מינרווה - סוכנות ביטוח ופיננסים

06/09/2026

מניות הטכנולוגיה שוב במרכז הבמה,
ומסלולי ההשקעה בתחום מושכים
לא מעט תשומת לב.

אבל לפני שממהרים לשנות מסלול,
חשוב לעצור ולבדוק מה באמת
עומד מאחורי הכותרות.

✓ מהי רמת הסיכון במסלול?
✓ עד כמה ההשקעה בו מפוזרת?
✓ מהו טווח ההשקעה המתאים?
✓ והאם הוא מתאים למטרות שלכם?

מסלול שהציג ביצועים טובים בעבר,
לא בהכרח יהיה הבחירה הנכונה
עבור כל חוסך ומשקיע.

בחירה נכונה לא מתבססת רק
על מגמות או כותרות בעיתון,
אלא על התמונה הפיננסית המלאה.

רוצים לדעת אם מסלול ההשקעה
שלכם עדיין מתאים לצרכים שלכם?

שלחו לנו הודעה כבר עכשיו,
ונבדוק את זה יחד.

מינרווה.
עושים סדר בהשקעות שלכם.

אין באמור המלצה או ייעוץ השקעות אישי.
התאמת מסלול השקעה נעשית בהתאם לצרכים ולנתונים האישיים של כל אדם.

03/09/2026

כשהכותרות רועשות והשוק מגיב במהירות,
קל לקבל החלטות מתוך לחץ.

אז מה באמת נכון לעשות עם הכסף שלנו בתקופה של מלחמה ואי ודאות?

אירחנו את רונן קפלוטו, מנהל השקעות ראשי בהראל פיננסים,
לפודקסט שעושה סדר במה שמשפיע עכשיו על שוק ההון ועל החסכונות שלנו.

דיברנו על החשיבות של הסתכלות לטווח ארוך,
על הסיכון שבניסיון לתזמן את השוק,
על אינפלציה, ריבית ומחירי האנרגיה,
וגם על הדרך שבה גמישות בניהול ההשקעות יכולה לסייע בתקופות של שוק משתנה.

בתקופות כאלה, דווקא כשהרעש מסביב גדול,
חשוב להבין את התמונה הרחבה ולא לקבל החלטות רק לפי הכותרת של היום.

צפו בפודקסט המלא.
רוצים לבדוק אם מסלול ההשקעה שלכם עדיין מתאים לכם?
שלחו לנו הודעה פרטית ונשמח לעשות איתכם סדר.

12/08/2026

שמחים לשמוע שהציבור מבין שבשוק ההון יתקבל ערך גבוה יותר לכסף

נטישה המונית של הבנקים לטובת שוק ההון: רק 16% מחשבונות "חיסכון לכל ילד" מנוהלים בבנקים.

98 אלף חשבונות נסגרו בבנקים ב־2025 והועברו לקופות גמל המנוהלות על ידי חברות הביטוח ובתי ההשקעות. בקרב החשבונות החדשים שנפתחו, כ-95% נפתחו בקופות גמל.

https://calcal.ist/557zxfab

12/08/2026

הבריאות שלנו היא הדבר היקר לנו מכל.
התורים והעומס במערכת הציבורית מוכרים לכולנו.
בדיוק בגלל זה אירחנו את עוזית וינשטיין,
מנהלת תחום בריאות באיילון חברה לביטוח,
לשיחה על ניהול נכון של הכיסוי הרפואי שלנו.
עוזית מסבירה איך ביטוח פרטי מעניק לנו שקט נפשי ושליטה במצב,
ומאפשר גישה מהירה לטיפולים מתקדמים,
לטכנולוגיות חדשות,
ולתרופות שאינן בסל התרופות.
אל תתפשרו על הבריאות שלכם!
שלחו לנו הודעה עכשיו,
ונבדוק יחד את הכיסוי שלכם.

05/08/2026

האם התיק שלכם בנוי נכון?
בדיוק על זה דיברנו בפודקאסט האחרון עם יובל באר אבן, מנהל השקעות עמיתים במגדל.
דיברנו על החשיבות של פיזור סיכונים, ועל איך לבחור את מסלול ההשקעה שמתאים לכם.
מגדל מציעה מגוון רחב של מסלולים, החל ממסלולים שמרניים ועד למסלולים אגרסיביים יותר.
המסלול הכללי, לדוגמה, מאפשר ניהול מקצועי תוך פיזור רחב של ההשקעות.
אל תשאירו את הכסף שלכם במקרה.
צפו בפודקאסט המלא ולמדו איך להשקיע חכם יותר!

26/07/2026

🚨 לפני שאתם מתפתים ל״כסף קל ומהיר״ – תקראו את זה.

הרשת מלאה בפרסומות שמבטיחות לכם למשוך את כספי הפנסיה במהירות, גם לפני גיל הפרישה. אבל מה שלא תמיד מספרים לכם הוא כמה יקר אתם עלולים לשלם על ה״שירות״ הזה.

רשות שוק ההון פרסמה מקרה שבו בוצעו משיכות של כספי פנסיה וחיסכון באמצעות גורמים שפעלו ללא רישיון, וגבו מהלקוחות עמלה שהגיעה עד ל־20% מסכום הפדיון!

וזה עוד לפני:

❌ מס שעלול להגיע לשיעור המרבי
❌ פגיעה בלתי הפיכה בחיסכון ובקצבה העתידית
❌ אובדן זכויות וכיסויים ביטוחיים
❌ שימוש במסמכים או בדרכי משיכה שלא תמיד עומדים בהוראות הדין

הכסף בפנסיה הוא לא כסף ״אבוד״ – זה הכסף שאמור לאפשר לכם לחיות בכבוד לאחר הפרישה. משיכה מוקדמת צריכה להתבצע רק לאחר בדיקה מקצועית והבנה מלאה של המחיר וההשלכות.

אל תחתמו, אל תמסרו קוד או מסמכים ואל תתפתו להבטחות כמו ״אנחנו נוציא לכם את הכסף בלי בעיה״. לפני כל פעולה, התייעצו עם בעלת רישיון פנסיוני ובדקו אם קיימות חלופות טובות ובטוחות יותר.

כאן אפשר לקרוא את הודעת רשות שוק ההון. https://www.gov.il/he/pages/press_01050

אל תתנו לאף אחד לעשות קופה על חשבון הפנסיה שלכם.
ליאת שדה – סוכנת ביטוח פנסיונית

22/06/2026

הכסף שלכם שוכב בבנק ולא עושה מספיק?
בדיוק בשביל זה אירחנו את תמיר הרשקוביץ,
מנהל אגף השקעות באיילון חברה לביטוח,
לשיחה על ניהול חכם של הכסף.
תמיר מסביר למה פוליסת חיסכון הפכה למכשיר השקעה כל כך אטרקטיבי.
מה היתרונות?
אתם נהנים מניהול מקצועי בעלויות נמוכות,
ומקבלים חשיפה לנכסים לא סחירים כמו נדלן וכבישי אגרה שאין במוצרים אחרים.
אבל היתרון הכי גדול הוא הגמישות!
אפשר לעבור בין מסלולי השקעה בקלות,
בלי שהמעבר ייחשב לאירוע מס וללא תשלום מס רווחי הון בדרך.
בזמן שטריליון שקלים של הציבור שוכבים בפיקדונות בנקאיים,
הכסף שלכם יכול לעבוד הרבה יותר טוב.
רוצים לשמוע איך פוליסת חיסכון יכולה להתאים לצרכים שלכם?
שלחו לנו הודעה ונעשה סדר.

18/06/2026

✈️ נוסעים לחו״ל? אל תשכחו ביטוח נסיעות!

לפני שסוגרים מזוודה — סוגרים ביטוח שמתאים לנסיעה שלכם: כיסוי רפואי, כבודה, ביטול/קיצור נסיעה ועוד.

לרכישה ישירה:

PassportCard
https://buy.passportcard.co.il/?AffiliateId=FumwjjFoqvyxFH7CPs39mw%3D%3D

הראל
https://digital.harel-group.co.il/travel-policy/?guid=bee1d408-c6a7-410e-b4ee-ac690224bdd3&an=72130

הפניקס
https://online.fnx.co.il/Travel/public/ext?fnx_ANum=JJDqPzRPdyY=&referrer=

נסיעה טובה ובטוחה,
ליאת שדה
סוכנת הביטוח שלך ✈️

ביטוח נסיעות לחו''ל הפניקס smart travel היחידי עם אפליקציה המאתרת עבורך רופא בחו''ל, קובעת תור ומשלמת במקומך + ביטוח כבודה חינם וביטוח ביטול טיסה. להצעה הקליקו

11/06/2026

הגעתם לגיל פרישה?
חשבתם למשוך כספים מהפנסיה או להתחיל לקבל קצבה?
עצרו הכל.

נדב טסלר,
יועץ פרישה ומיסוי,
מסביר בדיוק מה זה קיבוע זכויות מהלך של החלטת אל חזור שמגדיר איך תנצלו סל פטור ממס בסך של כמיליון שקלים.

מה חשוב לדעת?
ההחלטה על קיבוע זכויות ופטור ממס היא בלתי הפיכה.
ברגע שחותמים אין דרך חזרה!

החלטה שגויה,
ללא הבנה של השלכות המס העתידיות,
עלולה לעלות לכם הרבה מאוד כסף.

כל פורש עומד בפני צומת דרכים בין אם זה משיכת סכום הוני
או הגדלת הקצבה החודשית
וההחלטה הזו צריכה להתקבל אחרי ניתוח מקצועי ואישי,
ולא באופן אוטומטי.

אל תשאירו את הכסף שלכם ליד המקרה.
תנו למומחים של מינרווה לבנות עבורכם את מפת הפרישה האופטימלית
שתחסוך לכם במס ותבטיח לכם שקט נפשי.
השאירו פרטים עכשיו ונבדוק יחד את התיק שלכם.

01/06/2026

ייתכן והמדינה חייבת לכם כסף!
מבקר המדינה קובע:
רוב השכירים משלמים מס עודף.
למעשה,
קופת המדינה מחזיקה מיליארדי שקלים ששייכים לציבור השכירים,
וסכום ההחזר הממוצע עומד על שמונת אלפים שקלים.
שימו לב - השירות מיועד לשכירים בלבד!
הבדיקה לא מתאימה לעצמאים!
החוק מאפשר לדרוש את הכסף רק שש שנים אחורה,
ולכן כל יום שעובר עלול למחוק לכם זכאות לאלפי שקלים.
הצוות המקצועי שלנו יסרוק עשרות סעיפי זיכוי שונים,
כדי לוודא שלא פספסתם שום שקל.
הבדיקה הראשונית היא בחינם,
והכלל שלנו פשוט:
לא מגיע,
לא שילמתם!
השאירו פרטים ונבדוק בשבילכם.
היכנסו לקישור המצורף, ונתחיל לעבוד על התיק שלכם.

https://ukercpa.co.il/