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Informations de contact, plan et itinéraire, formulaire de contact, heures d'ouverture, services, évaluations, photos, vidéos et annonces de ROCHA Finance & Patrimoine, Service financier, 30 Allée Amiral Courbet, Toulon.

Votre Cabinet vous apporte des conseils dans l'optimisation fiscale et patrimoniale, personnelle et professionnelle, un service de courtage en crédits immobiliers, des placements, des solutions de défiscalisation et de préparation de la retraite.

09/06/2026

💡 L'épargne salariale, ce n'est pas que pour les salariés !

En tant que dirigeant, vous pouvez également en bénéficier et profiter de nombreux avantages :

✅ Abondement de l'entreprise
✅ Fiscalité avantageuse
✅ Déduction du bénéfice imposable de l'entreprise
✅ Constitution d'une épargne à long terme
✅ Charges sociales réduites par rapport à une rémunération classique

Un dispositif souvent méconnu, mais qui peut s'avérer particulièrement intéressant pour optimiser votre rémunération et préparer l'avenir.

Vous êtes dirigeant d'entreprise et souhaitez savoir si l'épargne salariale est adaptée à votre situation ? Contactez le cabinet pour réaliser une étude personnalisée.

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Rocha Finance & Patrimoine accompagne particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise dans la gestion, la protection et la transmission de leur patrimoine.
Le seul cabinet qui vous accompagne avec une approche humaine, pédagogique et sur mesure.

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07/06/2026

🚨 "Comment gagner 10 000 € par mois grâce à ma méthode secrète..."

🚨 "J'ai construit ma fortune en 3 semaines depuis ma villa à Dubaï."

🚨 "Les banques ne veulent surtout pas que vous connaissiez cette astuce."

Soyons honnêtes : nous avons tous déjà vu passer ce type de publication. Une fois. Dix fois. Cent fois. Ou plus encore. 😅

Pourtant, lorsqu'il s'agit de son épargne, de ses investissements ou de son patrimoine, les promesses de gains rapides cachent souvent une réalité bien différente.

Un récent article révélait d'ailleurs que 9 vidéos TikTok sur 10 liées au trading contiennent des informations trompeuses ou potentiellement dangereuses. Nous vous mettons le lien de l'article en commentaire.

Chez ROCHA Finance & Patrimoine, nous pensons qu'il existe rarement de recette miracle en matière de gestion financière.

En revanche, il existe des professionnels formés, expérimentés et soumis à des obligations réglementaires strictes pour accompagner leurs clients dans leurs décisions.

Le rôle du conseiller n'est pas de faire rêver avec des promesses irréalistes.

Son rôle est d'informer, d'expliquer, de sécuriser et d'accompagner.

Et à l'heure où les réseaux sociaux sont devenus une source d'information majeure pour les jeunes générations, nous avons collectivement une responsabilité : contribuer à une meilleure éducation financière.

Parce qu'entre une promesse de richesse instantanée et un conseil professionnel, il y a parfois toute la différence entre un rêve... et la réalité.

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Le seul cabinet qui vous accompagne avec une approche humaine, pédagogique et sur mesure.

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02/06/2026

À vos marques ! Prêts ? Transmettez ! 🏃🤝🏻

Philippe a transmis son expertise du crédit immobilier à Sanaé… qui l'a transmis à son tour à Lisa ! Comme un relais qui se passe, avec confiance, accompagnement et passion du métier.

Et.. vous voulez savoir la suite de l'histoire ?
Cette belle transmission porte déjà ses fruits puisque Lisa vient de signer son tout premier montage de crédit immobilier auprès d’un particulier ! Et, pas n'importe comment, non ! Avec un taux exceptionnel de seulement 0,99% de TAEG !🎉 Bravo Lisa !

Une équipe dont nous sommes fiers,
et notre fameuse Intelligence Humaine en action. 🤍

Vous souhaitez être accompagnés pour votre crédit ? Contactez Philippe, Sanaé ou Lisa, vous l'aurez compris 😉

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31/05/2026

Il avait 12 ans lorsqu’il a découvert la Bourse.

À l’époque, pas de graphiques interactifs, ni d'Internet. Juste le journal de 13h, Yves Mourousi sur TF1, quelques minutes consacrées à la Bourse… et un jeune garçon fasciné par ce monde qu’il découvrait.

Alors il prenait du papier millimétré, notait les cours à la main chaque jour et dessinait lui-même les graphiques des actions.
Bien avant Internet, il analysait déjà les marchés avec passion.

Ce n’est pas seulement l’argent qui l’intéressait : c’était comprendre le monde : l’économie, la politique, la géopolitique, les entreprises..

Après avoir travaillé dans la finance il exerce pendant 11 ans à la Banque Postale.
C’est justement là qu’il découvre une autre vision du métier : une relation tournée vers le service et l’humain.

Puis vient une évidence : il est possible de faire de la gestion de patrimoine autrement.
Accompagner les gens sincèrement. Les conseiller avec éthique. Créer une entreprise où la confiance passe avant la vente.

Depuis la création du cabinet en 2011, cette philosophie n’a jamais changé.

Ici, aucun salarié n’a d’objectif commercial. Aucun.

Le seul objectif est simple : que les clients soient satisfaits et qu’ils se sentent réellement accompagnés.

Mais au-delà de la croissance, ce qui marque le plus, c’est la vision.

Une finance humaine.
Une finance accessible.
Une finance qui peut être utile, éthique et même solidaire.

Car depuis le premier jour, une partie des bénéfices est reversée à des associations locales soutenues par le cabinet.

Et parmi les plus belles réussites de cette aventure, il y a aussi les histoires humaines : comme celle de sa première salariée, devenue associée et demain capable de diriger l’entreprise.

Au fond, ce cabinet n’a jamais été construit autour de chiffres.
Il a été construit autour des personnes.

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26/05/2026

IH : Intelligence Humaine 🤍

Pour nous, l' “IH” représente une valeur essentielle : celle de l’écoute, du partage, de l’engagement et de la proximité.

D'ailleurs, nous parlons plutôt d' "IHS" : intelligence humaine et solidaire.

Depuis la création du cabinet ces valeurs d'humanité et de solidarité guident chacun de nos actes, chacune de nos actions.

Vous aider avec bienveillance, et que notre réussite profite à tous.

Parce que la réussite a encore plus de sens lorsqu’elle peut être partagée, vous soutenons depuis près de 15 ans trois associations en particulier :
- apiDV Sud-Est : une association qui œuvre pour le bien-être et l'intégration des personnes déficientes visuelles
- UMANE : qui créé un élan et des projets au profit de personnes atteintes de handicap
- chienguides.org : une association qui remet gratuitement des chiens guiches aux personnes atteintes de déficience visuelle.

Des associations bienveillantes et engagées pour l'humain.🤍

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24/05/2026

Parce qu’au-delà de notre métier, certaines causes nous tiennent particulièrement à cœur. 🤍

Le cabinet Rocha, Finance & Patrimoine a eu le plaisir de soutenir l’association Épicerie Étudiants de La Garde. Cette association alimentaire vient en aide aux jeunes Varois : étudiants, jeunes en CDD de - de 30ans, en service civique.. et en situation de précarité alimentaire.

Pour soutenir cette cause, Sanae et Philippe ont remis 6 colis de Noël VIP, pour une valeur totale de 300€, afin d’apporter un peu de réconfort et de soutien à ceux qui en ont besoin.

Un immense merci à l’association pour son engagement quotidien auprès des jeunes. 🙏
Distribution de repas complet et équilibrés 7J/7
Possibilité de prendre un RDV médical gratuitement.. Et beaucoup de bienveillance 🤍

Aider localement, même à notre échelle, nous semble essentiel.

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19/05/2026

🎁 Présents d’usage : ce que l’on croit savoir… et ce que dit vraiment la fiscalité

À Noël, pour un anniversaire, un mariage, une naissance ou une réussite à un examen, il est fréquent d’offrir de l’argent, un bijou, une montre, un voyage ou un beau cadeau.. Mais attention : tous les cadeaux ne sont pas traités de la même manière par le fisc !

✅ Idée reçue n°1 : “Un cadeau, ce n’est jamais imposable”
Faux !

✅ Idée reçue n°2 : “Tant que c’est entre parents et enfants, il n’y a rien à déclarer”
Faux !

✅ Idée reçue n°3 : “Déclarer un don veut dire payer des droits”
Faux !

✅ Idée reçue n°4 : “Un gros cadeau peut toujours passer en présent d’usage”
Faux !

Dans les grandes lignes :
🎁 Non déclarable : le cadeau offert pour une occasion particulière, avec une valeur raisonnable au regard de la situation financière du donateur.

📄 À déclarer : le don manuel, notamment une somme d’argent, un virement, un chèque, un bijou, une voiture ou des titres, lorsqu’il s’agit d’une véritable transmission patrimoniale.

💡 Depuis le 1er janvier 2026, la déclaration des dons manuels doit en principe être faite en ligne depuis l’espace particulier du bénéficiaire.

Avant d’aider un enfant, un petit-enfant ou un proche, il est donc important de distinguer :
- le cadeau de circonstance
et
- la donation à déclarer.

Une bonne anticipation permet d’éviter les mauvaises surprises fiscales et successorales !

Besoin d’y voir clair avant de transmettre ? Des questions ? Contactez nous pour obtenir toutes les réponses.

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17/05/2026

Lisa a rejoint le cabinet en 2021 après un parcours universitaire en droit, avec l’obtention d’un master, réalisé en alternance. Une expérience qui lui a permis d’évoluer très tôt au cœur du métier et d’acquérir une approche concrète de l’accompagnement client.

Aujourd’hui conseillère clientèle, Lisa apprécie particulièrement la richesse et la diversité de son métier. Chaque dossier étant unique, elle découvre constamment de nouvelles situations et continue d’apprendre au quotidien. C’est cette évolution permanente qui la passionne et qui rend son travail aussi stimulant, aussi bien sur le plan professionnel que personnel.

Au sein du cabinet, Lisa accompagne principalement des particuliers ainsi que des clients en micro-entreprise. Ses missions s’articulent notamment autour des allocations d’actifs, de la préparation et de la répartition des contrats, mais également de la digitalisation des démarches, des déclarations d’impôts et des solutions de prévoyance.

À travers son accompagnement, Lisa met en avant une approche humaine, accessible et attentive aux besoins de chacun.

Et pour ceux qui nous suivent… oui, c’est bien “Lisa de Nouvelle-Zélande” !
Après 2 mois à l’autre bout du monde, son départ puis son retour surprise ont largement animé la vie du cabinet… au point qu’elle a même eu droit à une chasse aux œufs en chocolat organisée rien que pour elle dans tous les bureaux. Comme quoi, chez RFP, l’humain a aussi toute sa place au quotidien.

Vous souhaitez être accompagné avec sérieux, pédagogie… et bonne humeur ? Contactez le cabinet pour échanger sur votre situation et vos projets.

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12/05/2026

Beaucoup pensent que la gestion de patrimoine est réservée aux grandes fortunes.
En réalité, il s’agit surtout de mieux comprendre ses possibilités et préparer sereinement ses projets.

Ensemble, on vous aide à y voir plus clair :
👉Optimisons vos finances
👉Préparons votre avenir

Vous ne prenez plus vos décisions seul : nous vous proposons un accompagnement sur mesure et une stratégie adaptée à votre situation.

Le cabinet RFP vous accompagne avec une approche humaine, claire et personnalisée.

Pour prendre rdv et profiter de notre accompagnement contactez nous au 09.73.14.74.30.

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10/05/2026

🚨 90% des Français font cette erreur avec leur assurance vie.

Mettre uniquement son conjoint bénéficiaire… n’est pas toujours la meilleure solution patrimoniale.

Dans certains cas, le démembrement de clause bénéficiaire peut permettre de mieux protéger son conjoint ET préparer la transmission aux enfants.

Vérifiez votre contrat d’assurance vie, et si vous avez un doute, contactez le cabinet pour faire le point !

📊 Rocha Finance & Patrimoine accompagne particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise dans la gestion, la protection et la transmission de leur patrimoine.
🤝 Le seul cabinet qui vous accompagne avec une approche humaine, pédagogique et sur mesure.

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Adresse

30 Allée Amiral Courbet
Toulon
83000

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Jeudi	09:00 - 12:00
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Site Web

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