23/09/2023
אל תמשכו מוקדם את כספי הפנסיה שלכם.
רבים (אבל באמת רבים) שואלים אותנו האם אפשר למשוך את כספי הפנסיה לפני שמגיעים לגיל פרישה.
והתשובה היא (באופן מפתיע) שעקרונית אפשר, אבל, נגיד שוב, אל תמשכו מוקדם את כספי הפנסיה שלכם.
החוק אמנם מאפשר לכם למשוך את הכסף הזה (בסוף הוא שלכם), אבל אם תמשכו אותו לפני גיל פרישה תשלמו עליו מס מאוד גבוה שיהפוך את המשיכה ללא משתלמת.
זה נשמע מעצבן, אבל גם בלי המס חשוב לזכור שהכסף של הפנסיה הוא הביטחון הפיננסי שלכם בעתיד. הוא הסכום שישמש אתכם בעתיד, כשכבר לא תוכלו לעבוד ולכן חשוב לשמור עליו שם, או במילים אחרות: אל תמשכו מוקדם את כספי הפנסיה שלכם.
בקיצור – צריכים כסף מזומן? אתם יכולים לבדוק אפשרות ללקיחת הלוואה על חשבון הפנסיה. אבל לא משנה מה, אל תמשכו מוקדם את כספי הפנסיה שלכם.
אגב, לא יודעים אם הצלחנו להבהיר את המסר בצורה מספיק טובה אז כותבים אותו רגע שוב בתגובה הראשונה ליתר ביטחון.
*אין באמור המלצה או הצעה לבצע או להימנע מלבצע פעולות כלשהן, ואין בו ייעוץ או שיווק (לרבות פנסיוני) המתחשבים בנתונים המיוחדים של כל לקוח וצרכיו.
