Added Value finance - ערך מוסף פיננסים

Added Value finance - ערך מוסף פיננסים חברת "Added Value finance" פועלת מעל לעשור בשאיפה לספק מענה הוליסטי ומותאם אישית לכל לקוח, עם צוות המחזיק ניסיון עתיר שנים בעולם הפיננסים.

"ערך מוסף פיננסים" מתמחה בבניית אסטרטגיות ליצירת עתיד פיננסי חזק לכל התא המשפחתי בליווי אנשי המקצוע מהשורה הראשונה

חג פסח שמח! בתקווה לימים שקטים🙏
01/04/2026

חג פסח שמח! בתקווה לימים שקטים🙏

מעוניין לקחת הפסקה קצרה מהחדשות?להסיט את תשומת הלב לשעה - ולקבל ערך מוסף מקצועי על הכסף שלך.אני מזמין אתכם לוובינר העוסק...
09/03/2026

מעוניין לקחת הפסקה קצרה מהחדשות?
להסיט את תשומת הלב לשעה - ולקבל ערך מוסף מקצועי על הכסף שלך.
אני מזמין אתכם לוובינר העוסק בהיבטים הביטחונים ואיך זה ישפיע על שווקי ההון.
בוובינר נארח את
רוברט כרמלי מנהל השקעות ראשי ב"ארבע עונות תכנון פיננסי"
ואת תת אלוף (במיל') רן כוכב שיעניק הצצה מרתקת לעולם ההגנה האווירית בישראל ולמשמעויות האסטרטגיות של המערכה.

שימו לב-הוובינר מיועד ללקוחות ופתוח עכשיו גם למי שאינו מבין לקוחותינו

יש להירשם מראש מספר המקומות מוגבל.

ברישום יש לציין - ליאור ביטון.

מצ"ב קישור לרישום:👇
https://lp6.me/8isFL

בברכה,
ליאור ביטון
ערך מוסף פיננסים

חמישי שמח אצלנו במשרד ✨וצוות אחד שעושה את כל ההבדל.מודים על האנשים שמאחורי העשייה כל יום מחדש 🙌
05/02/2026

חמישי שמח אצלנו במשרד ✨
וצוות אחד שעושה את כל ההבדל.
מודים על האנשים שמאחורי העשייה כל יום מחדש 🙌

כולנו עובדים, חוסכים, מפרישים. 💼💰אבל דווקא הדברים הקטנים וה״מובנים מאליהם״ עולים לנו הכי הרבה כסף. ⚠️אז החלטנו לרכז לכם...
03/02/2026

כולנו עובדים, חוסכים, מפרישים. 💼💰
אבל דווקא הדברים הקטנים וה״מובנים מאליהם״ עולים לנו הכי הרבה כסף. ⚠️

אז החלטנו לרכז לכם את 5 הטעויות הנפוצות שכולנו עושים מבלי לשים לב

1. מערבבים חיסכון ארוך טווח עם כסף שצריך בקרוב
פנסיה המשמשת כקופת חירום זה מתכון לטעויות, קנסות והפסדים.🚨

2. מסלול השקעה שלא מתאים לחיים שלנו
נשארים באותו מסלול שנים גם כשהגיל, ההכנסה או המצב המשפחתי כבר השתנו לגמרי.🔄

3. לא בודקים מה קורה כשמחליפים עבודה
כספים “נשכחים”, דמי ניהול קופצים, כיסויים מתבטלים ואף אחד לא שם לב בזמן.💸

4. לא מעדכנים מוטבים ושאירים
אירועי החיים משתנים, המסמכים לא.
וברגע האמת הכסף לא תמיד מגיע למי שחשבנו.📄❌

5. לא מחברים את כל התמונה
פנסיה, השקעות, הלוואות, ביטוחים, הכול מנוהל בנפרד, במקום כאסטרטגיה אחת.🧩

תכנון פיננסי טוב הוא לא “להשיג תשואה” 📈
הוא להבין איך הכול מתחבר יחד,
ולוודא שהכסף באמת עובד בשביל החיים שלנו,
לא להפך.🤍

תחילת השנה היא זמן מעולה לעשות סדר בתיק הפנסיוני והפיננסי רובנו ממשיכים על אוטומט, אבל כמה בדיקות קטנות עכשיו יכולות לעש...
29/01/2026

תחילת השנה היא זמן מעולה לעשות סדר בתיק הפנסיוני והפיננסי

רובנו ממשיכים על אוטומט, אבל כמה בדיקות קטנות עכשיו יכולות לעשות הבדל גדול בהמשך.

אז ריכזנו לכם 5 דברים שכדאי לבדוק בתחילת השנה בנוגע לתיק הפנסיוני והפיננסי שלכם:

✅ התאמת מסלולי השקעה
האם רמת הסיכון עדיין מתאימה לגיל, להכנסה ולמצב המשפחתי?
שינוי קטן היום יהווה השפעה משמעותית בעתיד 📈

🎯 בדיקת התאמה למטרות השנה הקרובה
דירה? חופשה? שינוי תעסוקתי?
התיק הפיננסי צריך לשרת מטרות ולא רק לעבוד ברקע.

💰 הפקדות ותקרות מס
קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פנסיה לשכירים ולעצמאים
בתחילת שנה לא נרצה לפספס הטבות מס שמתאפסות 📅

👨‍👩‍👧 בדיקת מוטבים ופרטים אישיים
סטטוס משפחתי, שכר ומוטבים
פרטים שלא נוגעים בהם ביומיום, אבל קריטיים ברגע האמת ⚠️

📊 פיזור וניהול כולל של התיק
פנסיה, חיסכון, השקעות ונזילות
נסתכל על התמונה המלאה ונוודא שאין ריכוז סיכון.

ובשורה התחתונה:
תחילת שנה היא הזמן הכי טוב ליישור קו פיננסי לפני שהשנה פשוט רצה קדימה.

01/12/2025

כנראה שלא הייתם מוכנים להתחלף איתם.. הא?
מי שלא פחד מלאבד את המזוודות - כנראה לא טס בחיים.
לא בזמן ההמראה, לא בזמן הנחיתה…
אלא כשאתה עומד מול המסוע ומחכה למזוודה שלך כאילו היא הבן הבכור שלך בכיתה א'. 😰🧳
המסוע זז… כולם לוקחים מזוודות…
הזוג שלפניך הוריד כבר שתי מזוודות…
ורק אתה עומד שם עם מבט של: “בבקשה אלוהים, לפחות את זו עם הבגדים הנורמליים…”
וכמובן שתמיד יהיו החוכמולוגים בסביבה:
“שמתי AirTag, אז אני רגוע.”
רגוע?! אחי, אתה רגוע רק עד שאתה מגלה שהמזוודה שלך עושה live location בטרמינל של סין בזמן שאתה בארה"ב😭
בואו נודה באמת.. אם הכבודה לא מגיעה… כל הגאדג'טים בעולם לא יעזרו.
אבל PassportCard כן.
עם הכיסוי שלהם לכבודה:
💳 מקבלים כסף מיידי לקנות מה שצריך אם המזוודה מתעכבת.
🧼 ואם היא הלכה לטיול בלי לחזור יש החזר מסודר שמחזיר אתכם לחופשה כמו בני אדם.
בלי טפסים, בלי בכי, בלי טיימאאוט במסוע.

אז כדי שנחזור כולנו מהחופשה מחיוכים ועם המזוודות… או לפחות עם פספורט כארד 😅✈️

מוזמנים לפנות אלינו
בטלפון 054-705-9950
או במייל [email protected]

ספרו לנו בתגובות..
מה אתם הייתם עושים? 😨

אתמול זה סוף־סוף קרה: נגיד בנק ישראל הודיע על הורדת הריבית ב־0.25🎉זה צעד קטן, אבל עם השפעה רחבה, חלקה מיידית וחלקה פסיכו...
25/11/2025

אתמול זה סוף־סוף קרה: נגיד בנק ישראל הודיע על הורדת הריבית ב־0.25🎉
זה צעד קטן, אבל עם השפעה רחבה, חלקה מיידית וחלקה פסיכולוגית.

1. הקלה באשראי - הלוואות ובמשכנתאות🏠💸
כל ההלוואות הצמודות לפריים - משכנתאות, גישור, הלוואות בנקאיות יורדות בתשלום החודשי.
לא דרמה, אבל בהחלט קצת אוויר.

2. עידוד הכלכלה וזרימת כספים🔄
ריבית נמוכה מקלה על התזרים של משקי בית ועסקים, נותנת רוח גבית לפעילות כלכלית ומפחיתה עלויות מימון. זה מהלך שבדרך כלל דוחף את הכלכלה קדימה.

3. השפעה על שוק האג"ח📈
יש קשר הפוך בין ריבית למחירי אג"ח: כשהריבית יורדת מחירי האג"ח עולים, במיוחד האג"חים הארוכים. זה כמובן תומך בשוק ההון.
עם זאת, חשוב לזכור שהשוק כבר תמחר חלק משמעותי מהמהלך, כי הציפייה להורדה הייתה קיימת.
לא היה ברור מתי וכמה, אבל רוב העלייה במחירי האג"ח כבר גולמה מראש.

4. השפעה על שערי מטבע💱
ריבית נמוכה פוגעת באטרקטיביות של השקעות בשקל, מה שעלול להוביל להיחלשות מסוימת של המטבע. זה משפיע על יבוא, יצוא ומחירי מוצרים.

5. פסיכולוגיית השוק😊
שוק ההון לא מגיב רק למספר עצמו אלא למסר שמאחוריו.
הורדה ראשונה אחרי תקופה ארוכה מייצרת תחושה שהשוק זז למקום נוח יותר וזה עצמו משפיע על התנהגות משקיעים וצרכנים.

ומה הלאה?🔍
יש רמיזות לכיוון חיובי, אבל אין שום התחייבות להמשך הורדות.
כלומר - לא לבנות על ירידות חדות בזמן הקרוב⚠️

💡גמל להשקעה הכלי הפיננסי שהכי קל להתחיל איתו והכי חבל לפספס💼📈כולם מדברים על חיסכון חכם, אבל לא תמיד יודעים מאיפה להתחיל....
20/11/2025

💡גמל להשקעה הכלי הפיננסי שהכי קל להתחיל איתו והכי חבל לפספס💼📈
כולם מדברים על חיסכון חכם, אבל לא תמיד יודעים מאיפה להתחיל. האמת? גמל להשקעה הוא אחד המוצרים שהכי מתאימים לכל אחד- בכל גיל, בכל רמה פיננסית, גם למתחילים וגם למי שכבר חי את השוק.

אז מה הופך אותו לכל כך משתלם?
✨תשואות במקום פיקדון שלא זז - לא צריך להשאיר את הכסף בפיקדון שמרוויח כמעט כלום. כאן הוא נהנה מתשואות של מוצרים מפוקחים של משרד האוצר, עם ניהול מקצועי ופיזור רחב.
✨ניידות בין חברות - אפשר להעביר את הכסף מחברה לחברה בלי לשלם מס, וכך לדחות אירועי מס ולהמשיך את ההשקעה מאותה נקודה.
✨דמי ניהול כמו בקופות הגמל שכולם מכירים - בדיוק כמו במוצרים הוותיקים והמוכרים, רק עם נזילות ויתרונות מודרניים.
✨מיסוי נוח - מס רק על הרווחים, ובמשיכה כקצבה פטור מלא ממס.
✨גמישות בהפקדות - אפשר לבצע הפקדות חודשיות קבועות או הפקדות חד־פעמיות בדיוק כשנוח לכם.
✨אפשרות לקבלת הלוואה - הלוואות בתנאים אטרקטיביים על חשבון החיסכון, בלי למכור נכסים ובלי אירוע מס והכי חשוב, בזמן שלקחתם את ההלוואה הכסף ממשיך לעבוד עבורכם.

⏳וכמו כל דבר טוב, יש גבול⚠️ - לקופת גמל להשקעה יש תקרה שנתית, וכדאי לנצל אותה עד סוף השנה כדי שתפתח לכם תקרת הפקדה חדשה כבר בתחילת השנה הקלנדרית הקרובה.
אז מתי כדאי להתחיל? אתמול..

שורה תחתונה: הכסף שלכם יכול לעבוד בשבילכם, לגדול לאורך זמן, ולהישאר נגיש - גם להלוואה וגם להפקדות בכל קצב שתבחרו.

אז כמו שאנחנו תמיד אומרים,
תכנון היום - הצלחה מחר !

22/09/2025

אנו רוצים לאחל לקהל לקוחתינו שנה טובה ומבורכת, שנת בריאות, אושר ושגשוג.

במסורת היהודית לימדו אותנו ש"אין אדם עושה שום דבר בלא מחשבה תחילה", וזה נכון במיוחד בכל הנוגע לתכנון. כפי שראש השנה הוא הזדמנות לעצור ולחשב מסלול מחדש, כך גם התכנון הפיננסי הוא מעשה של חשיבה מוקדמת, של מבט צופה פני עתיד כדי להבטיח את הביטחון הכלכלי שלכם.

יהי רצון שתהא זו שנה של התחלות חדשות ומרגשות, של הגשמת יעדים אישיים וכלכליים, ושתצליחו לצבור עוד "ערך מוסף" בחיים ובחשבון הבנק.

שתהיה לכם שנה נפלאה,
בברכה,

"ערך מוסף פיננסים"

10/06/2025

מה יותר מתסכל מלהרוויח כסף או לרכוש נכסים -
ולהפסיד בדרך כסף בגלל התנהלות לא מדויקת במיסוי והשקעות?

יש אנשים שחותמים על מסלולים,
משקיעים כספים - בלי לדעת מה המשמעות..
ובפנים? חוסר ודאות, בלבול, אפילו אשמה!

צפו בליאור ביטון, מתכנן פיננסי מוסמך עם ניסיון, ואלפי לקוחות מרוצים שכאן להסביר לכם איך להפוך לבעלי שליטה פיננסית >>

Address

ספיר 7
Haifa

Opening Hours

Monday 09:00 - 17:00
Tuesday 09:00 - 17:00
Wednesday 09:00 - 17:00
Thursday 09:00 - 17:00
Sunday 09:00 - 17:00

Website

Alerts

Be the first to know and let us send you an email when Added Value finance - ערך מוסף פיננסים posts news and promotions. Your email address will not be used for any other purpose, and you can unsubscribe at any time.

Shortcuts

Share

Category