MDRT MCC Hong Kong & Macau

15/10/2026

💡 客戶分類：如何更有策略地服務每一類客戶？

出色的理財顧問每天都要平衡各種互相衝突的待辦事項：資深客戶諮詢複雜的遺產規劃、新客戶在市場動盪時尋求安心建議，還有源源不斷的行政事務。對許多百萬圓桌會員來說，成熟的客戶分類系統是梳理繁雜工作的關鍵—一套策略框架，讓顧問根據時間、精力與專業能力，服務最適合自己的客戶，建立可持續、高回報的事業。

1️⃣ 奪回寶貴時間 ⏳分類管理讓顧問根據客戶的需求、預期及對業務的貢獻，提供對應的差異化服務，同時劃分工作界限，平衡工作與私人時間。
2️⃣ 服務標準對應客戶需求 📋 頂尖客戶可享全年主動聯絡、跨領域綜合規劃、定期檢視、即時對接；其他客戶的服務頻率相應降低，但仍維持貼心周到與可靠穩定。
3️⃣ 選擇合適的分類框架 🗂️會員 Clairmont 將客戶分為珍珠、蛋白石、紅寶石、鑽石四級，並向客戶徹底公開規則；會員 Jeannine Resteiner Citoli 則以「盈利能力、宣傳推廣、相處舒適度」3P 標準在公司內部評級；而另一會員 Yoonsoo Park 更按客戶職業及溝通配合度，將客戶標記為「V」與「VV」。
4️⃣ 額外福利與定期檢視 🎁為高等級客戶籌辦葡萄酒晚宴等專屬活動；按級別區分禮物規格。分類系統是動態框架，需定期檢視客戶級別的升降，確保始終契合客戶期望與經營目標。

下次規劃服務方式時，不妨先評估：你的客戶分類標準是否清晰？服務水平能否對應客戶需求與業務承載力？分類的目的不在劃分客戶，而在更有針對性地服務他們。

點擊閱讀完整文章，了解更多客戶分類與服務設計的實務建議。


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#目標市場推廣

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一眾百萬圓桌會員透過整合需求相近的客戶，銳意設計出更智能的客戶服務模式。

13/10/2026

💡 如何辨別真正值得合作的客戶

潛在客戶的篩選，是業務拓展中容易被忽略、卻至關重要的一環。初次會面實際上是一場雙向面試：客戶選擇顧問，顧問亦有權選擇客戶。及早辨別不合適的合作對象，既能避免日後投入大量時間與精力，亦有助維持客戶群的整體質素。

1️⃣ 雙向審核，對等選擇 🔍會員 Alessandro Forte 表示：「你可以決定是否請我成為你的顧問，這很公平。但我也會決定是否請你成為我的客戶，因為任何良好關係的基礎都必須是雙向的。」
2️⃣ 設立「適配度」關卡 📞 會員 Anthony Engrassia 會先由員工與潛在客戶進行 20 分鐘的「適配度通話」，了解對方兩至三個理財優先事項。
3️⃣ 觀察態度與細節 👀 會員 Brad Myers 採用「三 A 流程」—資產、態度、宣傳，拒絕對自己或員工抱有敵意的客戶。
4️⃣ 劃清界限，勇敢放手 🚪 對於不合適的客戶，會員 Travis Manning 會為對方指出另一方向：「我不過是為他們指出另一個方向而已。」

下次見新客前，不妨先問自己：我是在「服務客戶」，還是在「遷就麻煩」？嚴格審核不是拒人千里，而是對雙方關係的尊重！

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#客戶篩選

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如何辨別會為自己帶來麻煩多於價值的潛在客戶？

08/10/2026

💡 客戶不是不買單，而是沒人說中他心底的痛！4招破解自僱人士財務盲點，讓你的規劃瞬間「入屋」！

每次見自僱客戶，明明方案很周全，對方卻總說「再想想」？其實，自僱人士不是缺預算，而是缺一個「懂他的人」！

自僱人士普遍把所有資金和精力投放在事業「進攻」，卻忘了自己才是公司最核心、最不能倒下的資產。百萬圓桌會員黃賢業（Alex）以同理心破解財務盲點：理財的本質，其實是理人心。

1️⃣ 先有溫度，再談專業 🌡️ 別一開口就談冰冷條款
2️⃣ 用真實情境喚醒風險意識 🎯 與其展示冰冷數據，不如用例子讓客戶親身「經歷」一遍
3️⃣ 彈性方案，配合收入起伏 📊 先築安全感，再添幸福感
4️⃣ 做商業與情感夥伴 🤝 能陪伴客戶渡過經濟高低起伏的顧問，才是真正的夥伴

下次見自僱客戶前，不妨先問自己：我是在「賣保單」，還是在幫客戶築一道「個人安全網」？選對說話框架，銷售只是利他帶來的自然回報。

你手上又有多少自僱客戶？你最常用哪一招打開話匣子，讓對方放下心防？

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#自僱人士
#財務規劃

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06/10/2026

💡 高淨值客戶不是「等」回來的，而是「經營」回來的！幾招實用建議，讓你的 A 級客戶名單瞬間「入屋」

每次想拓展業務，總覺得頂級客戶遙不可及？其實，你缺的不是業務知識，而是缺少一套「吸納高淨值客戶」的系統策略！

培養與高淨值人士的關係可能是漫長過程，但絕對值得。我們訪問的專家顧問，成功絕非一蹴而就或偶然所得，而是各有獨特方法。

1️⃣ 走進社群： 會員Sanders 及Glory Xavier 建議人脈是「見」出來的 🌐 更強調：「你要成為他們家庭的一部分，這樣就能建立長久關係。」
2️⃣ 轉介紹要「以客戶為中心」🤝 與其說「我會告訴你我所需要的轉介紹」，不如換個說法：「我想告訴您，我的工作流程是專為誰而設的。」
3️⃣ 貼心服務，超越「分內事」💝 高淨值人士日理萬機，偏愛簡潔、直截了當的宏觀概念。
4️⃣ 小細節留住大客戶 🏆 會員 Adam Rex 坦言，富人甚麼都有，與其送禮，不如向他們最喜歡的慈善機構捐款，甚至來一場「友情打賭」增添趣味。

下次拓展業務前，不妨先問自己：我只是在「找客戶」，還是在「成為他們生活的一部分」？選對圈子、做好細節，A 級客戶自然會主動上門！

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#百萬圓桌 #高淨值客戶 #保戶開拓

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收穫並留住高淨值客戶的關鍵技巧。

01/10/2026

💡 見客見得多，不如「信」得深！4招「4C」信任法則，讓客戶關係瞬間「入屋」

每次見客或做規劃檢討，明明已傾盡全力，客戶卻總是有點保留？其實，你不是不夠專業，而是欠缺一套「建立信任」的系統方法！

信任並非靠華麗宣講或貴重禮品得來，而是遵循「4C 法則」，在無數細碎日常中一磚一瓦慢慢累積。百萬圓桌會員 Marc Schouten曾每天工作 10 至 12 小時，如今將工時壓縮至 8 小時，既保住客戶關係，也換來陪伴家人、備訓慈善單車活動的空間。

1️⃣ 坦誠溝通 (Communication) 💬 對團隊、對客戶，都要開誠布公。
2️⃣ 專業能力 (Competence) 📚 真正的專業，是敢於坦言「我並非所有問題皆懂得回答」。
3️⃣ 言行一致 (Consistency) 🤝 每次如約兌現承諾、做到言行合一。
4️⃣ 真心關懷 (Care) ❤️ 關懷不等於打探對方全部生活細節，而是把客戶視作有血有肉的個體去重視。

下次見客或編排日程前，不妨先問自己：我今天的目標，是要「完成更多事項」，還是「建立更深信任」？學懂刪減、自動化與委託，把時間留給高價值的工作，再每週對照 4C 為自己評分（1–10 分），挑一個範疇落實行動，信任自然水到渠成。

你有定期為自己進行「信任稽核」嗎？4C 之中，你最想先改善哪一個？

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#百萬圓桌 #時間管理

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探索如何騰出更多日常時間，以及真正構築信任。

29/09/2026

💡 別再讓客戶聽到睡著了！4招「EPIC」故事法，讓你的簡報瞬間「入屋」

每次做 Presentation 或跟客戶面談，講到一半對方就開始滑手機？其實，你不是缺專業，而是缺個「好故事」！

超過 90% 的高影響力演講，都離不開「EPIC 模型」。學會這套說故事框架，讓客戶聽得津津有味！

1️⃣ 蛻變 (Evolve) ＆ 堅持 (Persist)：講出「逆襲」與「死磕」的劇本 🚀
別只講乾巴巴的成功學。分享客戶或自己如何打破現狀，或在絕境中堅持到底、絕不妥協。這種「打怪升級」的故事，其實最能激發共鳴，讓客戶看到改變的希望與毅力。

2️⃣ 化身「拆解盲點」的引路人 (Illuminate) 💡
把複雜的金融條款或市場趨勢，用比喻或幽默講得通俗易懂。幫客戶打開新視角，當他們恍然大悟覺得「原來如此」時，你的專業權威就自然建立起來。

3️⃣ 放下冰冷數據，建立「入心入肺」的情感共鳴 (Connect) ❤️
最高級的說服，是繞開理性直擊人心。分享關於愛、陪伴或共同價值觀的故事。在充滿疏離感的時代，能讓客戶覺得「你明白我」，信任感自然水到渠成。

下次見客或上台前，不妨先問自己：我今天的目標，是要激勵對方、啟發認知，還是建立信任？選對故事主題，事半功倍！

你在面談或演講時，最常用哪一類故事來「破冰」或打動對方？

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#百萬圓桌
#溝通技巧

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瞭解高影響力故事的四大核心主題。

24/09/2026

💡 拒絕「靠估」：拆解退休策劃三大實戰貼士

退休規劃長達二三十年，單憑感覺絕對唔夠穩妥？如何協助準退休人士精準評估資金，並從容應對市場與人生變數？

百萬圓桌會員梁子俊先生（Oscar）分享他的實戰經驗，教你三招搞定退休規劃，讓客戶安心退休：

1️⃣ 量化現金流，告別「盲估」時代 📊
利用工具精準計算未來收入、開支與通脹。將客戶的退休願景（如旅遊、資助子女）轉化為實質數字，及早發現資金缺口並調整策略，讓退休規劃「有數得計」。

2️⃣ 嚴謹壓力測試，築起「抗跌」安全網 🛡️
退休計劃不能太「脆皮」- 模擬股災、突發醫療開支或高通脹等極端情境。透過加入年金或債券等穩定現金流工具，為客戶的資產組合加裝避震器，確保計劃穩如泰山。

3️⃣ 定期動態檢視，捕捉「提早退休」機遇 🔄
退休計劃絕非一勞永逸。主動定期跟進客戶的家庭與職場變化。透過重新「計數」，不僅能幫客戶把握提早退休的契機，更能大幅提升客戶黏性與轉介紹率。

你在為客戶做退休規劃時，又會最常用哪個工具或方法來進行「壓力測試」？

👉 立即點擊連結觀看完整視頻，掌握更多退休策劃與客戶溝通的實戰策略！


#百萬圓桌
#退休策劃
#理財規劃

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22/09/2026

💡 濁世守正：百萬圓桌會員教你如何在「交數」壓力下堅守職業底線

在業績壓力與利益誘惑面前，理財顧問如何堅守職業操守？真正的成功，從來不是短期的業績榜首，而是長期的信任與心安。

五位百萬圓桌會員分享親身經歷的道德抉擇，分享他們如何在複雜環境中恪守倫理綱領，以正道贏取長久成功。

1️⃣ 寧願「蝕底」也不妥協，客戶利益為先 💼
面對產品不符合客戶最佳利益時，敢於承擔經濟代價辭職退保。真正的品格，在於將客戶利益置於個人業績與公司 KPI 之上，絕不做損害客戶權益的短視行為。

2️⃣ 拒絕「造數」，堅守專業聲譽底線 🚫
面對客戶施壓要求篡改財務數據以獲取更高額度，果斷拒絕並放棄合作。找準重心，選擇合適的客戶比盲目迎合更重要，堅守底線才是長遠之道。

3️⃣ 摒棄「賺快錢」心態，以身作則傳承道德 🌟
拒絕隱瞞健康或違規替換保單等短視圖利的行為。作為團隊領袖必須以身作則，將道德準則融入日常決策，讓員工成為你的「生招牌」。

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#百萬圓桌
#監管合規
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五名百萬圓桌會員暢談始終恪守職業操守的核心價值。

17/09/2026

💡 拒絕做「無情推銷機」：百萬圓桌頂尖高手的「走心」連繫與信任密碼

為什麼有些顧問總能與客戶打成一片，甚至讓客戶主動幫手介紹生意？
秘訣不在於華麗話術，而在於建立「有意義的連繫」🪢

多位百萬圓桌會員及年會演講者傾囊相授，拆解如何透過真誠溝通、巧妙比喻與信念審視，將無形的保險化為客戶心中的無價之寶。

1️⃣ 化繁為簡，善用「比喻」秒懂保障 🚗
別再拋出艱澀的專業術語！學下用「汽車後備輪胎」來解釋應急資金，或結合客戶生活境遇分享真實案例。讓抽象的保障變得具體、有溫度，客戶自然能瞬間領略其價值。

2️⃣ 真誠互動，把「客戶」變成「自己人」 🤝
信任永遠重於催促成交。除了用心聆聽與日常主動問候，不妨主動「幫襯」客戶的小生意！當你成為他們產品的真實用家，這份雙向支持絕對能換來最鐵的轉介紹與深厚情誼。

3️⃣ 審視初心，從「推銷員」晉升「保險佈道者」 🌟
每天問自己：「客戶為何選擇我？」確立你的信念宣言並反覆內化。當你發自內心認同並傳遞保險的價值，點滴微光終將匯聚成星河，讓你成為客戶最依賴的財務守護者。

你在與客戶溝通時，又用過哪些「比喻」或「走心小舉動」成功拉近距離？

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建立人際連繫、溝通、信念與心態的貼士。

15/09/2026

💡 好故事的力量：以真實經歷搭建信任橋樑，驅動客戶行動

在銷售過程中，如何打破客戶的拖延與防備，讓他們真正意識到保障的價值？

百萬圓桌會員 Mubashir Hassan 分享一個令他畢生難忘的經歷，帶你領悟「說故事」在溝通中的強大魔力。

1️⃣ 從教訓中覺醒，傳遞保障緊迫感 ⏳
一次未能及時為客戶完成投保的遺憾，讓他深刻明白：人生不會為「改天」而等待。

2️⃣ 建立專屬「故事寶庫」，精準觸動內心 📖
將個人經歷、客戶案例、警世啟示等真實故事分類記錄。在適當時機講出合適的故事，讓客戶產生共鳴，從而建立深厚的信任基石。

3️⃣ 掌握說故事技巧，以真誠驅動行動 🗣️
使用簡潔語言並聚焦情感。簡單鋪陳背景與困境，闡明結局，確保觀點與客戶需求同頻。保持真誠，讓信任悄然生根。

你在與客戶溝通時，最常分享哪一類的真實故事來打動他們？

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故事的價值遠不止促成簽單。故事能搭建信任的橋梁、驅使客戶採取行動。