Keresztes Judit

16/06/2021

Tovább hosszabbítható a moratórium - milyen következményekkel járhat? - Kinek éri meg továbbra is élni a moratóriummal?

05/02/2021

Benne vagyunk az újságban! És mindjárt a címlapon :)
Befektetéssel kapcsolatban kérte véleményünket a Kisalföld.
Az ingatlantól a Bitcoinig, aranytól a biztosításig, befektetési alaptól az állampapírig sok mindenről esett szó, de a konklúziót ügyfeleink már ismerik: a "melyik a legjobb befektetés?" kérdésre a helyes válasz az, hogy nincs ilyen. Abban tudunk segíteni, hogy egy beszélgetés során, ügyfeleink elvárásait, igényeit, kockázattűrő képességeit megismerve keressük meg a személyre szabott megoldást.
Mikor találkozunk?
És ha már címlapra kerültünk, megköszönjük, ha megosztod képünket ☺️

29/09/2020

Amikor új ügyfelekkel találkozunk vagy újra találkozunk velük, fel szoktuk ajánlani, hogy felülvizsgáljuk meglevő biztosításaikat. Ilyenkor sokan meglepődnek, hogy mit kell azon felülvizsgálni, különben is, a biztosító évente küldi az indexáló levelet.

Úgy is fel lehet tenni a kérdést, hogy "Kedves Ügyfél, mikor láttad utoljára biztosítási tanácsadódat, üzletkötődet?". Ilyenkor az ügyfelek el szoktak gondolkodni...: "Talán 12 éve, amikor megvettük a házat..."

De kerülnek elő furább dolgok is. Meglevő lakásbiztosításáról kérdeztük az ügyfelet, aki nem emlékezett pontosan, mikor kötötte, de benyúlt a szekrénybe és elővette a kötvényt. Kemény papíron, igaz, kissé megsárgult papíron, klasszikus értékpapír cirádákkal az írás körül... Kelt 1975-ben... Azóta a biztosító néhányszor nevet váltott, néhányszor magától lecserélte az idejét múlt konstrukciót, de jogilag ez még mindig az 1975-ben kötött szerződés módosítása volt...

Sok minden történhetett azóta, amikor megkötötted a biztosítást:
- bővülhetett, szűkülhetett a család létszáma
- bővíthettétek, korszerűsíthettétek a lakást
- megváltoztak a biztosítási feltételek
- komoly díjváltozások történhettek
És arról még nem is szóltunk, hogy lehet, hogy már eredetileg is hibás adatok kerültek a szerződésbe...

Sokat mesélhetnénk, mi mindennel találkoztunk már, amikor valaki azt gondolta, hogy ha 10 éve az egyik biztosító volt a kötelező felelősségbiztosításhoz a legolcsóbb, akkor az így is marad (aztán megfeleztük a díjat), amikor kiderült, hogy a biztosításkötés óta kétszeresére bővítették a lakást, csak ezt nem jelentették be a biztosítónak vagy éppen a kisebb üzem méretű melléképületet felejtették el bejelenteni, vagy ahol két gyermek született azóta, amióta megkötötték a biztosítást, csak a biztosító nem tud róluk, így rájuk nem terjed ki a biztosítási védelem...

Mindezeket általában el szoktuk mondani, amikor találkozunk az ügyfelekkel, de eddig a honlapunkon nem nagyon esett szó róla. Most úgy gondoltuk, itt az ideje, hogy ott is összefoglaljuk a biztosítás-felülvizsgálatot, így most örömmel nyújtjuk át ezt az új oldalt honlapunkon:

Mikor láttad a tanácsadódat? Mikor látta szakember a biztosításodat? Bízd ránk! Rád szabjuk szerződéseidet, extra szolgáltatásokat és ajándékot is adunk!

27/08/2020

💚Életünkben először leszünk kiállítók, ráadásul egyedüli pénzügyesként a Zöld Expon. A stand készen áll, már csak egyet alszunk és holnap 10 órától várjuk a rohamot! Meg szombaton is!💚

💚I. Győri Zöld Expo az Iparkamara épületében!
💚(Győr, Szent István út 10/A)

✅Ugye találkozunk?

16/07/2020

De akkor ki fogja fizetni a nyugdíjadat, ha nem gondoskodsz róla előre??? Keress meg, ha úgy gondolod, van miért nyugtalankodni és inkább ma lépj, mint holnap!

Az évszázad végén Nigéria lehet a második legnépesebb ország. 23 ország népessége viszont megfeleződhet addigra.

29/06/2020

A mai előrejelzés akár 100 km/h sebességű széllökésekkel "fenyeget" és valószínűleg nem ez lesz az utolsó vihar a nyáron. Lakásbiztosításod mire nyújt fedezetet egy brutális vihar esetén? Rendben vannak a biztosítási értékek? Minden értéked biztosítva van a megfelelő összegre? Nem fizetsz esetleg felesleges dolgokért? Van saját kárszakértőd? Úgy egyáltalán: mikor nézte át utoljára szakember a biztosításodat?
https://tepenzed.hu/biztositas-felulvizsgalat/

17/06/2020

Számolgattad már, mennyit kell félretenned, hogy nyugdíjas életed ne a lemondásról szóljon? Azt is számolgattad már, hogy ezt mikor kell elkezdened?
A rövid válasz: MOST!
Hosszabb válasz a blogbejegyzésben, katt a képre, olvasd el!

Ha egyetértesz a MOST-tal, keress meg mielőbb, telefonon, üzenetben, e-mailben, aztán üljünk le és beszéljük meg! Ne halogasd tovább!

Ha van olyan ismerősöd, akit érdekelhet, oszd meg vele!

Mennyi lesz a nyugdíjam? Mennyi nyugdíjtőkét kell felhalmoznom? Mikor indítsam a nyugdíjprogramomat?​

19/05/2020

Százezreid, akár millióid bánhatják, ha körültekintés nélkül veszel fel hitelt. Inkább segítek, csak szólj!

Sokan kizárólag saját számlavezető bankjuknál érdeklődnek az elérhető konstrukciókról.

04/05/2020

https://ufsgroup.hu/tanacsado/?id=keresztes.judit

– Pénzügyi tanácsadó az UFS Group Pénzügyi Tervező Kft. partnere Forduljon hozzám bizalommal Az adatkezelési tájékoztatóban foglaltakat elfogadom Elérhetőségeim – Pénzügyi tanácsadó az UFS Group Pénzügyi Tervező Kft. partnere Forduljon hozzám bizalommal Az adatkezelési t....

27/04/2020

TEPÉNZED.HU - házhoz jön a biztosítás és a hitel

Jó lenne átnézni a biztosításodat? Netán évfordulója jön?
Dönteni kéne, válts-e hitelt? Mi legyen a befektetéseddel?

Ha nem szeretnél bemenni a pénzintézethez, biztosítóhoz, de az online ügyfélszolgálatot, pláne az "önkiszolgáló" üzletkötést sem szereted, válaszd személyes online tanácsadásunkat!

Ha úgy szeretnéd, találkozhatunk személyesen is, megbeszélhetjük telefonon, skype-on vagy bármilyen más felületen a kérdéseidet. Ha inkább nem találkoznál most senkivel, akár papírmentesen is meg tudjuk oldani a pénzügyeidet!

Csak az első lépést kell megtenned: keress meg, írj, telefonálj, kérj visszahívást, chatelj - a többit megoldjuk!