רוני שחק- תכנון פנסיוני, פיננסי, ביטוח

רוני שחק- תכנון פנסיוני, פיננסי, ביטוח הגיע הזמן לעשות סדר בכסף שלך!

נעים מאוד, אני רוני שחק. הגעתם למרחב שבו לא מפחדים מכסף ולא חוששים לדבר עליו. אני כאן כדי לתכנן יחד אתכם את העתיד שלכם, בשקיפות מלאה, בהתאמה אישית ובגובה העיניים. במילים פשוטות וברורות, אשיב את השליטה הכלכלית והפיננסית לידיים שלכם, בידיעה שיש מי שדואג לכסף שלכם.

ב-15 השנים האחרונות אני מלווה משפחות, עצמאיים, שכירים ויחידים יד ביד בעולם הביטוחים, הפנסיה והפיננסים - כל אחד ואחת, הם משפחה עבורי וכך אני גם פועלת. מטרתי היא ליצור וודאות, דרך מקצועיות ללא פשרות. הכל, למען השקט הנפשי שלכם.

השקל התחזק, וכשמתרגמים השקעות מדולר לשקל הביצועים נראים רע.ואז נשאלת השאלה, איך אפשר לצפות לשינויים האלה מראש?והתשובה הי...
16/06/2026

השקל התחזק, וכשמתרגמים השקעות מדולר לשקל הביצועים נראים רע.

ואז נשאלת השאלה, איך אפשר לצפות לשינויים האלה מראש?
והתשובה היא, שאי אפשר.

אפשר רק ללמוד מהסיפור הזה קדימה.

כי אנחנו לא יכולים לחזות לאן הדולר או כל מטבע בעולם הולך.
לא אני, לא הבנק, ולא ה-AI הכי חכם בעולם.

אז מה כן?

לבחור פיזור רחב יותר - ככה שאם מטבע, סקטור או כלכלה אחת צונחת,
הכסף שלך לא יושפע באותו האופן.

לא כולם חושבים כמוני על השקעות, וזה בסדר גמור.
אבל אם אתם רוצים לשמוע איך אני מסתכלת על הדברים, דברו איתי.

13/06/2026

מתי עושים חיסון? כשלא צריכים אותו, לא אחרי שחלילה נדבקנו!
כזה הוא בדיוק הביטוח. אף אחד לא אמר שכיף לחשוב או להתעסק בו, אבל כדאי להצטייד בו מראש.

#פיננסים #פנסיה #ביטוחים #ביטוחבריאות #ביטוח #כסף

09/06/2026

אני לא צוחקת כשאני אומרת שאני מלווה אתכם יד ביד בכל שלב,
יש שיאמרו שאני חלק מהמשפחה. ;)

#פיננסים #פנסיה #ביטוחים #ביטוחבריאות #ביטוח #כסף

23/05/2026

הביטוח הוא כמו עששית. כשאנחנו הולכים בערפל כבד ואמנם לא יכולים לראות רחוק מידי כי העששית מאירה באור לא-גדול, אבל זה מספיק כדי שנוכל להיות מוכנים אם חלילה ניתקל באבן קטנה בצעד לא נכון. #ביטוח #סוכנתביטוח #פנסיה #ביטוחבריאות #תאונות #תאונותעבודה

לאחרונה הייתה לי הזכות לקחת חלק במפגש עם עורכת דין שמגיעה מהתחום שלי. בעבר עבדה במחלקה המשפטית של חברות ביטוח, והיום עצמ...
17/05/2026

לאחרונה הייתה לי הזכות לקחת חלק במפגש עם עורכת דין שמגיעה מהתחום שלי. בעבר עבדה במחלקה המשפטית של חברות ביטוח, והיום עצמאית ומלווה לקוחות בתביעות מול חברות הביטוח, בעיקר במקרים של סירובים או קשיים מולן.

היה מפגש סופר מעניין, והיא שיתפה אותנו בכמה קייסים מעניינים שבהם הצליחה לעזור ללקוחות. לא תמיד הלקוח מקבל את כל מה שתבע, אבל בהרבה מקרים הוא כן מקבל חלק משמעותי, כזה שלא היה מגיע אליו אם היה מוותר ברגע קבלת הסירוב.

וזה בדיוק המסר שאני לוקחת מהמפגש הזה: לא לוותר. גם כשיש סירוב שנשמע הגיוני, גם כשזה נראה “אבוד”, זה הרבה פעמים הרגע שבו נכון להכניס אנשי מקצוע נוספים לתמונה, שיניעו את הגלגלים בכיוון הנכון. חברות הביטוח הן לא “רעות”, הן גופים למטרות רווח עם ניהול סיכונים משלהן. הן עצמן גם יודעות שכשהן מסרבות למבוטחים, אלו עלולים לחזור עם תגבורת ובכל מקרה יהיה עליהן לשלם את הפיצויים.

בסוף, לקנות ביטוח זה החלק הפשוט.
לדעת להשתמש בו ברגע האמת, זה כבר סיפור אחר לגמרי.

#סוכנתביטוח #ביטוח #פנסיה #ליוויאישי #פיננסים #חופשכלכלי

הגיע אליי לקוח במטרה לעשות סדר בכל הביטוחים הרפואיים, אחרי שנים שבהן התיק “התפזר” בין סוכן של מקום העבודה לבין כל מיני מ...
13/05/2026

הגיע אליי לקוח במטרה לעשות סדר בכל הביטוחים הרפואיים, אחרי שנים שבהן התיק “התפזר” בין סוכן של מקום העבודה לבין כל מיני מוקדים טלפוניים.

כשהתחלתי לעבור על הפוליסות, משהו לא הסתדר לי. על פניו הכול נראה תקין, אבל לפי הלקוח, הוא עבר בעבר אירוע לבבי מורכב ונמצא במעקב קרדיולוגי כבר עשרות שנים.
איך זה יכול להיות שאין לכך התייחסות בפוליסה?!

ישבנו יחד שעתיים וחצי ועשינו סדר. בדקנו מה אפשר לשנות, מה להשאיר, ואיך נכון להתנהל מכאן והלאה בהתחשב במצב הבריאותי. הוא גם מבין היום שלא בטוח שיוכל להתקבל לביטוח חדש, אבל לפחות הוא יודע איפה הוא עומד, ולא משלם על משהו שלא באמת יגן עליו.

אם הייתה מוגשת תביעה, חברת הביטוח הייתה יכולה לבטל את הפוליסה בטענה להסתרת מידע. פשוט כי זה מה שנראה על הנייר. חשוב להבין שהאחריות המשפטית היא של הלקוח. גם אם הטופס מולא בטלפון, גם אם מדובר בנציג, וגם אם הייתה אי הבנה, בסוף הלקוח הוא זה שנושא בתוצאה.

המסר שלי ברור: אם קיבלתם טפסים לחתימה, במיוחד כאלה שמולאו עבורכם, קראו אותם לעומק. עברו על הצהרות הבריאות, על סיכומי הפגישה, על כל פרט עד לקטן ביותר כדי לוודא ששום דבר לא התפספס.

נפגשתי לאחרונה לפגישה תקופתית עם לקוח שמלווה אותי כבר שלוש שנים.אחד הדברים הראשונים שהוא שאל אותי היה אם אני עדיין עובדת...
07/05/2026

נפגשתי לאחרונה לפגישה תקופתית עם לקוח שמלווה אותי כבר שלוש שנים.
אחד הדברים הראשונים שהוא שאל אותי היה אם אני עדיין עובדת לבד, או שכבר גדלתי והוספתי עובדים לעסק. האמת? זה קצת הפתיע אותי.

הסברתי לו שאני זו שמדברת עם הלקוחות, זו שמכירה כל תיק, זו שמלווה באופן אישי. אבל מאחורי הקלעים יש לי מעטפת שלמה: רפרנטית שמתאמת פגישות, אנשי מקצוע, שיתופי פעולה, ועוד לא מעט אנשים שתומכים ונותנים לי מענה כשצריך.

“תישארי ככה. אני הכי אוהב שאת מכירה אותי ושאני מדבר רק איתך. לא רוצה לעבור בין אנשים" הוא אמר בתגובה. עכשיו, ברור שאני רוצה לגדול ולהתפתח, אבל לא על חשבון הדבר הכי חשוב - הקשר האישי. היכולת להכיר את הלקוחות שלי באמת, לדעת מה קורה אצלם, ולהיות הכתובת הישירה שלהם. בסוף, מעבר למספרים, לפוליסות ולתכנונים, זה בדיוק הערך שאני רוצה לשמור עליו.

נשים יקרות! כדאי מאוד לדעת שהביטוח יכול לכסות הוצאות על בדיקות כאלו ואחרות, בזמן הריון.סיפור מהימים האחרונים; הגשתי ללקו...
01/05/2026

נשים יקרות! כדאי מאוד לדעת שהביטוח יכול לכסות הוצאות על בדיקות כאלו ואחרות, בזמן הריון.

סיפור מהימים האחרונים; הגשתי ללקוחה תביעה לסל הריון, חשבונית גבוהה של בדיקה שעלותה 8000 שקלים. ההחזר המקסימלי לבדיקה כזו עומד על 5000 שקלים לפי מה שהביטוח שלה נותן לה. כשקיבלתי את האישור, ראיתי שסכום ההחזר נמוך ממה שתכננו מראש ועמד על 4200 שקלים בלבד.

ממבט על פרטי התביעה, משהו לא היה נראה לי הגיוני. פניתי לחברת הביטוח ולאחר שבועיים של התכתבויות ובדיקות, קיבלנו סופסוף אישור על סכום מלא ואפילו צמוד מדד! ככה שבמקום 4200 שקלים היא קיבלה 5800 שקלים!

מבחינתי טיפול בתביעה הוא לא רק להעביר את המסמכים הלאה אלא לבצע מעקב צמוד ולוודא שהלקוחות מקבלים את מה שמגיע להם.

החודש נפגשתי עם לקוח לפגישת השירות התקופתית שלנו. מאז ומתמיד, סיפר לי שמעדיף לנהל את הכסף שלו לבד - להחליט לבד מה מוכר, ...
29/04/2026

החודש נפגשתי עם לקוח לפגישת השירות התקופתית שלנו.
מאז ומתמיד, סיפר לי שמעדיף לנהל את הכסף שלו לבד - להחליט לבד מה מוכר, מה קונה. המחשבה שמישהו אחר ינהל את הכסף עבורו פשוט לא עניינה אותו.
בפגישה האחרונה, שיתף אותי שנאלץ למכור את כל ניירות הערך שלו כדי לכסות הלוואות אישיות אך בכל מקרה כבר כמה שנים טובות הוא בהפסדים גדולים בתיק.

כשרק התחיל להשקיע הלך לו מצוין והרוויח יפה מאוד, ואז בשנים האחרונות הכסף לא הפסיק לרדת והאפקט הפסיכולוגי התחיל להשפיע עליו. זה לא רק ההפסד הכספי אלא תחושת הכישלון האישית. "אני לא טוב מספיק אז בוא נמתין עוד קצת עד שיחזרו עליות והערך העצמי שלי יעלה".מה שלצערו לא קרה.

בסוף אמר שלמד מזה שיעור לכל החיים. החליט שהפעם רוצה לתכנן דברים אחרת. החלטנו שברגע שהחובות ייסגרו ויוכל לחזור לחסוך מחדש, נשב ונבנה את החסכון ביחד.

בסוף, אחד הדברים הכי חשובים בהשקעות זה האפקט הפסיכולוגי. ברגע שנותנים למישהו אחר לקבל החלטות על הכסף שלנו, זה מנטרל את האפקט הזה. החלטות יותר מהראש ופחות מהרגש.

25/04/2026

במקום להתקמצן, בואו תראו איך תוכלו להרוויח יותר, בעיקר בבריאות שלכם.

Address

החרש 4
Hod Hasharon

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when רוני שחק- תכנון פנסיוני, פיננסי, ביטוח posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Contact The Business

Send a message to רוני שחק- תכנון פנסיוני, פיננסי, ביטוח:

Share