AXA Prévoyance & Patrimoine Romaric Paulmier

18/01/2024

Saviez-vous que l'assurance professionnelle est bien plus qu'une simple protection ? 🛡️ Elle est votre bouclier face aux imprévus ! Elle vous couvre, vous et votre activité, tout en rassurant vos clients et partenaires. C'est une preuve de sérieux et de professionnalisme.

Chaque métier a ses spécificités, ses risques. Une boutique peut craindre les vols et dégradations, tandis qu'un consultant pourrait être mis en cause pour des conseils jugés inadaptés. C'est pourquoi il est essentiel de bien identifier les risques liés à votre activité avant de choisir votre assurance.

L'assurance professionnelle, c'est aussi une question de coût. Il faut évaluer le montant des sinistres potentiels pour déterminer le montant de la couverture nécessaire. Si vous travaillez avec du matériel coûteux, une assurance couvrant les dommages et les vols de ces équipements est fondamentale.

Enfin, n'oubliez pas que votre assurance doit évoluer avec vous ! Il est recommandé de revoir son contrat au moins une fois par an. Contactez-nous au +33 7 65 24 98 45, nous sommes là pour vous aider !

17/01/2024

La date du 31 décembre a une importance particulière dans le domaine de l'assurance vie. 🗓️ Saviez-vous que c'est la date limite pour profiter d'un abattement annuel sur les intérêts et les plus-values de votre contrat d'assurance vie ? 🧐

Après 8 ans de détention, les produits d'épargne dans un contrat d'assurance vie sont exonérés d'impôt, ce qui peut représenter une source de revenu supplémentaire pour l'assuré. Un abattement de 4600 € pour une personne seule et de 9200 € pour un couple pacsé ou marié est appliqué chaque année.

Cependant, si les plus-values dépassent le seuil de l'abattement, un prélèvement forfaitaire libératoire de 7,5% à 12,8% est appliqué. Il est donc crucial de bien planifier le rachat partiel de votre contrat pour optimiser l'abattement de l'assurance. 💡

L’assurance vie peut constituer un revenu supplémentaire pour les épargnants, notamment après la retraite. Elle facilite également la transmission du patrimoine. Toutefois, il est important de choisir le bon moment pour retirer votre capital. Alors, pourquoi la date du 31 décembre est-elle cr...

16/01/2024

Vous êtes-vous déjà demandé quels sont les véritables coûts d'une assurance-vie en 2024 ? Avec des taux variant et des options d'investissement diversifiées, il est crucial de comprendre comment ces éléments influencent le rendement de votre épargne.

📊 Les frais d'entrée sur les contrats peuvent osciller entre 0 % et 5 %, et parfois même être négociables ou inexistants lors d'offres spéciales.
💰 Les frais de gestion annuels prélevés sur les fonds en euros vont de 0,6 % à 1,5 %, impactant ainsi le rendement net de votre contrat.
🌐 Pour les unités de compte, plus risquées, les frais de gestion peuvent grimper jusqu'à 3 %, un pourcentage à ne pas négliger dans votre stratégie d'investissement.

Le choix de votre contrat d'assurance-vie ne doit pas se limiter aux taux affichés mais aussi prendre en compte les frais annexes qui réduisent le rendement final. À titre d'exemple, un rendement brut de 2,5 % avec des frais de gestion de 1 % se traduit par un rendement net de 1,5 %. Pour approfondir ces informations et mieux préparer votre épargne pour l'avenir, lisez l'article complet.

En France, l'assurance-vie est un investissement largement plébiscité par les épargnants en raison de sa fiscalité avantageuse et de la sécurité qu'elle

09/01/2024

Le saviez-vous ? Avec Mon AXA, plus besoin de chercher vos contrats d'assurance dans des dossiers en papier. Tout est centralisé et accessible à tout moment, et nos conseillers restent à votre écoute. ☂👊

06/01/2024

Vous envisagez d'investir dans des SCPI et vous vous demandez quelle serait la meilleure stratégie ? 🤔 L'intégration des SCPI dans un Plan d'Epargne Retraite (PER) ou un contrat d'assurance vie pourrait être une option à considérer. 🏦

- Après 8 ans de détention dans un contrat d'assurance vie, les gains ne seraient pas imposables avec un abattement de 4 600 € pour une personne seule et de 9 200 € pour un couple en imposition commune. 💰
- Dans le cas du PER, les versements seraient déductibles, avec un avantage fiscal proportionnel au Taux Marginal d'Imposition (TMI) : plus le TMI est élevé, plus l'avantage est conséquent. 📈
- Malgré la crise immobilière, les SCPI sont présentées comme de potentielles excellentes sources d'investissement. 🏠

Il est toujours important de se renseigner avant de se lancer dans un investissement. N'hésitez pas à consulter un professionnel pour discuter de vos options et déterminer quelle stratégie conviendrait le mieux à vos besoins et à votre situation financière. 👨‍💼👩‍💼

Souscrire les SCPI ou les sociétés civiles de placement immobilier dans le cadre d’un Plan Epargne retraite et PER ou dans un contrat d’assurance vie est tout à fait possible. Cette combinaison pourrait même séduire plusieurs investisseurs, notamment s’ils découvrent les différents avan...

01/01/2024

Bonne nouvelle pour les employés d'AXA ! La durée du congé parental conjoint rémunéré passe de 4 à 8 semaines. C'est une grande avancée pour l'amélioration du bien-être au travail, une priorité du programme "We Care". En plus de cela, AXA a mis en place une politique de soutien aux employés aidants et ceux souffrant de problèmes de santé liés aux menstruations, la ménopause ou l'andropause.👏

29/12/2023

[CRÉATION D'ENTREPRISE]
Vous avez sûrement entendu parler des Fonds communs de placement dans l'innovation (FCPI). 📈 Saviez-vous qu'ils ont permis à Paris de devenir le leader européen du financement des start-ups et des entreprises en pleine croissance?

Les FCPI ne sont pas seulement un bon moyen d'investir dans l'innovation, ils offrent également des avantages fiscaux très intéressants.💼 En effet, en investissant dans ces fonds, vous pouvez bénéficier d'une réduction d'impôt allant jusqu'à 25% de vos versements!

Mais attention, la règlementation évolue! Le projet de loi de finances pour 2024 prévoit de nouvelles opportunités.🚀 Les épargnants pourraient bientôt investir directement dans le capital des Jeunes entreprises innovantes (JEI), des Jeunes entreprises d'innovation et de croissance (JIEC) et des Jeunes entreprises d'innovation de rupture (JEIR), avec une réduction d'impôt pouvant atteindre 30% (et même 50% dans le cadre des JEIR) !

Cependant, nous incitons nos clients à la prudence. Il est important d'étudier attentivement les opportunités d'investissement et de ne pas se précipiter dans le financement des jeunes entreprises innovantes sans avoir bien compris les enjeux et les risques associés.🕵️‍♂️

Le projet de loi de finances prévoit de nouvelles mesures en faveur du financement des jeunes entreprises innovantes par les particuliers. Toutefois, l'avantage fiscal associé à cet investissement ne doit pas être le seul moteur de la décision, alertent Fabrice Dumonteil et Benoist Grossmann.

27/12/2023

🔎 Saviez-vous que même si vous ne pouvez pas joindre une annexe à votre télédéclaration, cela n'empêche pas l'application d'une majoration de 10% ? En effet, selon l'article 1758 A, I du CGI, cette majoration est appliquée en cas de re**rd ou de défaut de déclaration d'un revenu taxable au taux marginal, que ce soit par voie électronique ou postale.

👉 Dans un cas récent, un contribuable avait opté pour l'imposition de ses bénéfices agricoles selon le système de la moyenne triennale, en vertu de l'article 75-0 B du CGI. Cependant, lors de la cessation d'activité de son groupement agricole d'exploitation en commun, il n'a déclaré aucune plus-value, pensant à tort que celle-ci était exonérée selon l'article 151 septies du CGI.

⚠️ C'est là que l'erreur se produit ! L'administration a contesté cette exonération lors d'une vérification de comptabilité, entraînant une majoration de 10%. Alors, si vous êtes dans une situation similaire et que vous ne pouvez pas joindre une annexe à votre télédéclaration, n'oubliez pas de la produire par voie électronique ou postale.

La majoration de 10 % s'applique à un contribuable qui n'a pas déclaré, à tort, un revenu pourtant taxable au taux marginal par voie électronique ou postale, peu important qu'il n'ait pas pu joindre une annexe à sa télédéclaration.

21/12/2023

AXA Prévoyance & Patrimoine Romaric Paulmier, ce mois-ci l'agence se met dans l'ambiance de Noël 🎄🎁❄️☃️
Profitez bien de vos proches en cette fin d'année 😊😉

21/12/2023

Toute l'équipe du cabinet AXA Prévoyance & Patrimoine sera ravie d'échanger avec vous au cours d'un rendez-vous, par téléphone 📞 +33 7 65 24 98 45 ou par mail 📩[email protected] !

21/12/2023

🔎 Vous vous demandez quel est l'intérêt d'une assurance vie ? Vous êtes au bon endroit. Voici quelques points clés à retenir :

🔹 L'assurance vie est un outil d'investissement et de protection pour votre avenir financier. Elle vous permet de prévoir des dépenses futures et de laisser un héritage à vos proches.
🔹 Souscrire jeune à une assurance vie offre de nombreux avantages, notamment une épargne à long terme et une fiscalité avantageuse.
🔹 Même après 70 ans, l'assurance vie reste un outil pertinent pour la transmission de capital, malgré une fiscalité moins généreuse.
🔹 L'ouverture de plusieurs contrats d'assurance vie peut vous permettre de diversifier votre épargne et de sécuriser vos investissements.
🔹 En 2023, dans un contexte économique d'inflation croissante, l'assurance vie peut offrir une alternative intéressante grâce à ses avantages fiscaux et sa diversité d'options d'investissement.

N'oubliez pas, chaque situation est unique. Il est important de bien choisir le contrat d'assurance vie en fonction de vos objectifs et de votre tolérance au risque.

Vous vous interrogez sur l’assurance vie, un produit financier complexe et vous avez besoin de réponses claires pour prendre des décisions éclairées ? Vous