קבוצת קלי - Kali group

14/09/2026

פותחים שנה חדשה עם הדס אדרי, מנהלת יחידת לקוחות עסקיים בקבוצת קלי:

בעבודה שלי עם ארגונים, המטרה היא לא רק לתת מענה שוטף, אלא להיות שותפה אמיתית לצרכים של הארגון ושל העובדים שלו.

כמנהלת יחידת לקוחות עסקיים בקבוצת קלי, אני מלווה ארגונים לאורך הדרך, פועלת לטיוב התנאים הפנסיוניים והמסחריים עבור הארגון ועובדיו, מובילה מקצועית את מנהלי הלקוחות המלווים את עובדי הארגון, ומקדמת הרצאות, הדרכות ופעילויות שמנגישות לעובדים את עולמות הפנסיה, הביטוח והפיננסים.

מבחינתי, שירות טוב לארגון הוא כזה שמייצר שקט למנהלים, נותן לעובדים כתובת מקצועית ואמינה, ומאפשר להם לקבל החלטות טובות יותר בנושאים שיש להם השפעה משמעותית על העתיד הכלכלי שלהם.

אני מודה ללקוחות שלנו על האמון, על שיתוף הפעולה ועל האפשרות להיות עבורם שותפים לאורך הדרך.

מאחלת לכולנו שנה של קשרים משמעותיים, אמון, התחדשות והצלחות.
הדס אדרי
מנהלת יחידת לקוחות עסקיים, קבוצת קלי

09/09/2026

06/09/2026

גיל הרשקוביץ, מנכ"ל שותף בקבוצת קלי, בברכה ללקוחות ולכולנו:

תחום העיסוק שלי הוא טיפול רב דורי בלקוחות עושר והעברה בין־דורית. אני מטפל בלקוחות כשירים גדולים ובדור הילדים והנכדים, בתכנונים מתקדמים, העברה בין־דורית, צוואות וייפוי כוח מתמשך.

במיוחד בחגים שהם זמן משפחתי, אני רוצה לאחל שנדע להבחין בין עיקר לטפל. התא המשפחתי, השקט הנפשי ושלום הבית חשובים יותר מהשגת תשואה של אחוז או שניים. ואין כמו התקופה הנוכחית כדי לקבל פרופורציות למה שחשוב ומהותי בחיים.

אז אני מאחל ללקוחותיי, ליקיריי ולכולנו – שנדע ליהנות מרגעים משמעותיים עם היקרים לנו. הזמן קצר וחיים רק פעם אחת.

באיחולי שנה טובה,
גיל הרשקוביץ

01/09/2026

לקטנים, לגדולים ולכל ההורים, לאלו שמתחילים ולאלו שכמעט מסיימים וכמובן לכל מי שבדרך – אנחנו מאחלים שנת לימודים מרחיבת אופקים, פורייה ומוצלחת.

24/08/2026

החופש הגדול עומד להסתיים ושנת הלימודים הבאה עומדת בפתח. ממש עוד רגע, הילדים ילמדו מגוון מקצועות, אבל יש דבר חשוב שלא מלמדים בבית הספר והוא – חינוך פיננסי.

מכיוון שילדים לומדים מדוגמה אישית ומעשייה, אספנו לכם מספר רעיונות לחינוך פיננסי כחלק מהחיים:

❇️בעולם של פיתויים בו יוקר המחייה הולך ועולה, חשוב ללמד צרכנות נבונה. דמי כיס הם דרך טובה ללמד כיצד חיים עם תקציב, מתעדפים מוצרים, משווים מחירים וחוסכים. את המתבגרים אפשר לעודד לצאת לעבוד, לתכנן תקציב ולסמן מטרות גדולות.

❇️דרך קופות גמל וחסכונות אפשר להראות לילדים כיצד הכסף עובד בשבילם מבלי לאבד מערכו בעו"ש. זו גם הזדמנות ללמד תכנון לטווח ארוך ועל ריבית דריבית, שהופכת למשמעותית אם מתחילים בגיל צעיר וככל שגדלים.

❇️גם את שוק ההון אפשר להכיר למתבגרים. תרגיל נחמד הוא לבקש מהם לבחור מותג אהוב, לרכוש איתם מניה ולעקוב אחר העליות והירידות.

🩷 חינוך פיננסי יכול וצריך להתחיל מגיל צעיר, כמובן בהתאם לגיל הילד. חשיפה מוקדמת למונחים פיננסים, לשוק ולתנודותיו, לחיסכון ולתכנון – תספק להם שיעור פרקטי וחשוב לחיים.

מאחלים לכל הילדים באשר הם, שנה טובה ומוצלחת, מכולנו כאן בקבוצת קלי.

16/08/2026

שיא של פסטיבלים למוזיקה נרשם בחודשי הקיץ, בכל שנה ובכל העולם. אין ספק שלכל אחד מאיתנו יש את הקצב, הטעם והמוזיקה שלו.

גם בעולם הפיננסי לא הכול מתאים לכולם. ולכל אדם יש את התיק, המסלולים, המוצרים ורמת הסיכון שמתאימה לו. כדי לבחור נכון אנחנו זקוקים למומחה או מתכנן פיננסי, שידע להסתכל על התמונה הפיננסית השלמה ומתוכה להציע תוכנית אסטרטגית מותאמת.

אבל איך נדע לבחור מומחה או מתכנן הפיננסי?
לשם כך אספנו מספר נקודות חשובות שחשוב לשים אליהן לב:

✳️ על המומחה הפיננסי לבדוק את כלל הנכסים הפיננסים ומתוכם לבנות אסטרטגיה מותאמת אישית.
✳️ מומחים פיננסיים מתמצאים בהיצע המוצרים הקיים ועובדים עם מרבית בתי ההשקעות וחברות הביטוח, כך שהם יכולים להשוות בין מוצרים ומסלולים.
✳️ תיק שמותאם אישית, בנוי מתוך המטרות שלכם ורמת הסיכון שמתאימה לכם.
✳️ האינטרסים שלכם נמצאים במרכז תהליך קבלת ההחלטות ואין הטייה למסלולים או מוצרים מתוך זיקה בין המומחה או המתכנן הפיננסי, לבית השקעות ספציפי או לחברת הביטוח מסויימת.
✳️ הניסיון הנצבר חשוב ובתוכו היכולת ללוות בתקופות משבר, בצמתי חיים ולמשך זמן.

בקבוצת קלי אנחנו מתכננים את העתיד הכלכלי של לקוחות פרטיים וארגונים כבר יותר מ־55 שנה. הקבוצה עובדת עם כל הגופים המובילים בשוק, אך שומרת על עצמאות מלאה כדי לשמור על האינטרס של כל לקוח, מתוך כבוד והערכה ללקוחות שלנו ולשאיפות הכלכליות שלהם.
צרו איתנו קשר למידע נוסף.

09/08/2026

חום יולי־אוגוסט, ולא רק המזגנים שלנו זקוקים לחשמל. ☀️⚡

חשבתם פעם מה מהפכת ה־AI עושה לצריכת החשמל העולמית, ואיך זה עשוי להשפיע גם על השקעות גלובליות?

אם עד עכשיו דיברנו על מקצועות שישתנו, על שבבים ועל תוכנות, מסתבר שיש עוד גורם שנמצא במרכז המהפכה – חשמל.

חטיבת המחקר של גולדמן זאקס מצביעה על כך שהבינה המלאכותית משנה את דפוסי צריכת האנרגיה בעולם. מרכזי הנתונים (Data Centers), שעליהם פועלים מודלי AI, צורכים כמויות עצומות של חשמל, והביקוש צפוי להמשיך לעלות בשנים הקרובות. אחרי שנים שבהן צריכת החשמל במדינות רבות הייתה יציבה יחסית, נפתח כעת גל השקעות משמעותי בתשתיות אנרגיה.

מה זה אומר בפועל?

⚡ יידרשו השקעות של מאות מיליארדי דולרים ברשתות חשמל, תחנות ייצור, מערכות אגירת אנרגיה ותשתיות הולכה.

⚡ לא רק חברות AI עשויות ליהנות מהמגמה – גם חברות מתחומי החשמל, הציוד לתשתיות, קירור מרכזי נתונים, נחושת, כבלים ואנרגיה מתחדשת עשויות להפוך לחלק משמעותי מהשרשרת שמאפשרת את המהפכה.

⚡ בעולם ההשקעות, פעמים רבות מי שמספק את "הכבישים" למהפכה נהנה לא פחות ממי שמפתח את הטכנולוגיה עצמה.

איך כל זה קשור למשקיע הישראלי?

אחת המטרות של השקעה גלובלית היא לזהות מגמות ארוכות טווח, ולא רק את הכותרות של היום. הבנת הקשר בין התקדמות טכנולוגית לבין התשתיות שמאפשרות אותה יכולה לסייע בבניית תיק השקעות מגוון, שמסתכל גם על מנועי הצמיחה שמאחורי הקלעים.

ומה הלאה?

השקעה נכונה אינה מבוססת על טרנד רגעי, אלא על התאמה ליעדים, לאופק ההשקעה ולרמת הסיכון של כל משקיע. המומחים של קבוצת קלי מסייעים ללקוחות לבנות אסטרטגיית השקעות גלובלית המבוססת על מחקר, נתונים וחשיבה לטווח ארוך.

צרו איתנו קשר ונשמח לבחון יחד את האפשרויות המתאימות עבורכם.

02/08/2026

הקיץ הוא הזמן שלנו לנוח
אבל הכסף שלכם יכול לעבוד.

לא מעט כסף נשאר בעו"ש מתוך מחשבה ש"נחליט מה לעשות איתו אחר כך". אבל בזמן שאנחנו מחכים, הוא פשוט עומד במקום – ולעיתים גם נשחק בגלל האינפלציה.

אז למה לא כדאי להשאיר סכומים משמעותיים בעו"ש?

✅ כסף בעו"ש לא מייצר תשואה, לא צומח ולא מתקדם לעבר המטרות שלכם.
✅ כשמגדירים לכסף מטרה, קל יותר להתאים לו פתרון – בין אם מדובר בחיסכון, השקעה או שילוב בין מוצרים ומסלולים בהתאם לצרכים ולרמת הסיכון.
✅ הזמן הוא אחד הגורמים החשובים ביותר בניהול הון. ככל שמתחילים מוקדם יותר, כך גדל הפוטנציאל של הכסף לעבוד עבורכם לאורך זמן.
הכסף שלכם לא חייב להישאר במצב המתנה.

בקבוצת קלי, עם יותר מ־55 שנות ניסיון, אנחנו מסייעים ללקוחות לעשות סדר בכספים שלהם, להבין אילו פתרונות מתאימים למטרות שלהם ולבנות תכנון פיננסי נכון לטווח הקצר והארוך.

כי כשמנהלים את הכסף נכון – הוא יכול לעשות הרבה יותר עבורכם.

26/07/2026

30° בצל אבל יש דברים שאפשר לעשות מהמזגן בבית, כמו לפתור תשבצים, לרקוד בלי שאף אחד רואה אתכם או להיכנס לאזור האישי שלכם בקלי.

ולמה זה טוב לכם? כי במקום לעבור בכל אתר של בית השקעות או חברת ביטוח בליקוט אחרי המוצרים הפיננסיים שלכם בנפרד, לקוחות קלי יכולים לקבל את התמונה המלאה שלהם ושל בני המשפחה שלהם באזור האישי של קלי ולהתעדכן במידע.

מה מחכה לכם באזור האישי?
✅אזור חיסכון – ובו מידע על קרנות השתלמות וקופות גמל
✅אזור פנסיוני – ובו מידע על קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים
✅אזור הביטוח – ובו מידע על ביטוחי חיים, בריאות ועוד

אנחנו יודעים שלתכנון פיננסי מיטבי, נדרשת גישה שהיא גם קלה לתפעול, שקופה וחכמה, וגם יכולה לחסוך כסף על ידי מניעת כפילויות, מציאה של הטבות מס ומידע שמאפשר למקסם ביצועים באפיקי החיסכון.

ועדיין, אתם לא נשארים לבד. האזור האישי אינו מחליף את הקשר האישי והאנושי, שחשוב מאוד בתחום הפיננסי, והמומחים של קלי לרשותכם. גם הפגישות מתקיימות במזגן.
חפשו את האפליקציה של קלי בחנות האפליקציות שלכם.

19/07/2026

בערב גמר המונדיאל לכולנו ברור שחשוב שהשופטים שמנהלים את המשחק יהיו ניטרליים ולא מוטים, לא יעדיפו קבוצה אחת על פני האחרת או יפעלו מתוך שיקולים זרים.

גם בעולם הפיננסים, הפנסיות והביטוחים, אובייקטיביות היא לא סיסמה ואצלנו בקבוצת קלי היא כלי עבודה פרקטי ומנגנון שמאפשר לנו לנהל סיכונים, לפעול לטובת המשקיעים ולשמור על הכסף שלהם.

איך אנחנו שומרים על אובייקטיביות?
✅קבוצת קלי אינה משויכת לבית השקעות כזה או אחר או לכל חברת ביטוח, מה שמאפשר לנו לבחון את הדברים בעין מקצועית ונקייה ומכאן להתאים ללקוח את מה שנכון עבורו.
✅מדד קלי מאפשר לנו השוואת ביצועי תיקי השקעות בבתי ההשקעות המובילים בארץ ובחו"ל.

רוצים לדעת האם תיק ההשקעות שלכם מנוהל בצורה אובייקטיבית?
מוזמנים ליצור קשר. אנחנו נשמח לקבוע איתכם שיחה מקצועית, דיסקרטית ללא עלות וללא התחייבות.