חלי פרח כהן - פיננסים

15/02/2026

רוב הפורשים שפוגשים אותי מרגישים כאילו הם נמצאים בין המון איים.

אי אחד הוא רואה החשבון. אי שני הוא סוכן הביטוח. אי שלישי הוא הבנק.
ואף אחד לא רואה את כל האוקיינוס.

בדיוק כאן אני נכנסת לתמונה. 360 מעלות.

מאז 2007 אני חיה את המספרים האלו.
עם רישוי כפול כיועצת השקעות וסוכנת פנסיונית, אני לא רואה רק "תיק".
אני רואה משפחה.
אני בודקת איך המס משפיע על הירושה.
איך ההשקעה משפיעה על היכולת לעזור לילדים בגנים.
ואיך כל שקל מנוצל כדי להגדיל לכם את החופש.

והכי חשוב? אני לא משאירה אתכם עם "שיעורי בית".
אני המבצעת. אני נלחמת מול הגופים הגדולים כדי שאתם תקבלו את השקט.

כי פרישה היא לא הזמן להתרוצץ בין משרדים.
זה הזמן שלכם לחיות.
בואו נבנה לכם עתיד בטוח, מהמס ועד ההורשה.

12/02/2026

"אמא חושבת שהכל בסדר, אבל אני דואג", הוא אמר לי.

מרים עבדה 30 שנה בחברת תרופות.
היא אישה חזקה, מסודרת, אחת שתמיד סמכה על "המערכת".
היא הייתה בטוחה שהפנסיה שלה פשוט תזרום לחשבון וזהו.

כשפתחנו את הניירות, הלב שלי נחמץ.

מרים חשופה לסיכון - אובדן של הון עתק מצבירות פנסיוניות.

נכנסנו לעובי הקורה.
ביצענו קיבוע זכויות, חילצנו כספים מהפנסיה הוותיקה דרך היוון בפטור,
והעברנו את הכסף למסלולי השקעה חכמים (תיקון 190).

פתאום, הנטו של מרים קפץ.
פתאום, היה לה כסף נזיל וזמין לכל מטרה.

אתמול היא שלחה לי תמונה מהודו עם הנכדה.
"בזכותך אני לא עושה חשבון", היא כתבה לי.

זה הסיפוק האמיתי בעבודה שלי.
לראות את המספרים היבשים הופכים לחוויות חיים.

רוצים לוודא שגם אתם לא מפספסים את מה שמגיע לכם?
מחכה לכם בפרטי. 📩

10/02/2026

יש משהו מיוחד בגיל 60 פלוס.

הילדים כבר גדולים. אתם כבר לא צריכים להוכיח שום דבר לאף אחד.
יש לכם את ה"סנטר" שלכם.
זה לא סוף המסלול. זו נקודת הזינוק.

אני רואה אתכם מגיעים אלי, ואני רואה את התשוקה בעיניים.
אתם רוצים לטייל, אתם רוצים לפנק את הנכדים, אתם רוצים לישון בשקט.
הבירוקרטיה הפיננסית היא הדבר האחרון שצריך להטריד אתכם.

אני כאן כדי להחזיק את המושכות עבורכם.
כדי שתוכלו לקנות לנכד את הפלייסטיישן שהוא חלם עליו,
או לצאת לחופשה בלי לעשות חשבון לכל שקל.

אחרי 18 שנה בעולם הפיננסי, אני יודעת שלא מספיק רק "לתת ייעוץ".
צריך מישהי שתרוץ במקומכם, שתסגור קצוות מול מס הכנסה, שתבצע.
עבדתם עשרות שנים כדי להגיע לרגע הזה.

עכשיו, תורו של הכסף שלכם לעבוד בשבילכם. 🚀

08/02/2026

כשאתם חושבים על הירושה שתשאירו לילדים, אתם רואים פנים מחייכות.

אתם לא רואים את פקיד השומה יושב איתם ליד השולחן.
אבל אם לא מטפלים בכספי הפיצויים בזמן – זה בדיוק מה שקורה.

ידעתם שכספי פיצויים שלא עברו התחשבנות מדויקת עלולים להיחתך ב-35%?
כמעט חצי מהעבודה הקשה שלכם עלולה לעבור למדינה ברגע אחד.

זה יכול להיות ההבדל בין דירה לנכד לבין סכום שנעלם בבירוקרטיה.

התפקיד שלי הוא "לנעול" את הכסף הזה אצלכם.

בתכנון פרישה חכם, אנחנו מגינים על ההון המשפחתי.

אל תתנו למס הכנסה להיות היורש המרכזי שלכם.
רוצים לדעת איך לשמור על הכסף בתוך המשפחה?
צרו איתי קשר.

05/02/2026

מישהו פעם החליט שביום אחד, בגיל 62 או 67, אנחנו פשוט "מפסיקים".
מכבים את המחשב, תולים את המפתחות וזהו.

אבל כשפגשתי את נועם, ראיתי משהו אחר.

הוא היה בשיא המרץ שלו.
"אני אוהב את מה שאני עושה", הוא אמר לי, "אבל אני מרגיש שאני מפספס משהו".

הוא צדק.

הוא לא ידע שאפשר ליהנות משני העולמות.

אפשר להמשיך לעבוד, להרגיש רלוונטי וחד,
ובמקביל – להתחיל לקבל קצבה חודשית פטורה ממס.

בזכות תהליך של "קיבוע זכויות", הפכנו את הפנסיה שלו לתוספת נטו לחשבון הבנק.
בלי "קנסות" ובלי תיאומי מס מייגעים.

התוצאה? נועם ממשיך לעבוד כי הוא רוצה,
ומקבל פנסיה כי הוא יכול.

מגיע לכם ליהנות מהפירות כבר עכשיו. לא רק "אחר כך".
בואו נבדוק איך עושים את זה אצלכם.

03/02/2026

דמיינו שאתם מקבלים צ'ק על סך מיליון ש"ח מהמדינה.
צ'ק שכתוב עליו "פטור ממס".

עכשיו דמיינו שאתם פשוט שוכחים להפקיד אותו.

נשמע הזוי?

זה בדיוק מה שקורה לאלפי פורשים בכל שנה.

המדינה לא תשלח לכם תזכורת.
היא לא תתקשר להגיד "היי, שכחתם לבקש את הפטור שלכם".

בלי "קיבוע זכויות" במועד הפרישה, הכסף הזה פשוט נשאר אצלם.

זה אומר מס מיותר על הקצבה בכל חודש.
זה אומר פחות כסף לטיולים, פחות לביטחון הכלכלי שלכם.

והחלק הכי כואב?
בשלב מסוים, הטעויות האלו הופכות לבלתי הפיכות.

אל תתנו לכסף שלכם לחכות במחסנים של מס הכנסה.
הוא עבד מספיק קשה, עכשיו הגיע הזמן שהוא יחזור אליכם.

רוצים לוודא שאתם לא משאירים "טיפ" ענק למדינה?
📩 שלחו לי הודעה.

27/01/2026

פודקאסט מהיום עם חתול פיננסי - היה מהנה, מעניין ושווה !

357 Followers, 389 Following, 88 Posts

08/07/2025

🎯 דרוש/ה רפרנט/ית תפעול פנסיוני | פיננסים

📍 חולון | סביבת עבודה מושקעת וייחודית

💰 אפשרות להתמחות פנסיונית

📞 חובה ניסיון בתפעול פנסיוני / פיננסים + שליטה במערכת ־SMS2010 ומערכות חברות הביטוח
הכרות עם מערכת שורנס (יתרון)

🛠️ עבודה מגוונת: תפעול, הפקות, שיוכים, שאלונים, ליווי פרישה ועוד

🕒 גמישות בשעות (7–8 ש׳ ביום) + אופציה להיברידי אחרי 2 חודשי קליטה
תנאים סוציאליים מלאים

קו״ח למייל [email protected]

18/05/2025

שמחה לשתף בכתבה שפורסמה עליי ב-TheMarker, על הדרך כמתכננת פיננסית וליווי אנשים לפרישה חכמה ובטוחה
לקריאה >>

***

10/04/2025

19/03/2025

טעימה משיחה על פיננסים וריביות בתכנית "כללי המשחק"
ערוץ 10 - ערוץ הכלכלה של ישראל.

ביום שני התארחתי לקראת הודעת הריבית בארה"ב שפורסמה הערב.
הריבית כצפוי נותרה ללא שינוי עם איתות של הפד ל-2 הורדות ריבית עד סוף 2025

Quality - קוואליטי - תכנון פיננסי מתקדם
Meitav - מיטב