקבלים החלטה, חשוב להבין לא רק כמה אפשר להרוויח, אלא גם כמה אפשר להפסיד, ומהי רמת החשיפה לסיכון.

השקעה טובה מתחילה בבדיקת נאותות, בהבנת המוצר ובהתאמה אישית לצרכים ולמטרות של המשקיע – לא בהבטחות נוצצות.

לפני שאתם משקיעים – תשאלו שאלות. הרבה שאלות. כי בסופו של דבר, האחריות על הכסף שלכם היא שלכם. 💰📈

האמור אינו מהווה ייעוץ השקעות או תחליף לייעוץ המתחשב בנתוניו וצרכיו של כל אדם.

08/06/2026

"כולה ביטוח נסיעות לחו"ל..."

לפני כמה שנים, במהלך החופש הגדול, כשהייתי בהריון ועם תינוקת בת שנה בבית, קיבלתי טלפון שסבתא שלי נפטרה במהלך טיול בחו"ל.

בשניות הראשונות הייתי נכדה שקיבלה בשורה קשה.

ואז פתאום נזכרתי...

אני זו שעשתה לה את ביטוח הנסיעות.

ומיד אחרי ההודעה התחילו גם השאלות: "מה עושים עכשיו?" "עם מי מדברים?" "איך מחזירים אותה לארץ?"

פתאום הבנתי שהאבל הוא רק חלק מהאירוע.

מכאן התחיל תהליך מורכב שכלל: • איסוף ושליחת מסמכים רפואיים מקופת החולים
• בדיקת הצהרת הבריאות מול חברת הביטוח
• קשר עם הרופא שטיפל בה
• התנהלות מול השגרירות והרשויות המקומיות
• תיאום מול הספקים של חברת הביטוח
• והסדרת הבאתה חזרה לישראל

עשרות שיחות, אינספור מסמכים והמון גורמים שצריכים לעבוד יחד.

ומישהו צריך לנהל את כל זה.

באותו רגע הבנתי שביטוח נסיעות לחו"ל הוא לא רק כיסוי רפואי או פיצוי כספי.

לפעמים הוא ההבדל בין להתמודד לבד עם סיטואציה בלתי אפשרית, לבין לקבל ליווי, סיוע ומימון של תהליך מורכב ויקר ברגע הכי קשה.

מאחלת לכולם לחזור מהטיולים רק עם תמונות וזיכרונות טובים ❤️✈️

אבל אם כבר טסים — אל תזלזלו בביטוח הנסיעות. לפעמים הוא הופך להיות הדבר הכי חשוב שלקחתם איתכם. 🖤

04/06/2026

כמה שווה השקט הנפשי שלכם?

רובנו עובדים שנים, חוסכים, משקיעים, צוברים נכסים וכספים כדי להבטיח עתיד כלכלי יציב למשפחה שלנו.

אבל מה קורה כשמגיעה סיטואציה רפואית מורכבת?

במקרים מסוימים, הטיפול המתאים ביותר אינו כלול בסל הבריאות, נדרש בחו"ל או כרוך בעלויות של מאות אלפי ואף מיליוני שקלים.

כאן נכנסים לתמונה הכיסויים הבסיסיים והחשובים ביותר בביטוח בריאות פרטי: ✔️ תרופות שאינן בסל הבריאות
✔️ השתלות וטיפולים מיוחדים בחו"ל
✔️ ניתוחים וטיפולים מחוץ לישראל

מעבר לחשיבות הרפואית, יש כאן גם היבט כלכלי משמעותי.

ביטוח בריאות נועד לא רק לסייע בקבלת הטיפול המתאים בזמן הנכון, אלא גם להגן על הכספים הנזילים, החסכונות והנכסים שצברנו במשך שנים. במקום למצוא את עצמנו במצב שבו נאלצים לרוקן חסכונות, למכור נכסים או להיעזר במשפחה, הביטוח יכול לשמש כרשת ביטחון ברגעים שבהם הכי צריכים אותה.

אף אחד לא אוהב לחשוב על תרחישים כאלה, אבל תכנון נכון הוא בדיוק מה שמאפשר להתמודד איתם אם וכאשר הם מגיעים.

ביטוח בריאות אינו נועד בשביל הסטטיסטיקה. הוא נועד ליום שבו נצטרך לקבל החלטות רפואיות — בלי שהשיקול הכלכלי יהיה זה שיכריע אותן. ❤️

@

Address

ירושלים, ישראל
Jerusalem
94581

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when עדי אבידן-תכנון פנסיוני,פיננסי וביטוחים posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category