28/04/2026
Ojo: cooperativas, financieras y casas de empeñó!
El lavado de dinero no empieza en el banco.
Empieza con dinero ilícito que busca “limpiarse”.
3 etapas clave:
1️⃣ Colocación: ingreso al sistema
2️⃣ Ocultamiento: perder el rastro
3️⃣ Integración: hacerlo parecer legal
No es el efectivo. Es el origen.
Lo explica CEDE Guatemala:
El problema del lavado de dinero es real, pero las leyes actuales terminan cargando al ciudadano y al empresario con controles excesivos… mientras los grandes flujos ilícitos siguen operando.
El lavado consiste en meter dinero ilícito al sistema para ocultar su origen, pero tener efectivo no es delito: lo clave es de dónde viene.
Y el dato incómodo: a nivel global, estas medidas apenas logran capturar alrededor del 2%.
Mucho control para todos… poco impacto donde realmente importa.
