DBI Patrimoine

14/07/2026

02/07/2026

La canicule revient… et la clim est bien en route au cabinet ❄️

L’occasion parfaite pour passer nous voir au frais, échanger sur vos projets patrimoniaux, votre fiscalité, vos placements ou simplement faire un point avant l’été.

📍 DBI Patrimoine - 310 Avenue de l'europe 44240 Sucé-sur-Erdre
Un café, un bureau climatisé, et des idées pour avancer sereinement.

À très vite au cabinet !

21/06/2026

☀️🥵

En pleine canicule, tout le monde rêve d’une climatisation…

Certains investissent dans une vraie solution.

D’autres commandent une clim sur Wish. 😅

📸 Illustration ci-dessous : une climatisation à 2€ livrée avec sa télécommande.

Le problème n’est pas le prix.

Le problème, c’est de croire qu’un produit, un service ou un investissement peut offrir les mêmes résultats qu’une solution sérieuse… pour 10 fois moins cher.

👉 En gestion de patrimoine, c’est pareil :

* Le placement miracle à rendement garanti.
* Le conseil “gratuit” qui coûte finalement très cher.
* La solution fiscale vendue sans étude globale.
* L’investissement à la mode parce que “tout le monde en parle”.

À court terme, le prix semble attractif.

À long terme, c’est souvent la valeur qui manque.

💡 Un bon investissement ne se juge pas à son coût d’entrée, mais à ce qu’il vous apporte réellement dans le temps.

Et vous, quel est l’achat le moins rentable que vous ayez fait sous l’effet d’une publicité trop séduisante ? 😄

📍 DBI Patrimoine
Cabinet de conseil en gestion du budget et du patrimoine.

20/06/2026

🚀 Et si l’IA devenait votre meilleur allié pour manager votre entreprise ?

L’intelligence artificielle ne remplace pas le dirigeant.
Elle peut en revanche lui permettre de gagner du temps, de mieux accompagner ses équipes et de prendre de meilleures décisions.

C’est le sujet que nous aborderons lors de notre prochaine Matinale Business WNP La Baule avec :

🎤 Nicolas Veslin
Co-créateur de Rayson, solution IA dédiée à l’excellence managériale.

📌 Thème :
Comment l’IA générative peut accompagner le dirigeant et son équipe dans son management

📅 Lundi 22 juin
⏰ De 10h à 12h
📍 Gong Space Center – Saint-Nazaire

Au programme :
☕ Petit-déjeuner convivial
🤝 Networking entre entrepreneurs et dirigeants
💡 Partage d’expériences et cas concrets
🚀 Des idées immédiatement applicables dans votre activité

Que vous soyez dirigeant, entrepreneur, indépendant ou manager, cette matinée vous permettra de découvrir comment l’IA peut devenir un véritable levier de performance au service de l’humain.

🎟️ Les inscriptions sont déjà ouvertes :
https://wnplabaule-matinalebusiness-22juin.eventbrite.fr

28/05/2026

🏡 Vous avez un prêt immobilier ? Et si votre assurance emprunteur vous coûtait trop cher ?

Beaucoup d’emprunteurs pensent à renégocier leur taux… mais oublient souvent un levier parfois très efficace : l’assurance emprunteur.

Chez DBI Patrimoine, nous pouvons vous accompagner pour :

✅ Assurer un nouveau prêt immobilier
✅ Changer l’assurance d’un prêt en cours
✅ Compléter une assurance groupe bancaire
✅ Étudier l’équivalence des garanties exigée par la banque
✅ Comparer le coût actuel avec une solution alternative
✅ Estimer les économies potentielles

🎯 Le principe est simple : vous remplissez un court questionnaire, vous joignez les éléments utiles, et nous réalisons une première estimation sous 24 à 48h.

Cela peut concerner :
➡️ résidence principale
➡️ investissement locatif
➡️ prêt professionnel
➡️ plusieurs prêts en cours
➡️ emprunteur seul ou avec co-emprunteur

📌 Accéder au questionnaire ici :
https://forms.gle/XqDgowpxGgBJoV1y9

Un formulaire, quelques documents, et vous saurez rapidement si votre assurance emprunteur mérite d’être optimisée.

27/05/2026

Nouveau logo pour DBI Patrimoine !

Après plus de 6 ans d’activité, il était temps de faire évoluer l’image du cabinet.

Pas pour changer juste pour changer… mais parce que DBI Patrimoine a grandi, évolué, et s’est affirmé.

Aujourd’hui, le cabinet, c’est avant tout un accompagnement patrimonial clair, pédagogique et accessible.

On parle bien sûr d’épargne, de retraite, de fiscalité, d’immobilier, d’assurance-vie, de PER, de transmission ou encore d’accompagnement des dirigeants…
Mais surtout, on prend le temps d’expliquer, de structurer et de construire une stratégie adaptée à chaque situation.

Cette nouvelle identité visuelle reflète mieux ce que le cabinet est devenu :
plus moderne, plus lisible, plus premium, mais toujours avec la même proximité.

Parce qu’un bon conseil patrimonial, ce n’est pas seulement choisir un placement.
C’est comprendre où l’on va, pourquoi on y va, et comment on avance sereinement.

Merci à toutes celles et ceux qui me font confiance depuis plus de 6 ans.
Cette nouvelle étape marque le début d’un nouveau chapitre pour DBI Patrimoine.

DBI Patrimoine
Conseil en gestion du budget et du patrimoine
📍 Sucé-sur-Erdre
🌐 www.dbi-patrimoine.fr

26/05/2026

Avant de parler placements ou investissements, il y a un sujet dont on parle finalement assez peu :

👉 Qui est réellement habilité à vous conseiller financièrement ?

En France, le métier de conseiller en gestion de patrimoine est très vaste.
Mais tous les professionnels n’ont pas les mêmes statuts, les mêmes obligations ou le même niveau d’encadrement réglementaire.

Par exemple, le statut de CIF (Conseiller en Investissements Financiers) est un statut réglementé et contrôlé.

Aujourd’hui, on compte environ 7 000 CIF immatriculés en France, un nombre relativement limité au regard du marché global du conseil patrimonial.

Pour exercer sous ce statut, il faut notamment :
✔ justifier de compétences professionnelles,
✔ être immatriculé à l’ORIAS,
✔ disposer d’une assurance responsabilité civile professionnelle,
✔ adhérer obligatoirement à une association professionnelle agréée par l’AMF.

Et surtout :
👉 tout cela est vérifiable publiquement.

Vous pouvez vérifier gratuitement un cabinet ou un conseiller directement sur :

ORIAS.fr

Le registre permet notamment de voir :

les statuts détenus,
la validité des immatriculations,
certaines habilitations réglementaires.

C’est un réflexe simple… mais important avant de confier des sujets liés à votre patrimoine, vos investissements ou votre retraite.

L’objectif n’est pas d’opposer les professionnels entre eux.
Mais simplement d’aider les gens à mieux comprendre comment fonctionne réellement le secteur du conseil patrimonial.

Parce que l’éducation financière commence aussi par comprendre à qui l’on parle.

24/05/2026

🌿 GARDEN PARTY LA HAUTIÈRE 🌿

📅 Jeudi 18 Juin 2026 – à partir de 18h30
📍 Résidence La Hautière – Sucé-sur-Erdre

Une soirée dédiée aux chefs d’entreprises, dirigeants, commerçants et partenaires économiques du territoire.

👉 Venez développer votre réseau local dans un cadre chaleureux et privilégié tout en soutenant les projets du Fonds de dotation Saint Joseph La Hautière.

Au programme :
🤝 Networking & rencontres professionnelles
🍸 Cocktail dinatoire
💬 Intervention :

“La retraite et le bien vieillir : un enjeu de tous les âges”

Cette soirée permettra également de découvrir la Résidence La Hautière et ses engagements autour du bien vieillir et du lien humain.

⸻

💡 Participation sous forme de don

✅ 66% déductible pour les particuliers
✅ 60% déductible pour les entreprises

➡️ Exemple :
500€ donnés par une entreprise = coût réel de 200€ après réduction fiscale.

Un reçu fiscal sera transmis.

🎟️ Inscription & dons via HelloAsso :
https://www.helloasso.com/associations/fonds-de-dotation-saint-joseph-la-hautiere/evenements/garden-party-solidaire

⸻

📍 Résidence La Hautière
144 Rue Descartes
44240 Sucé-sur-Erdre

📩 [email protected]
🌐 www.saintjoseph-hautiere.org

13/04/2026

💡 Et si je te disais que parfois… il ne faut PAS investir ?

Oui, tu as bien lu.

On parle souvent de :
👉 SCPI
👉 Bourse
👉 Private equity

Mais on oublie un levier ultra puissant… et souvent juste sous nos yeux.

📊 Exemple concret que j’ai analysé récemment :

Un crédit immobilier de 250 000 € sur 25 ans à 3,5%

👉 Stratégie mise en place :
10 000 € de remboursement anticipé par an

🚀 Résultat ?

⏱️ Crédit réduit de 25 ans à ~15 ans
💸 Environ 60 000 € d’intérêts économisés

🤯 Et ça, sans :
❌ Prendre de risque
❌ Subir les marchés
❌ Bloquer son argent sur 8 ans

🧠 Traduction simple :

👉 C’est comme si cet argent “rapportait” 3,5% net, garanti

Combien d’investissements peuvent dire ça aujourd’hui ?

⚖️ Et pourtant…

Beaucoup auraient fait quoi ?

👉 Chercher à placer ces 10 000 €
👉 Espérer faire 5% ou 6%

…sans regarder ce qu’ils perdaient déjà à côté.

📌 La réalité terrain :

👉 Avant d’investir, il faut optimiser
👉 Avant de chercher du rendement, il faut structurer

Parce que parfois…

👉 Le meilleur “placement” est déjà dans ton crédit ou ton budget

📩 Tu veux savoir si tu fais partie des personnes qui pourraient :

✔️ Réduire leur crédit de plusieurs années
✔️ Économiser des dizaines de milliers d’euros
✔️ Optimiser leur situation sans prendre plus de risques

💬 Envoie-moi un message ou prends rendez-vous
On regarde ça ensemble, simplement

🔥 Faire travailler son argent, c’est bien.
👉 Ne plus en perdre inutilement, c’est encore mieux.

01/04/2026

🐟 FLASH INFO – Sucé-sur-Erdre passe à la vitesse supérieure 🚄

Habitants de Sucé-sur-Erdre, petite bombe ce matin… 👀

👉 Le projet serait en cours de validation :
le TGV pourrait prochainement desservir la zone Europa.

Oui oui.

Objectif annoncé :
• 🚄 Désengorger Nantes
• 🌿 Permettre aux Nantais de venir s’installer “au vert”… mais vite
• 🏡 Accompagner l’explosion de la demande immobilière sur le secteur

Selon les premières infos :
👉 Temps de trajet Nantes → Sucé : moins de 5 minutes
👉 Et Paris → Sucé-sur-Erdre en direct (oui, direct 😏)

Les agences immobilières seraient déjà en train de revoir leurs estimations… 📈
Certains parlent même de “nouvelle place forte de l’Ouest”.

Bon…

On respire 😄

Poisson d’avril ! 🐟

Mais honnêtement… entre le cadre de vie, la proximité de Nantes et l’attractivité qui monte…
il n’y a pas besoin du TGV pour comprendre ce qui est en train de se passer ici 😉