26/02/2024
המונח "פרישה לגמלאות" טומן בחובו אצל רובנו חשש גדול והרבה אי ודאות מהעתיד לבוא.
פורש, שכל חייו קם בבוקר לעבודתו וייצר הכנסה חודשית , מתחיל עכשיו תקופה בחייו בה מתקיים היפוך תפקידים.
אם עד נקודת הפרישה אנו צוברים חסכונות הרי שהחל מנקודה זו אנו נתחיל לממש כספים אלו שחסכנו.
החששות יכולים לנבוע מהרבה שאלות כמו:
🟡כמה כסף נחסך עד כה?
🟠מה תהיה הקצבה החודשית והאם תהיה קרובה להכנסה ערב הפרישה?
🟡האם ניתן לממש כסף בצורה חד פעמית וכמה?
🟠לכמה זמן אמור להספיק הכסף?
🟡מה יקרה לאחר פטירת הפורש, האם צריך לדאוג לרשת ביטחון למשפחתו ?
יכולות להיות עוד הרבה שאלות ולכל מקרה ולכל פורש ישנם דאגות והתלבטויות שונות.
תכנון פרישה ע"י איש מקצוע נועד בראש ובראשונה לעשות סדר, להסביר מה האופציות העומדות בפני הפורש תוך הבנת צרכיו והתאמת האפשרויות עבורו.
בפרישה ישנם הרבה כלים ומונחים מקצועיים עם שמות מפוצצים כמו "יחס תחלופה" , "היוון תגמולים" , "פריסת מענקים" , "קיבוע זכויות" , פיצויים פטורים ופיצויים חייבים" ועוד ועוד.
תכנון טוב ומקצועי, בסופו של דבר אמור לנצל את הטבות המס, להתאים את גובה הקצבה ומסלול הפרישה בצורה הנכונה ביותר עבור הפורש, כל זאת בצורה בהירה, פשוטה ולא מסובכת כאשר לפורש יש הבנה מה העתיד לבוא.
כל תכנון פרישה יהיה שונה מהאחר, לכל אחד יש לבטים ומשאלות לב שונות ולכן ההתייחסות תהיה שונה כל פעם.
הכלל שמנחה אותי תמיד הוא : 💥אין יותר טוב, יש יותר מתאים💥.
אני כאן עבורכם לכל שאלה והתייעצות בנושא
משה פרידמן - ליווי והכוונה לפרישה - פנסיה - פיננסים
050-211-9093
