07/01/2024
עת מלחמה ועת לחיסכון
כולנו נמצאים בתקופה כלכלית מבלבלת
לאחרונה פנו אליי לקוחות רבים שלאור התקופה שוקלים היכן נכון להשקיע? 🧐
אז אספתי עבורכם מספר טיפים לחיסכון שנכונים להיום וגם לעתיד
1. הימנעו משמועות וסיפורי תשואות- תלמדו ותבינו, אל תלכו אחרי הבטחות לתשואות גבוהות ללא סיכונים או בתקופה קצרה. תוודאו ותבדקו ביצועי עבר בכל אפיק השקעה שתשקלו.
2. הגדירו יעדים ומטרות ברורות- יש מי שחוסך לטווח קצר לחתונה של הילדים, לטווח בינוני כדי להחליף רכב חדש כל מספר שנים ויש מי שחוסך לטווח ארוך לגיל פרישה, לכל אחד מאיתנו מטרות שונות לחיסכון. חישבו היטב מה הצורך שלכם והתאימו את החיסכון, קיימות תכניות שונות ומגוונות.
3. מהם הסיכונים והסיכויים שאתם מוכנים לקחת- לקיחת סיכון גדול יותר מגדיל גם את הסיכוי. מסלול עם השקעה מוגברת במניות מגדיל את הסיכוי לתשואות גבוהות אבל צריך להיות בנוי לתנודתיות של המסלול ולא לקבל כאבי בטן משינויים אלא לזכור את המטרה לטווח ארוך.
לטווח הקצר קיימים מסלולים מופחתי סיכון אז צריך לחשוב ולהתאים.
4. חשוב לבנות אסטרטגיה לפיזור כספים- נניח שהגדרתם חיסכון לטווח של 5-10 שנים ולפתע יש אירוע מפתיע משמח, חתונה לילד. רצוי שיהיה סכום מסוים לטווח קצר עד נזיל למקרים כאלו.
5. התייעצו עם סוכן פיננסים עצמאי שמציג לכם מספר חלופות ותכניות במגוון חברות ובתי השקעות. סוכן שאינו תלוי ושבוי לחברה מסוימת אלא עצמאי וניטרלי במתן הייעוץ. באמצעות 4 הטיפים הקודמים תוכלו לבחור עם הסוכן את תכנית החיסכון המתאימה לכם.
לסיכום🤹 אני רוצה להציג לפניכם תשואות שהשיגה לקוחה שאני מלווה שנים רבות.
תכנית חיסכון נזילה 👍 מתאימה לחוסך לטווח קצר בינוני. ניתן לפצל בין מסלולי השקעה מגוונים ומובילים בישראל 💪
במקרה הזה הלקוחה הפקידה 330000 שח במסלול כללי שנחשב סולידי וסיכון בינוני, את הסכום פיצלה באפיקים של הכשרה, מיטב וילין לפידות.
תשואה בשנה האחרונה 8.85% תשואה מצטברת 33% ❗️409000 שח נכון ללפני שבוע😜 מטורף תראו בעצמכם בצילום אין כמראה עיניים
לעוד פרטים מוזמנים לפנות ולהתייעץ
שפרה דוקרקר סוכנת ביטוח חיים ופיננסים
054-5297304
* שימו לב הכתוב אינו מהווה ייעוץ אישי אלא כללי
