Prestige Financial Advisers

10/06/2026

04/06/2026

🏡📈 Końcówka zeszłego roku na rynku nieruchomości pokazuje „odzyskany impet”
Transakcje nieruchomości wzrosły w ostatnim kwartale 2025 📊, wynika z badań⁹, notując silny wzrost rok do roku o ponad 3% 📈.
HM Land Registry odnotował 332 830 transakcji nieruchomości w Q4 2025 🏠, co oznacza wzrost o 3,1% względem tego samego okresu rok wcześniej 📅. Był to solidny wynik na zakończenie roku 💪, a wolumen transakcji przebił typowe sezonowe spowolnienie ❄️. Mimo to całkowita liczba transakcji pozostała poniżej rekordowych poziomów z Q4 2022 📉.
W przeciwieństwie do wzrostu transakcji 📈, liczba aktywnych firm zajmujących się obsługą prawną transakcji (conveyancing) spadła w 2025 ⚖️, wynika z badania 📊. Analitycy wskazują na coraz większą koncentrację rynku 🧭 – w ciągu ostatniej dekady liczba aktywnych kancelarii spadła o 13,7% 📉.
Pod koniec grudnia 2025 📅 aktywność na rynku nieruchomości zaczęła ponownie rosnąć 🚀 („renewed momentum”), według Landmark¹⁰, po wcześniejszej ostrożności w kwartale spowodowanej czynnikami gospodarczymi i fiskalnymi 🌍.
⁹Search Acumen 2026
¹⁰Landmark Information Group 2026
📍Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej ani porady finansowej. 📋Przed podjęciem umowy kredytowej lub jakiekolwiek innego produktu finansowego należy uzyskać indywidualną poradę. 🏡 Twoja nieruchomość może zostać przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu. Na podstawie: Quilter Financial Services – Essentially Mortgages Q2 2026

02/06/2026

🏡📈 Właściciele domów mają coraz większą wartość w swoich nieruchomościach
Średni wskaźnik loan-to-value (LTV) w kredytowanych nieruchomościach w Wielkiej Brytanii spadł poniżej 60% 📊, wynika z badań⁸, podczas gdy rośnie liczba domów bez żadnego kredytu hipotecznego ❌🏠.
W ciągu nieco ponad dekady ⏳ średni LTV spadł z 70% do 59% 📉. Od 2008 roku 📅 w brytyjskim rynku nieruchomości zgromadzono około 677 mld funtów kapitału mieszkaniowego 💷 dzięki spłatom kredytów i wzrostowi wartości domów 📈, a tylko 42% prywatnych nieruchomości nadal ma kredyt hipoteczny 🏡.
🏢 Kate Davies, dyrektor wykonawcza IMLA, powiedziała:
„Rynek wykazał odporność 💪, ale nie możemy ignorować luki w dostępie ⚖️. Istnieje pokolenie aspirujących właścicieli domów 👥, które będzie potrzebowało wyższych opcji loan-to-value 📊, kreatywnych rozwiązań 💡 i elastycznych produktów 🔄, aby zrobić swój pierwszy krok.
Te produkty już istnieją ✔️, a innowacje są kontynuowane 🚀, ale standardy muszą pozostać solidne 🛡️. Kredyty z wyższym LTV muszą być oparte na rygorystycznym testowaniu zdolności kredytowej 📋, aby zapewnić, że zadłużenie jest zrównoważone w długim okresie ⏳”
⁸IMLA 2026

📍Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej ani porady finansowej. 📋Przed podjęciem umowy kredytowej lub jakiekolwiek innego produktu finansowego należy uzyskać indywidualną poradę. 🏡 Twoja nieruchomość może zostać przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu. Na podstawie: Quilter Financial Services – Essentially Mortgages Q2 2026

31/05/2026

🏡📊 Rosnąca przepaść w depozytach pierwszo- kupujących (FTB)
Eksperci ostrzegają ⚠️, że może powstawać dwupoziomowy rynek kredytów dla osób kupujących pierwsze mieszkanie ⚖️, ponieważ wskaźniki loan-to-value (LTV) coraz bardziej się rozjeżdżają 📉📈 między osobami z dużymi i małymi wkładami własnymi 💷.
Jedna na trzy osoby kupujące pierwsze mieszkanie 🏡, które aktywnie szukają kredytu, celuje w oferty poniżej 75% LTV 📊, wynika z badań⁷. Oznacza to wkład własny co najmniej 25% 💰, czyli około 67 800 funtów przy średniej cenie domu w UK 🏠.
Z drugiej strony 🔄 trzy na dziesięć osób FTB szuka kredytów na poziomie 90% LTV 📈, a jedna na osiem celuje w 95% LTV – co oznacza depozyt między 13 560 a 21 120 funtów 💷.
⚖️ Wyraźna różnica
Większy depozyt daje kupującym większą szansę na wejście na rynek nieruchomości 🪜. Oznacza też niższe oprocentowanie 📉, co przekłada się na niższe miesięczne raty 💸.
⏳ Czekać czy działać?
Dla wielu osób kupujących pierwsze mieszkanie 🏡 samo wejście na rynek jest już dużym wyzwaniem. Jednak dane sugerują, że coraz więcej kupujących jest gotowych poczekać ⌛, aby zgromadzić większy depozyt 💷 i uzyskać lepsze warunki 📊 – jedna na pięć osób miała wkład własny na poziomie 40% lub więcej 💰.
⁷Moneyfacts, 2026
📍Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej ani porady finansowej. 📋Przed podjęciem umowy kredytowej lub jakiekolwiek innego produktu finansowego należy uzyskać indywidualną poradę. 🏡 Twoja nieruchomość może zostać przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu. Na podstawie: Quilter Financial Services – Essentially Mortgages Q2 2026

28/05/2026

🏡💭 Kupujący zakładają najgorsze, nie rozmawiając z doradcą

Aż 47% osób, które chcą kupić własny dom 🏠, nigdy nie rozmawiało z brokerem hipotecznym 📊, pokazują badania⁶. Bez omówienia dostępnych opcji ❌, wiele z tych osób może mieć zbyt pesymistyczne podejście 😟 – co trzeci respondent uważa, że nigdy nie będzie stać go na własne mieszkanie 🏡.
🌤️ Lepiej niż myślisz:
Sześciu na dziesięciu przyszłych kupujących pierwsze mieszkanie (FTB) ma dziś mniej niż 10 000 funtów oszczędności 💷, co u niektórych wywołuje poczucie braku perspektyw 😔. Średnio respondenci uważają, że potrzebują sześciu i pół roku ⏳, aby odłożyć wystarczającą kwotę na pierwszy dom 🏡.
Wielu aspirujących kupujących zakłada, że posiadanie własnego domu jest poza ich zasięgiem 🚫, nie zdając sobie sprawy, że mogą już mieć dostępne opcje 🔍.
💬 Porozmawiaj o tym
Nawet wśród osób, które rozmawiały już z doradcą 🤝, badanie wykazało, że 46% nie zrobiło tego w ciągu ostatniego roku 📅. Zamiast obawiać się najgorszego ⚠️, czas zacząć przygotowywać się na najlepsze ✨.
⁶BSA 2026
📍Materiał ma charakter informacyjny i nie stanowi oferty sprzedażowej ani porady finansowej. 📋Przed podjęciem umowy kredytowej lub jakiekolwiek innego produktu finansowego należy uzyskać indywidualną poradę. 🏡 Twoja nieruchomość może zostać przejęta przez kredytodawcę, jeśli nie spłacasz rat kredytu. Na podstawie: Quilter Financial Services – Essentially Mortgages Q2 2026