עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות. פיננסים, פנסיה, ביטוח

  • Home
  • Israel
  • Holon
  • עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות. פיננסים, פנסיה, ביטוח

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות. פיננסים, פנסיה, ביטוח Contact information, map and directions, contact form, opening hours, services, ratings, photos, videos and announcements from עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות. פיננסים, פנסיה, ביטוח, Insurance broker, הרוקמים 26, Holon.

מתכנן פיננסי בכיר ומומחה השקעות עם וותק של יותר מ-20 שנה.

מומחה בתכנון פיננסי ואסטרטגיות השקעה ארוכות טווח לקראת פרישה.
מלווה משפחות ולקוחות פרטיים לעתיד כלכלי טוב יותר - החל מהשקעות נכונות ותכנון חיסכון יעיל וכלה בניצול הטבות מס ותכנון פרישה מיטבי.

כתבה שפורסמה עליי ב-TheMarker:
03/11/2024

כתבה שפורסמה עליי ב-TheMarker:

***

ניהול סיכונים בהשקעות 💸 – איך לצמצם סיכון בתיק שלכם 📉💼השקעות הן דרך מצוינת להגדיל את ההון שלנו לאורך זמן, אך הן מגיעות ע...
29/10/2024

ניהול סיכונים בהשקעות 💸 – איך לצמצם סיכון בתיק שלכם 📉💼

השקעות הן דרך מצוינת להגדיל את ההון שלנו לאורך זמן, אך הן מגיעות עם סיכון.

הנה כמה עקרונות חשובים שיכולים לעזור לכם להפחית סיכון ולנהל את ההשקעות בצורה חכמה:

גיוון תיק ההשקעות 📊
כמו שאומרים: לא שמים את כל הביצים בסל אחד.
פיזור נכסים בין ענפים שונים ובשווקים שונים יכול להקטין את הסיכון ולסייע להגן על התיק שלכם בזמן תנודתיות.

מעקב והתאמות תקופתיות 🔄
שוק ההון משתנה, ולכן חשוב לעדכן את התיק בהתאם לתנאי השוק והיעדים האישיים שלכם.
בדיקות תקופתיות יאפשרו לכם להיות במעקב על ביצועי ההשקעות ולהתאים אותן למציאות המשתנה.

שימוש בכלים לגידור סיכונים 🛡️
ישנם כלים פיננסיים שמאפשרים לגדר את הסיכון ולהגן מפני ירידות חדות בערך השוק.

בחינת מצב פיננסי אישי 🔍
הסיכון המתאים לאדם אחד עשוי לא להתאים לאחר.
השקעות צריכות להיות מותאמות לפרופיל הסיכון ולמטרות האישיות של כל משקיע.

💡 טיפ חשוב: השקעה לטווח ארוך מפחיתה משמעותית את הסיכון הכולל בתיק ההשקעות.

רוצים לדעת עוד על ניהול סיכונים מושכל בהשקעות?
מוזמנים ליצור איתי קשר 👇

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

חסכון לכל ילד - בבנק או בקופת גמל? 📊הורים רבים מתלבטים בין האפשרויות השונות לחסכון עבור ילדיהם במסגרת תוכנית "חסכון לכל ...
21/10/2024

חסכון לכל ילד - בבנק או בקופת גמל? 📊

הורים רבים מתלבטים בין האפשרויות השונות לחסכון עבור ילדיהם במסגרת תוכנית "חסכון לכל ילד".
📅 ישנן שתי אופציות עיקריות לניהול החיסכון: דרך הבנק או באמצעות קופת גמל להשקעה.

אז מה ההבדלים?

🏦 חסכון בבנק:
אם תבחרו לפתוח חשבון חיסכון בבנק, הכסף שלכם יישמר בבטחה ויצבור ריבית קבועה או משתנה בהתאם למסלול שנבחר. היתרון המרכזי הוא שהחיסכון מוגן ואין סיכון להפסד.
עם זאת, הריביות בדרך כלל נמוכות יחסית, מה שמגביל את פוטנציאל הצמיחה של הכסף לאורך זמן.

💼 חסכון בקופת גמל להשקעה:
קופת גמל להשקעה מציעה גישה למסלולי השקעה מגוונים, בהם הכסף יכול לצבור תשואה גבוהה יותר, אך חשוב לזכור שמדובר בהשקעות ולכן יש סיכון להפסדים, במיוחד בתקופות של תנודות בשווקים.
אחד היתרונות בקופת גמל הוא האפשרות להעביר את הכספים למסלול אחר בקלות יחסית אם תנאי השוק משתנים.

❓ מה עדיף?
הבחירה הנכונה תלויה בפרופיל הסיכון שלכם ובאופק ההשקעה.
אם אתם מעדיפים סיכון נמוך ורוצים לדעת שהכסף מוגן – הבנק עשוי להיות הבחירה הטובה עבורכם.
לעומת זאת, אם אתם פתוחים להשקיע ולהגדיל את החיסכון עם אפשרות לתשואה גבוהה יותר, קופת גמל עשויה להתאים.

💡 לא בטוחים מה מתאים לכם יותר - בנק או קופת גמל?
מוזמנים לדבר איתי ואמצא עבורכם את המסלול המתאים ביותר עבורכם.

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

מה חשוב לדעת לפני שמשתמשים בכספי הפנסיה שלך? 🔍כשמדובר בכספי הפנסיה, החלטות הנוגעות למשיכה או ניוד הכספים הן משמעותיות וי...
14/10/2024

מה חשוב לדעת לפני שמשתמשים בכספי הפנסיה שלך? 🔍

כשמדובר בכספי הפנסיה, החלטות הנוגעות למשיכה או ניוד הכספים הן משמעותיות ויש להן השלכות ארוכות טווח.

אז מה בעצם חשוב לדעת?

💼 השלכות המס: משיכה מוקדמת של כספי פנסיה עלולה להוביל לניכוי מס משמעותי.
בישראל, יש מס על משיכה של כספים מקרן הפנסיה לפני גיל פרישה מוגדר. מדובר לעיתים במס שיכול להגיע לעד 35% מהסכום!

📉 פגיעה בחסכונות לעתיד: משיכת כספים מקרן הפנסיה מקצרת את סכום החיסכון הזמין לעתיד.
זכרו שהפנסיה נועדה לשמש כמקור הכנסה לאחר הפרישה, ומשיכה מוקדמת עשויה לפגוע ביכולת שלך לחיות ברווחה בגיל הפנסיה.

💳 ניוד קרנות פנסיה: ניוד כספים מקרן פנסיה אחת לאחרת הוא אפשרי, אבל דורש תשומת לב.
יש לבדוק את דמי הניהול, תשואות, ועלויות נוספות שעשויות להשפיע על גובה החיסכון בעתיד.

⚠️ ההשלכות הביטוחיות: בקרנות פנסיה יש מרכיב ביטוחי הכולל כיסוי למקרי אובדן כושר עבודה ושארים.
בעת ניוד הקרן, יש לבחון אם כיסוי זה נשמר בקרן החדשה. לפעמים, מעבר לקרן אחרת עלול להפחית את היקף הכיסוי הביטוחי שלך.

רוצים לוודא שאתם מקבלים את ההחלטות הנכונות לגבי קרן הפנסיה שלכם?
אני כאן ללוות אתכם בכל שלב!
עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

השקעות אלטרנטיביות - מגוונים את התיק ומצמצמים סיכונים! 🌟כאשר אנחנו מדברים על השקעות, רובנו חושבים מיד על מניות, אגרות חו...
06/10/2024

השקעות אלטרנטיביות - מגוונים את התיק ומצמצמים סיכונים! 🌟

כאשר אנחנו מדברים על השקעות, רובנו חושבים מיד על מניות, אגרות חוב, או פקדונות בנקאיים.
אך מה אם אגיד לכם שיש עוד דרכים רבות ומעניינות להשקיע את הכסף שלכם?
הכירו את ההשקעות האלטרנטיביות! 💼🏠

🔑 מהן השקעות אלטרנטיביות?
השקעות אלטרנטיביות הן נכסים או אסטרטגיות השקעה שנמצאות מחוץ לשוקי ההון המסורתיים.
הן כוללות בין היתר:
השקעות בנדל"ן 🏢
קרנות הון סיכון 🚀
סחורות כמו זהב ונפט 🛢️
קרנות גידור וקרנות פרטיות 📊

💡 למה לבחור בהשקעות אלטרנטיביות?
השקעות אלו מעניקות לכם את האפשרות:
לגוון את תיק ההשקעות שלכם 📈
להפחית את התלות בשוקי ההון המסורתיים 🔄
לנצל פוטנציאל לתשואות גבוהות 💰

⚠️ חשוב לדעת: השקעות אלטרנטיביות עשויות להיות מורכבות יותר ודורשות ידע והתמחות.
הן עלולות לשאת רמות סיכון גבוהות יותר, ולכן מומלץ מאוד להתייעץ עם מומחה פיננסי לפני קבלת החלטות.

💡 רוצים לגלות איך השקעות אלטרנטיביות יכולות לשדרג לכם את העתיד הפיננסי?
דברו איתי עוד היום וקבלו תובנות מותאמות אישית! 💡

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

פוליסת חיסכון – מה זה ואיך זה יכול לעבוד בשבילכם? 📊בעידן הנוכחי, חיסכון והשקעה הם חלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי האישי. א...
25/09/2024

פוליסת חיסכון – מה זה ואיך זה יכול לעבוד בשבילכם? 📊

בעידן הנוכחי, חיסכון והשקעה הם חלק בלתי נפרד מהתכנון הפיננסי האישי.
אם אתם מחפשים מוצר שמאפשר לכם לחסוך ולהשקיע, לצד גמישות ונזילות – פוליסת חיסכון היא בהחלט פתרון שכדאי לשקול.

💡 אז מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא מוצר פיננסי המוצע על ידי חברות הביטוח, המאפשר להשקיע את כספכם במגוון מסלולי השקעה – מניות, אג"ח, נכסים סולידיים ועוד.
ניתן לעבור בין מסלולים ללא קנסות או תשלומי מס רווחי הון בזמן המעבר – מה שמאפשר לכם ליהנות מניהול השקעות דינמי וגמיש.

💼 מה היתרונות של פוליסת חיסכון?
נזילות מלאה – ניתן למשוך את הכספים בכל עת וללא קנסות יציאה.
הטבות מיסוי – תשלום המס מתבצע רק בעת המשיכה, מה שמאפשר דחיית תשלום מס רווחי הון.
התאמה אישית – פוליסת חיסכון מציעה מגוון מסלולים שמתאימים לסוגי משקיעים שונים, כך שתוכלו לבחור את רמת הסיכון שמתאימה לכם.
גמישות בניהול ההשקעות – אפשרות לעבור בין מסלולי השקעה בהתאם לתנאי השוק, ללא צורך למכור השקעות קיימות.

📈 למי זה מתאים?
פוליסת חיסכון מתאימה לכל מי שמחפש להשקיע לטווח בינוני-ארוך, ליהנות מגמישות בהשקעות ולדחות את תשלומי המס למועד המשיכה.

📝 תיקון 125 ד – החזרי מס לאלו שנולדו לפני 1948:
למי שנולד לפני 2.1.1948 או שבן/בת זוגו נולד לפני תאריך זה, ישנה הטבת מס ייחודית על הכנסות מריבית.
חוסכים אלה זכאים להחזר מס על הכנסות מריבית מפיקדונות או תוכניות חיסכון, החל מגיל 67.
בתקרת ההכנסה הפטורה ממס בשנת 2024, חוסכים אלה יקבלו החזר מס מלא על הכנסות מריבית עד 15,000 ₪ אם רק אחד מבני הזוג נולד לפני 1948, ועד 18,360 ₪ אם שניהם נולדו לפני תאריך זה.

⚠️ חשוב לזכור! החיסכון שלכם מושפע מתנאי השוק ולכן כדאי לקבל ייעוץ מקצועי לפני קבלת החלטות.

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשה

מדריך לחיסכון פנסיוני: כך תוודאו שאתם מוכנים לפרישה! 💼החיסכון הפנסיוני הוא אחד מהנכסים החשובים ביותר שאנחנו יכולים לבנות...
17/09/2024

מדריך לחיסכון פנסיוני: כך תוודאו שאתם מוכנים לפרישה! 💼

החיסכון הפנסיוני הוא אחד מהנכסים החשובים ביותר שאנחנו יכולים לבנות במהלך חיינו.
רבים מאיתנו עסוקים ביום-יום, אבל העתיד הפנסיוני שלנו מצריך תכנון וחשיבה מעמיקה כדי להבטיח את רמת החיים שאנחנו רוצים בעת פרישה.
הנה כמה נקודות מפתח שיעזרו לכם להבטיח שהחיסכון הפנסיוני שלכם בכיוון הנכון:

📊 מהו חיסכון פנסיוני?
החיסכון הפנסיוני הוא תהליך של הפרשת סכומים חודשיים מתוך ההכנסה שלכם כדי להבטיח לכם הכנסה גם לאחר שתסיימו לעבוד.
בישראל קיימות מספר תכניות לחיסכון פנסיוני כמו קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.

📅 מתי כדאי להתחיל לחסוך לפנסיה?
ההמלצה הברורה היא להתחיל לחסוך כמה שיותר מוקדם, ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך הצבירה הפנסיונית תהיה משמעותית יותר.
הזמן משחק לטובתכם כאשר מדובר בריביות ובתשואות שמצטברות לאורך שנים.

🔍 איך לבחור תכנית פנסיונית מתאימה?
בחירת התכנית הפנסיונית תלויה במגוון גורמים כמו גיל, הכנסה חודשית ויעדי פרישה.
חשוב לבדוק את גובה דמי הניהול, תשואות היסטוריות והכיסוי הביטוחי שכל תכנית מציעה.

📈 תשואות ודמי ניהול
לתשואות של הקרן יש השפעה עצומה על הסכום שתחסכו לאורך השנים, יש לבדוק את ביצועי הקרן בשנים האחרונות, אך לא להסתמך רק על נתוני העבר.
בנוסף, דמי ניהול גבוהים יכולים "לאכול" מהחיסכון שלכם ולכן יש לבחור בתכנית עם דמי ניהול סבירים.

📲 חשיבות המעקב השוטף
החיסכון הפנסיוני הוא לא משהו שצריך לשכוח ממנו אחרי שהתחלתם להפקיד.
מומלץ לבדוק את הדו"חות השנתיים, לעקוב אחרי התשואות ולהתייעץ עם מומחים במידת הצורך.

💡 רוצים להתייעץ על החיסכון הפנסיוני שלכם?
אני כאן כדי לעזור לכם לבנות תכנית פיננסית מותאמת אישית ולוודא שאתם מוכנים לעתיד שלכם.

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

קרן השתלמות לעצמאים: כל מה שחשוב לדעת ✨קרן השתלמות היא כלי חיסכון פנסיוני מצוין לעצמאים, שמציע גם חיסכון לטווח בינוני וג...
10/09/2024

קרן השתלמות לעצמאים: כל מה שחשוב לדעת ✨

קרן השתלמות היא כלי חיסכון פנסיוני מצוין לעצמאים, שמציע גם חיסכון לטווח בינוני וגם יתרונות מס משמעותיים. כאחד מהכלים הבודדים שמאפשרים חיסכון פטור ממס, היא מהווה יתרון גדול לעוסקים עצמאים. 💼

🔍 מהי קרן השתלמות? קרן השתלמות היא חיסכון לטווח בינוני, שמאפשרת למשוך (לאחר 6 שנים) את הכספים ללא תשלום מס רווח הון על הרווחים.
זהו יתרון עצום, במיוחד עבור עצמאים, שיכולים לנצל אותו לחיסכון נזיל ובמקביל לחסוך במס.

📈 יתרונות קרן השתלמות לעצמאים:

פטור ממס על רווחי הון - לאחר 6 שנים, רווחים שנצברו בקרן יהיו פטורים ממס רווחי הון, כל עוד ההפקדות השנתיות לא עלו על 20,520 ₪ (נכון ל-2024), מה שהופך אותה לכלי חסכון יעיל ביותר.

הפקדה מוכרת לצורכי מס - עצמאים יכולים להפקיד עד 4.5% מההכנסה השנתית (עד תקרת הכנסה מסוימת) וההפקדות יוכרו כהוצאה מוכרת.

ניהול השקעות גמיש - ניתן לבחור מסלול השקעה מותאם אישית לקרן ההשתלמות בהתאם לפרופיל הסיכון והעדפות האישיות.

💡 שורה תחתונה: קרן השתלמות היא כלי מצוין לעצמאים לשילוב בין חיסכון לטווח בינוני ובין יתרונות מס משמעותיים.
מומלץ לכל עצמאי לבחון את האפשרויות העומדות לרשותו בתחום זה.

💬 אם עדיין אין לכם קרן השתלמות, זה הזמן לפנות אליי לייעוץ ולהתחיל לנצל את ההטבות שמגיעות לכם כעצמאים!

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
📞 055-883-8568

המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

מהי קרן פנסיה לעצמאים? 🔍קרן פנסיה היא מוצר חיסכון פנסיוני שנועד להבטיח את העתיד הכלכלי שלך לאחר הפרישה. כשמדובר בעצמאים,...
03/09/2024

מהי קרן פנסיה לעצמאים? 🔍

קרן פנסיה היא מוצר חיסכון פנסיוני שנועד להבטיח את העתיד הכלכלי שלך לאחר הפרישה. כשמדובר בעצמאים, קרן פנסיה היא כלי חיוני כדי לוודא שיהיה לך מקור הכנסה קבוע בשנים שלאחר הפרישה מהעבודה.

💡 למה זה חשוב במיוחד לעצמאים?
החל מינואר 2017, עצמאים בישראל מחויבים על פי חוק להפקיד לקרן פנסיה. החוק להסדר פנסיוני לעצמאים נחקק כדי להבטיח שכל עצמאי יוכל ליהנות מהכנסה קבועה לאחר הפרישה. אי עמידה בחובה זו עשויה להוביל לקנסות ולסנקציות אחרות, ולכן חשוב להקפיד על ההפקדות באופן סדיר.

📊 איך לבחור את קרן הפנסיה המתאימה?
* דמי ניהול: יש לשים לב לדמי הניהול שמשפיעים ישירות על היקף החיסכון העתידי שלך.
* מסלול ההשקעה: בחר מסלול השקעה שמתאים לאופי הסיכון והצרכים שלך.
* כיסוי ביטוחי: ודא שהקרן מציעה כיסוי ביטוחי הולם במקרה של אובדן כושר עבודה או פטירה.

📌 מה כדאי לזכור?
החובה להפקיד לקרן פנסיה חלה על עצמאים בהתאם לרמות ההכנסה שלהם.
התחילו לחסוך מוקדם ככל האפשר כדי להבטיח קצבה גבוהה יותר בעתיד.
בדקו את אפשרויות ההפקדה החודשיות ושקלו להגדיל את ההפקדות ככל שההכנסות שלכם גדלות.
התייעצו עם מומחה פיננסי לפני קבלת החלטות משמעותיות.

רוצים לוודא שאתם בדרך הנכונה?
אני כאן לעזור לכם לתכנן את העתיד הפנסיוני שלכם בצורה הטובה ביותר.
עם תכנון נכון והשקעה נבונה, תוכלו ליהנות מראש שקט וביטחון כלכלי בשנים הבאות.

עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה השקעות
055-883-8568

* המידע המובא כאן הוא כללי בלבד ואינו מהווה ייעוץ מקצועי או המלצה לפעולה כלשהי.
יש להתייעץ עם איש מקצוע לפני קבלת החלטות כלשהן.

12/03/2024

Address

הרוקמים 26
Holon

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות. פיננסים, פנסיה, ביטוח posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to עידן נתיב - מתכנן פיננסי ומומחה להשקעות. פיננסים, פנסיה, ביטוח:

Share