Bertrand Sourbe - Julien Foatelli

04/03/2026

🚀 Assurance vie : 2026 démarre fort !

L'année commence sur les chapeaux de roue pour votre épargne ! 📈 Mais au-delà des chiffres, avez-vous vérifié si votre contrat protège réellement vos proches aujourd'hui ? 🛡️

La protection sociale, c'est transformer l'opportunité de marché en sécurité familiale durable et en retraite sereine. Ne laissez pas votre capital dormir sans une stratégie claire et adaptée aux enjeux de cette nouvelle année. 💡

Discutons de vos objectifs et optimisons ensemble votre protection financière pour 2026. ☕

📅 Prenons rendez-vous (physique ou visio) dès maintenant pour un diagnostic personnalisé.

Bertrand Sourbe Giggs Ju

26/02/2026

Impôt sur le revenu 2026 : le nouveau barème est tombé ! 📉

L’inflation et les ajustements fiscaux impactent directement votre reste à vivre et votre capacité d’épargne. Savez-vous précisément quel sera l'impact sur votre budget familial cette année ? 🤔

En tant que courtier, nous aidons les dirigeants et les particuliers à optimiser leur fiscalité tout en renforçant leur protection sociale. 🛡️ Ne subissez pas la pression fiscale : anticipez-la pour mieux protéger vos proches et votre avenir. 👨‍👩‍👧‍👦

Discutons-en pour transformer vos impôts en opportunités de prévoyance ou de retraite. ☕

Prenons rendez-vous (physique ou visio) dès maintenant pour un diagnostic personnalisé ! 🗓️👇

Bertrand Sourbe

C’est officiel, le nouveau barème de l’impôt sur le revenu 2026 est connu ! Cette année, la loi de finances pour 2026 prévoit une hausse de + 0,9 % pour tenir compte de …

01/09/2025

📢 Retraite progressive dès 60 ans : c’est désormais possible depuis le 1ᵉʳ septembre 2025 ! 🎉

Dès cette date, tous les assurés ayant acquis 150 trimestres de cotisations (soit 37,5 ans) peuvent bénéficier de la retraite progressive à partir de 60 ans, quel que soit leur statut ou année de naissance.

Pour en profiter :

Avoir 60 ans au minimum ;

Justifier de 150 trimestres de retraite de base;

Exercer une activité partielle entre 40 % et 80 % d’un temps plein ;

Pour les salariés, obtenir l’accord de l’employeur pour accroître la réduction du temps de travail.

Souvent perçu comme trop confidentiel, ce dispositif gagne en visibilité et en accessibilité. Une occasion à ne pas laisser passer pour aménager en douceur votre fin de carrière.

Étude & Courtage à votre service

Envie d’en savoir plus ou de vérifier votre éligibilité ? Étude & Courtage vous accompagne dans toutes les étapes — simulation, démarches, négociation avec l’employeur… pour que votre retraite progressive se mette en place efficacement et sereinement.

Parlons-en ensemble pour construire votre transition sur-mesure !

&Courtage Bertrand Sourbe Giggs Ju

Ce 1er septembre marque une évolution importante pour les Français souhaitant aménager leur fin de carrière : dès aujourd’hui, la retraite progressive devient accessible dès 60 …

29/04/2025

📢 Bonne nouvelle pour les salariés et agents publics : la retraite progressive sera accessible dès 60 ans à partir du 1er septembre 2025 ! 🎉​

Ce dispositif permet de réduire son temps de travail tout en percevant une partie de sa pension de retraite, facilitant ainsi une transition en douceur vers la retraite complète.​

Chez Étude & Courtage, nous vous accompagnons pour comprendre et optimiser cette opportunité.​

&Courtage Bertrand Sourbe

19/03/2025

📢 Assurance-vie & succession : attention aux primes « manifestement exagérées » ! ⚖️🏦

Si les versements sur un contrat d’assurance-vie sont jugés excessifs par rapport au patrimoine du souscripteur, ils peuvent être réintégrés dans la succession et soumis aux règles d’héritage. 🚨

💡 Comment éviter ce risque ? Chez Étude & Courtage, nous vous accompagnons pour optimiser vos versements tout en sécurisant votre transmission patrimoniale. 🔍💼

📞 Besoin d’un conseil personnalisé ? Parlons-en ! 😊

&Courtage Bertrand Sourbe

Transmettre son patrimoine via une assurance vie, c’est efficace… mais pas sans risques ! Si les primes versées sont jugées excessives, elles peuvent être requalifiées et …

12/03/2025

📢 Impôts 2025 : Estimez ce que vous devez payer dès maintenant ! 💰🧮

Le simulateur officiel est disponible pour anticiper le montant de votre impôt sur les revenus 2024. 📊 Un bon moyen d’éviter les mauvaises surprises et de mieux planifier votre budget ! (impots.gouv.fr)

💡 Besoin d’optimiser votre fiscalité ? Chez Étude & Courtage, nous vous accompagnons pour réduire votre imposition grâce à des solutions adaptées : assurance-vie, PER, investissements… 🚀

📞 Contactez nous pour en discuter ! 😊

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La Direction générale des finances publiques (DGFiP) vient de mettre en ligne son nouveau simulateur de calcul de l’impôt pour 2025, basé sur les revenus perçus en 2024. Un outil …

19/02/2025

📢 Perte d’autonomie : Anticipez pour protéger vos proches ! 🛡️👵

La dépendance peut survenir plus vite qu’on ne l’imagine, bouleversant le quotidien des familles. Pourtant, peu sont préparés à faire face à cette situation. 😟

💡 Une solution ? L’assurance dépendance permet d’anticiper et de financer le maintien à domicile ou l’hébergement en EHPAD. 🏡🏥

👀 Les aides publiques existent, mais restent limitées. Agir maintenant, c’est garantir un accompagnement digne et serein pour l’avenir. Parlons-en ! 😊

&Courtage Bertrand Sourbe

Pour faire face à la dépendance ou perte d'autonomie, des aides sociales, des contrats d’assurance ou un accueil en structure médicalisée ont été mis en place.

13/02/2025

📢 Préparer sa retraite : quel placement les Français préfèrent ? 🏦📊

🥇 Assurance-vie : Flexibilité & avantages fiscaux 🔥
🥈 Livret A : Sécurité mais rendement limité 💶
🥉 PER : Attractif pour la défiscalisation & la retraite 📈

💡 Et vous, avez-vous fait votre choix ? Parlons-en ! 😊

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Dans son dernier baromètre intitulé « Les Français, l'épargne et la retraite », l’Ipsos lève le voile sur le rapport des citoyens vis-à-vis de l’argent et leur future pension. …

29/01/2025

📢 Héritage & usufruit : la jurisprudence clarifie les droits des nus-propriétaires ! ⚖️🏡

Désormais, les nus-propriétaires peuvent demander le partage des biens indivis, même en présence d’un usufruit. 🚀 Une avancée majeure pour mieux gérer et transmettre son patrimoine !

💡 Besoin de conseils sur votre succession ? Parlons en ! 😊

&Courtage BERTRAND SOURBE

L'indivision entre nus-propriétaires dans le cadre des successions a récemment été clarifiée par la jurisprudence. Désormais, les nus-propriétaires ont la possibilité explicite de …

16/01/2025

📢 Ostéopathes, naturopathes, chiropracteurs : une opportunité à saisir ! 🌿🩺

Vous pouvez désormais racheter des trimestres pour vos périodes non cotisées entre 1985 et 2018, et ainsi renforcer votre retraite. 🔄👵

⏳ Demande à faire avant le 31 décembre 2026. Ne passez pas à côté ! 🚀

&Courtage

Vous avez exercé en tant qu'ostéopathe, chiropracteur, naturopathe ou hypnotiseur (entre autres) entre 1985 et 2018, et vous avez connu des périodes sans affiliation à un régime …

28/11/2024

📢 Bonne nouvelle pour les futurs retraités ! 🎉

La possibilité de partir en retraite progressive dès 60 ans est maintenue malgré la réforme ! Une belle opportunité pour réduire votre temps de travail tout en préparant votre retraite sereinement. 😊

&Courtage Bertrand Sourbe

Ce jeudi 14 novembre, dans le cadre des négociations pour soutenir l’emploi des seniors, les organisations syndicales et le patronat sont parvenus à un consensus : la possibilité …