ירדן פיננסים

06/02/2024

יום משפחה שמח 👨‍👩‍👧‍👦

משפחה היא חבורת האנשים שאנחנו אוהבים ורוצים לתת להם קצת יותר.

כמה יותר? קבלו את הנתון הבא:
משפחה ממוצעת בישראל מרוויחה 15,755 ש"ח בחודש. (נטו לאחר ניכוי מס).
לעומת זאת, סך ההוצאה החודשית הממוצעת עומד על 15,805 ש"ח.
במילה אחת: גרעון. ⏬
מצב לא בריא ואף מסוכן לעיתים...
החדשות הטובות, הם שיש בהחלט מה לעשות עם זה! 🪄
הכינו תקציב משפחתי, היוועצו עם מתכנן פיננסי או סוכן ביטוח ונסו להתאים את ההוצאות להכנסה הפנויה.
לאחר שהגעתם לאיזון ולהכנסה פנויה, יש לחסוך בצורה מיטבית בשיטת שלושת הצלעות:
🔺 צבירה - כל שקל פנוי הולך לחיסכון.
🔺 תשואה - איפה הכסף שלנו יעבוד בשבילנו בצורה הטובה ביותר?!
🔺 מיצוי זכויות ותכנון מס - לא תאמינו כמה שאנחנו יכולים לחסוך לכם ע"י תכנון והכרת הזכויות שלכם.

*אז אם אתם רוצים לדעת איך לחסוך נכון מזומנים לפנות אלי ואשמח לסייע לכם*

25/01/2024

לפני כ4 שנים יצאתי למסע של חיי.
עזבתי את תחום הביולוגיה והמחקר
ונכנסתי לעבוד לצד אבי בסוכנות ביטוח המשפחתית.
לאורך השנים לצידו התמקצעתי בעולם הביטוח, הפנסיה וההשקעות.
הוסמכתי כסוכנת ביטוח ע״י רשות שוק ההון
ובעיקר הבנתי את חשיבות סוכן הביטוח כעמוד התווך של המשפחה.

נכחתי באירועים מצילי חיים
שתחילתם היתה בהחלטה קטנה ובעלות של שקלים בודדים בחודש, שהצילה את חייהם של ילדים ומבוגרים, והצילה משפחות מקריסה כלכלית.

אבי היה שם דבר בפי לקוחותיו בזכות נאמנותו ומקצועיותו כלפיהם.

ואני, ינקתי ולמדתי ממנו את התורה והדרך.

לפני שנה - עולמנו חרב עלינו. אבי נפטר בפתאומיות.
נותרנו בהלם, מנסים לעכל, מלאים בכעס על הרפואה הציבורית, ועל הרופאים העייפים בקופות החולים.

למדתי על בשרי את החשיבות והאיכות של ביטוח הבריאות הפרטי,
וכמה חשיבות יש לביטוח חיים- כמגן כלכלי לאלמנה ולמשפחה שנותרת מאחור.
קיבלתי לידיי את הסוכנות ועמה האחריות על מאות הלקוחות המבוטחים בה.
ונשבעתי לדאוג שכל אחד מלקוחותיי יהיה מוגן כלכלית מפני סיכונים עתידיים ומוכן פיננסית לעתיד.

כיום אני מלווה מאות משפחות בנאמנות רבה ובהמון אהבה
לכל אורך דרכן ובכל ההחלטות החשובות של חייהן.
נותנת מעטפת של תכנון פרישה, ניהול סיכונים ,ניהול חיסכון ארוך טווח
ובעיקר- גורמת לכסף שלהם לעבוד עבורם.

20/11/2022

עצמאיים ? הפוסט הבא הוא בשבילכם

סוף השנה הגיע וזוהי ההזדמנות להפקיד כספים בקופות גמל או בקרנות השתלמות ולהנות מהטבות מס יחודיות הכרוכות בהפקדות אלו.
זוהי בעצם הטבה שמיועדת לעצמאיים בלבד!

אלו הטבות אקבל אם אפקיד?

1. זיכוי מס- 5%-5.5% מההכנסה יוכרו כזיכוי (הפחתת המס )
2. ניכוי מס- 11% מההכנסה יותרו בניכוי (הפחתת חבות המס)
3. רכשתם לעצמכם *ביטוח אובדן כושר עבודה* שיפצה אתכם כספית במקרה שחלילה לא תוכלו לעבוד.

וכמובן-
אתם נהנים מתשואות טובות, חיסכון ארוך טווח וביטחון כלכלי.


אז כעת, נשארת השאלה, היכן כדאי לחסוך ואיזוהי הקופה עם התשואות המובילות במשק?

זמינה לכל שאלה

19/07/2022

בסיום העסקתי, ברצוני למשוך את כספי הפיצויים שלי , אך מס הכנסה מבקש לגבות ממני 47% מס!!

מהן האפשרויות העומדות בפניי כעת?

רובנו נתקלנו בסוגייה הזו, סיימתי לעבוד אצל המעסיק, וכעת ברצוני למשוך את כספי הפיצויים המגיעים לי מתוך קרן הפנסיה.
פניתי לחברת הביטוח אך הם דורשים מסמכים נוספים שאין ברשותי, או שייגבו ממני % 47 מס !! מה עלי לעשות כעת?

כאשר עובד מסיים העסקה, הוא נדרש למלא טופס 161 א' בו הוא בוחר מה ברצונו לעשות עם כספי הפיצויים המגיעים לו, במידה ולא החליט, רשות המיסים בוחרת עבורו ומייעדת אותם לרצף קצבה, כלומר- ניפגש בגיל הפרישה.

חשוב להבין- רשות המיסים מאפשרת לקבל פטור על כספי הפיצויים.
גובה הפטור הוא משכורת לכל שנת עבודה ועד התקרה הנקבעת בחוק.
משיכת פיצויים מעבר לתקרה מחוייבת במס לפי מדרגות.

על מנת לקבל פטור ממס על הפיצויים , יש להעביר לרשות המיסים
טופס 161 / 161 א' חתום, אישור סיום עבודה מהמעסיק או רשימת מעסיקים מביטוח לאומי, דוח צבירה עדכני בקרן הפנסיה ו-3 תלושי שכר אחרונים.
לאחר בחינה ייקבע שיעור המס על הפיצויים.

משרדנו מתמחה באיסוף מסמכים הנדרשים למשיכת כספי פיצויים וטיפול מול מס הכנסה.

*את הכספים הפנסיוניים מהמעסיק הנוכחי ניתן למשוך רק לאחר סיום עבודה.
*אין באמור להוות ייעוץ פנסיוני

18/07/2022

היום ביקרנו בחברת ש.י.מ מתכות ופרוייקטים בע"מ.
הוזמנו ע"י בעל החברה על מנת לבצע בדיקה מקיפה לתיקים הפנסיוניים של כלל העובדים, ולבצע שיפור למצב הקיים.

במסגרת פגישה אישית שערכנו עם כל עובד,
* התאמנו את מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים שלו ושל משפחתו.
*הוזלנו משמעותית את דמי הניהול המשולמים מהחיסכון לחברות הביטוח.
התאמנו את גובה הכיסוי הנדרש לאובדן כושר עבודה וביטוח למקרה מוות מתוך הפנסיה
*שיפרנו את הכיסויים הביטוחיים המהווים הגנות למשפחה.

ובעיקר- "עשינו סדר" בראש ובכיס:)

פגישת תכנון פיננסי מומלצת לכל עובד שכיר /עצמאי אחת לשנה על מנת לשמור על החיסכון הגדול והמשמעותי שלנו בחיים.

הפגישות מתקיימות במשרדנו/ בבבית הלקוח/ בזום.
לתיאום פגישה ניתן לפנות למשרדנו
בטל: 04-6442288

16/05/2022

כולנו חולמים להגיע לגיל פרישה ולחגוג את החיים, את הילדים והנכדים.

אך המציאות היא לא כזו, 72% אחוז מהישראלים מגיעים לגיל פרישה ללא קצבה כלל, ומנגד קצבת זקנה עומדת על 1,686 ש"ח בלבד!
היום בעזרת מספר פעולות ועל ידי סוכני הביטוח המורשים ניתן לבצע אופטימיזציה לתיק הפנסיוני ולהכפיל את הקצבה לגיל הפרישה.
רוצים לקבל שיחת יעוץ והכוונה ללא עלות?
התקשרו אלינו, נשמח לעזור - 04-644-2288

סוכנת ביטוח פנסיונית ומתכננת פיננסית
https://get-marketing.co.il/yarden_malca/

28/02/2022

"העיקר הבריאות". כולנו משתמשים בביטוי זה כמעט מדי יום, ומכירים בעובדה כי בריאות טובה היא אחד המרכיבים החשובים ביותר, אם לא החשוב ביותר באורח החיים שלנו. עם זאת מרביתינו לא מודעים לזכויותינו בתחום שירותי הבריאות. הן לזכויות הבסיסיות הניתנות במסגרת חוק הבריאות הממלכתי והן לזכויות ולשירותים הנוספים הנרכשים במסגרת השב"ן (שירותי בריאות נוספים) של קופות החולים או ביטוחי הבריאות של חברות הביטוח.
למאמר המלא>>https://tinyurl.com/2p863czd

23/02/2022

בשנה האחרונה חלה עלייה מתמשכת ברמות המחירים בארץ ובעולם, שגורמת לירידה בערך הכסף. מדד המחירים לצרכן בארצות הברית השלים לקראת סוף 2021 עלייה שנתית של 6.8% - שיא שנתי משנת 1982. מהי המשמעות? בתקופות של אינפלציה כוח הקנייה של הכסף יורד, כלומר, באותו סכום כסף אנחנו יכולים לקנות פחות!
קבלו 5 טיפים שיעזרו לכם להתחסן מהמצב החדש.
להמשך קריאה>>https://tinyurl.com/5n78mpt7

17/02/2022

הזמן עובר, הגלים באים והולכים ונראה ש׳אי יציבות׳ זה משהו שבשגרה. בזירה הכלכלית אנחנו חווים לאחרונה "וריאנט" חדש שמאיים להשפיע על הכיסים של כולנו: האינפלציה.
במציאות שבה ההכנסות בסכנת פגיעה מתמדת והמחירים עולים כל הזמן, אנחנו לא יכולים לתת לכסף שלנו לשכב בבנק ואולי לאבד מערכו.
בעיתון הזה ריכזנו לכם מספר מאמרים חשובים שיעסקו במרכיבי החיסון הכלכלי נגד פגעי הקורונה והתעוררות האינפלציה. הוספנו גם מאמר מעניין על אפיק השקעות יוצא דופן, וגם מדריך קצר ושימושי על מערכות הבריאות בישראל

מאחל לכם קריאה מהנה,
ממני ומצוות המשרד

קריאה מהנה>>https://tinyurl.com/2w2tmh6b

07/02/2022

♥ יום המשפחה שמח ♥
במשך כל שעות היום, רחוקים או קרובים, אנחנו דואגים להם, למשפחה היקרה שלנו. ברגעים של נחת, של הפתעות נעימות, של ימים אפורים ושמחות גדולות בני המשפחה שלנו תמיד שם בשבילנו.
ב״ירדן פיננסים" תוכלו לדאוג לעתיד האהובים שלכם, למצוא פתרונות ביטוחיים בתנאים מצויינים לכל הגילאים, במצבי בריאות שונים.
מוזמנים ליצור קשר ואנו נדאג לשירותי ביטוח מותאמים אישית לכל בני המשפחה:
להצעות ופרטים התקשרו ☎️04-6442288
ואו לכתובת מייל [email protected]
שלכם ירדן פיננסים.