Audit Conseil Courtage

03/08/2026

30/06/2026

30/06/2026

Détenu par plus de 11 millions de Français, le Plan d'Épargne Retraite (PER) est bien plus qu'un simple complément de pension...

Il se distingue par une flexibilité exceptionnelle en matière de planification successorale. Grâce à une clause bénéficiaire souple, il permet de désigner librement les bénéficiaires, même sans lien familial direct, offrant ainsi une grande souplesse pour organiser la transmission du patrimoine.

De plus, des abattements fiscaux s'appliquent selon l'âge du titulaire au moment du décès, rendant le PER fiscalement avantageux. Une stratégie courante est la souscription d'un plan pour chaque membre d'un couple, chacun désignant l'autre comme bénéficiaire, assurant ainsi une continuité des ressources sans charge fiscale supplémentaire. Le PER se révèle être un outil efficace pour la gestion et la transmission du patrimoine.

23/06/2026

🔍 Avez-vous pensé à désigner un bénéficiaire sur votre contrat d'assurance-vie ?

Cette simple omission pourrait avoir des conséquences inattendues. Lorsqu'aucun bénéficiaire n'est nommé, les fonds de votre assurance-vie intègrent automatiquement votre succession, entraînant potentiellement des droits de succession élevés.

En désignant un bénéficiaire, vous protégez vos proches et optimisez la transmission de votre patrimoine. Prenez le temps de vérifier votre contrat aujourd'hui et assurez-vous que vos souhaits seront respectés.

02/06/2026

23/05/2026

62 % des TNS considèrent le tarif comme un obstacle.
La vraie question est ailleurs : la couverture correspond-elle à votre situation ?

Pour choisir sereinement :
✔️ Analysez votre statut et vos revenus
✔️ Déterminez le capital nécessaire pour protéger vos proches
✔️ Évaluez le niveau d’indemnités en cas d’arrêt ou d’invalidité
✔️ Vérifiez les formalités médicales et délais de mise en place

Une offre modulable permet d’adapter la protection à votre activité, sans payer pour des garanties superflues. 🧩

La prévoyance n’est pas une dépense de confort.
C’est un outil de continuité pour votre entreprise et votre famille.

18/03/2026

Le cumul emploi-retraite permet aujourd’hui de continuer à travailler tout en percevant sa pension. Mais à quelles conditions ? Pour qui ?