Alpha Advisor- Beke Franciska

25/02/2026

Váltanál? Új lakásbiztosítás akár 48% kedvezménnyel 🏠
2026. január 24. és 2026. május 15. között, ha már 3 éve kármentes a lakásbiztosításod egy másik biztosítónál!
Vedd fel velem a kapcsolatot és átbeszéljük a lehetőségeket, a Generalinál jó kezekben leszel.

17/05/2025

14/05/2025

Húszas éveiben levő ügyfelem kérdezte…

Az 59 éves nagynénje nem kis összegű készpénzzel rendelkezik. Bankszámlán, otthon…

A fiatalember nem erőlteti, hogy a nagynénje befektesse a pénzét, bár ennek az összegnek egy része majd rá fog szállni. Már amennyit az infláció nem zabál fel belőle.

Ugyanakkor nem érti és csodálkozik, hogy mi lehet a nagynénje döntésének a hátterében.

Ezeket az indokokat hallottam és cáfoltam meg leggyakrabban az elmúlt években:
❌ Túl kicsi az összeg
❌ Nem bízok a bankokban, pénzintézetekben
❌ Nem ismerem a lehetőségeim
❌ Biztos sok idő és macera foglalkozni a pénzemmel
❌ Mi lesz, ha szükségem lesz rá hirtelen?

Te is ismersz, olyat, aki nagyobb összeget tart készpénzben? Vajon melyik indok tartja vissza a befektetéstől?

Ha tudod a miértet, máris egy lépéssel előrébb vagy, hogy segíts a szüleidnek, párodnak vagy akár önmagadnak okosabb, profitálóbb döntést hozni.

10/05/2025

👨🏻‍🦳 Te is leszel nyugdíjas! - Mítoszok és tévhitek #5

Hogyan lesz nyugdíjad? - Hozz ki még többet a nyugdíjbiztosításodból

A 20%-os adójóváírás előnyeit és a lehetőségeidet már megismerhetted a múlt héten. Ma megnézünk néhány további tippet arra, hogy hogyan növelheted a tőkédet.

1️⃣ A megtakarításodat a befektetési alapjaid hozamai és a kamatos kamat is növelik. Ezeket az alapokat te választhatod ki, s ezekből építed fel a saját portfóliódat. Ehhez pénzügyi szakértő segítségét is kérheted.

➕ Tipp: A megtakarítási időszak során időről-időre érdemes átgondolni, hogy milyen alapokkal maximalizáld a megtakarításodat.
➕➕ Tipp: Ahogy a nyugdíjba vonulás ideje közeleg, érdemes kevesebb kockázattal járó alapokat választani, mégha azoktól kisebb hozam várható.

2️⃣ Évente érdemes a befizetett összeget az infláció mértékével növelni, azaz indexálni. Így elkerülhető, hogy a megtakarításod veszítsen az értékéből.

3️⃣ Nincs 28%-os kamatadó! Ez óriási előny sok más befektetési formával szemben.

Láthatod, elég egy jó döntés, és nyugodtan hátradőlhetsz. A pénzed dolgozik helyetted.

🤔 Te hogyan képzeled a nyugdíjas éveidet?

Ne bízd a szerencsére terveid megvalósulását! Cselekedj mielőbb, hogy megteremtsd a megérdemelt, minőségi pihenés anyagi hátterét!

08/05/2025

🍦 A fagyiban az a legjobb, hogy egy pillanatra minden gondod elillan. Nyugodtan hátradőlhetsz és élvezheted, ahogy lassan elolvad a szádban. Csak az ízek, a pillanat, a nyugalom…

Az is jó, hogy végtelen lehetőség közül te választhatod ki azt az ízt, ami neked a legtökéletesebb: Csoki, vanília, citrom, pisztácia…�
🛡️ Egy jó biztosítás is nyugalmat ad a mindennapokra. És nem csak egy röpke pillanatra, mint a fagyi!

A biztosítások sokfélék: lakás, élet, baleset, utazás… Kiválaszthatod az aktuális igényeidhez, az élethelyzetedhez leginkább passzolót.�
Napi egy gombóc fagyi áráért például szuper életbiztosítással gondoskodhatsz a családod nyugalmáról minden helyzetben.
�🤳🏼 Keress meg, ha fagyizós nyugalommal szeretnéd élni a mindennapjaidat.

💬 Írd meg kommentben a kedvenc fagyidat!

01/05/2025

Mi már készen állunk a hétvégi grillezésre. És te? 👀

🤳🏻 Barátok meghívva
🥩 Hús bepácolva
🥣 Szósz kikeverve
🔥 Grill bekészítve
🧯 Otthonbiztosítás megkötve

⚠️ Bármennyire előrelátóak is vagyunk, váratlan események minden igyekezetünk ellenére is történhetnek. Egy hirtelen széllökés, egy néhány pillanatra magára hagyott tűz, egy házilag készült grillszerkezet vagy egy kíváncsi gyerek csak néhány a veszélyforrások közül, amik akár nagyobb bajt is okozhatnak.

🛡️ Otthonbiztosítás segítségével felkészülhetsz ezekre a helyzetekre és gondoskodhatsz vendégeid és otthonod biztonságáról.

🎆 A jó hangulat már csak rajtatok múlik.

29/04/2025

👵🏻 Te is leszel nyugdíjas! - Mítoszok és tévhitek #4

Hogyan lesz nyugdíjad? - Hozd ki a legtöbbet a nyugdíjbiztosításodból

Ma megnézzük, hogyan növelheted a nyugdíjtőkéd okosan, egyszerűen, lépésről lépésre!

1️⃣ A befizetéseid után évente 20 %-os adóvisszatérítést érvényesíthetsz. (Ha nem adózol is van megoldás, lásd lejjebb.👇)

Ennek felső határa: 130 000 Ft/év, tehát például egy 30 éves szerződéssel ➡️ majd 4 millió forintot kaphatsz vissza, ami a kamatos kamat miatt jóval több is lesz.

2️⃣ Minél előbb visszaigényled az adódat az adóbevallásodban, annál előbb lesz a számládon a pénzed és több hozamhoz juthatsz.

3️⃣ Mit tehetsz, ha nem fizetsz személyi jövedelemadót, mert
🗺 Külföldön dolgozol
👨‍🔧 KATÁS vállalkozó
🤱🏻 GYES-en, GYED-en lévő kismama
🏡 Háztartásbeli vagy?

Nyugdíjbiztosítást ezekben az esetekben is köthetsz. 👉 Az évi 20%-os visszatérítést úgy tudod érvényesíteni, ha helyetted egy adózó családtagod a szerződő fél. Te pedig biztosított leszel, tehát az ellátás téged illet idős korodban.

☝️Nemcsak az adó-visszatérítés növeli a számládon halmozódó tőkét, hanem a .... Legközelebb elárulom.

25/04/2025

👵🏻Te is leszel nyugdíjas! - Mítoszok és tévhitek #3

Kinek érdemes nyugdíjbiztosítással rendelkezni?

A mítoszok és tévhitek után itt vannak a tények arról, kinek és miért éri meg az öngondoskodás.

✅ Akik szeretnék fenntartani a megszokott életszínvonalukat, hiszen legkésőbb kb. 2040-re az állami nyugdíj összegének nagy mértékű csökkenése várható

✅ Akik nem szeretnének dolgozni a nyugdíjas évek alatt

✅ akik adóznak és élni szeretnének a befizetett megtakarítási összeg után járó 20%-os adó-visszatérítéssel

✅ Akik nem adóznak: KATÁS vállalkozóknak, GYES-en és GYED-en lévő kismamáknak, külföldön munkát vállalóknak (részletek a sorozat következő részeiben)

✅ Fiataloknak, pályakezdőknek, mert minél előbb elkezdesz takarékoskodni, annál kisebb havi összegből megoldhatod a nyugdíjas éveid

✅ Azoknak a nőknek, akik korengedményes nyugdíjjal szeretnének visszavonulni és így kiegészíthetik az állami nyugdíjukat

Te melyik csoport(ok)hoz tartozol? Hogyan tovább? 🤷‍♂️Ha szeretnéd tudni, hogyan lesz élhető nyugdíjad, tarts velünk legközelebb is. 🔜

23/04/2025

Most mindenkit ez érdekel…

17/04/2025

👴🏻 Te is leszel nyugdíjas! - Mítoszok és tévhitek #2

Ne hagyd, hogy a nyugdíj-megtakarítást övező tévhited romba döntse a jövődet!

Múlt héten már beszéltem háromról. Íme néhány további mítosz. A tied köztük van?👇

4️⃣ “Majd a gyerekeim kisegítenek.”

💣 Az igaz, hogy az Alaptörvény szerint a gyerekeidnek szülőtartási kötelezettségük van. De gondolj bele, az unokáidat is fel kell nevelniük valamiből és emellett saját nyugdíj-megtakarítást is kell képezniük. Milyen nyugdíjas élet várna így rád?

5️⃣ “Egész életemben dolgoztam, jogom van a tisztességes összegű állami nyugdíjhoz.”

💣 Bár ez logikus követelésnek tűnik, sajnos egyre valószínűbb, hogy magánemberként egyre kevésbé bízhatunk az állami elosztórendszerben, és saját boldogulásunkról magunknak kell gondoskodnunk. Ráadásul jövőbeli járványok, természeti katasztrófák, egyéb nem várt kedvezőtlen események miatt még bizonytalanabbá válhat az állami pénzek elosztása.

🤳🏼 Ha magadra ismertél, még semmi sincs veszve. A lényeg, hogy a továbbiakban okosan dönts és keress fel mielőbb.

Jövő héten kiderül, hogy kinek és miért okos választás a nyugdíjbiztosítás. 🔜