Gestion&Patrimoine

02/06/2026

💡 Le PER ne sert pas uniquement à préparer la retraite.

Bien utilisé, il peut devenir un véritable levier de stratégie patrimoniale.

Dans ce carrousel, nous vous partageons 3 situations concrètes dans lesquelles le PER peut réellement avoir du sens.

L’objectif n’est pas uniquement de réduire l’impôt aujourd’hui, mais de construire une stratégie cohérente dans le temps, adaptée à votre situation future.

Parce qu’un bon conseil patrimonial, ce n’est pas seulement trouver une niche fiscale.

C’est surtout se poser les bonnes questions :

→ Quel sera votre niveau de revenus demain ?
→ Comment récupérer votre épargne ?
→ Quel impact fiscal à la sortie ?
→ Le PER est-il réellement adapté à vos objectifs ?

Le PER peut être très efficace à condition d’être bien accompagné.

Merci à Pierre Emmanuel Joseph, membre associé de notre consortium et dirigeant d’Ethis Invest, pour son éclairage sur le sujet.

Et vous, considérez-vous aujourd’hui le PER comme un simple produit retraite ou comme un véritable outil de stratégie patrimoniale ?

01/06/2026

💡 Faut-il encore ouvrir un PER en 2026 ?

Avec les évolutions législatives successives, beaucoup de contribuables se posent la question. Et c'est légitime.

Pourtant, malgré quelques ajustements importants cette année, le Plan d'Épargne Retraite reste l'un des dispositifs les plus efficaces pour les personnes fortement imposées.

Comme souvent en gestion de patrimoine, la question n'est pas de savoir si un produit est bon ou mauvais.

➡️ La vraie question est : est-il adapté à votre situation, à votre fiscalité et à vos objectifs ?

Dans notre dernier article, stephane MARTIN, dirigeant d'Altéor Patrimoine et Prévoyance et membre associé de notre consortium, revient sur les nouveautés 2026 et les points de vigilance à connaître avant d'ouvrir ou d'alimenter un PER.

Lien de l'article 👉

PER 2026 : découvrez les avantages fiscaux, les nouveautés de la loi de finances et les situations où ouvrir un PER reste pertinent.

28/05/2026

🚨 "Je pars vivre à l'étranger, donc je ne suis plus imposable en France."

C'est probablement l'une des erreurs les plus fréquentes que nous rencontrons chez les expatriés et futurs expatriés.

Changer de pays ne signifie pas automatiquement sortir du radar fiscal français.

Une expatriation mal préparée peut entraîner :
➡️ une double imposition,
➡️ un redressement fiscal,
➡️ des difficultés juridiques et patrimoniales.

L'expatriation n'est pas seulement un déménagement.
C'est une réflexion globale qui doit intégrer votre situation familiale, professionnelle, patrimoniale et vos objectifs à long terme.

Dans ce carrousel, nous revenons sur cette idée reçue et les points de vigilance à connaître avant de franchir le pas.

27/05/2026

✈️ Préparer son expatriation, beaucoup y pensent. Préparer son retour, beaucoup moins.

Pourtant, c'est souvent avant le retour en France que se jouent les décisions patrimoniales les plus importantes.

Certaines opérations qui peuvent sembler anodines aujourd'hui peuvent avoir un impact significatif demain :

✔️ Arbitrer ou céder certains placements
✔️ Réorganiser son patrimoine
✔️ Conserver ou clôturer certains contrats détenus à l'étranger
✔️ Profiter d'opportunités d'investissement accessibles pendant l'expatriation
✔️ Adapter sa stratégie à sa future fiscalité française

Une fois redevenu résident fiscal français, certaines options ne sont plus accessibles.

Dans ce carrousel, nous partageons 3 leviers concrets pour transformer votre retour en véritable opportunité patrimoniale.

Parce que le retour ne se résume pas à un changement de pays. C'est aussi un moment stratégique pour faire évoluer son patrimoine.

26/05/2026

✈️ Retour en France : avez-vous anticipé les conséquences fiscales et patrimoniales de votre expatriation ?

S’installer en France après plusieurs années passées à l’étranger est un projet enthousiasmant.

Mais derrière le changement de cadre de vie se cachent de nombreuses questions financières qu’il est préférable d’anticiper.

👉 Quand devient-on résident fiscal français ?
👉 Comment éviter une double imposition ?
👉 Faut-il vendre certains placements avant son retour ?
👉 Quelles sont les conséquences sur la retraite, l’IFI ou la succession ?
👉 Comment déclarer ses comptes bancaires étrangers ?

Trop souvent, ces sujets sont abordés après le retour, alors que certaines optimisations doivent être réalisées avant le changement de résidence fiscale.

Dans notre dernier article, écrit en collaboration avec Arnaud Tourlet, conseiller en gestion de patrimoine chez KMH Gestion Privée et asssocié de notre groupement, nous faisons le point sur les principales règles à connaître et les erreurs les plus fréquentes à éviter pour préparer sereinement votre installation en France.

Que vous soyez expatrié français souhaitant rentrer au pays ou ressortissant étranger envisageant une installation en France, quelques vérifications en amont peuvent faire une réelle différence.

Lien de l'article 👉

Fiscalité, retraite, placements, succession… Découvrez les points essentiels à anticiper avant de vous expatrier en France.

21/05/2026

🔍 À la rencontre de nos associés : épisode 4

Derrière chaque stratégie patrimoniale, il y a une expertise mais aussi une personnalité, des convictions et une manière unique d’accompagner ses clients.

Aujourd’hui, nous vous proposons de découvrir Romain d'Agnano, dirigeant d’Aeternia Patrimoine près de Bordeaux et associé membre de notre groupement, à travers le format du portrait chinois.

📌 Fort de 20 ans d’expérience en banque et en gestion de patrimoine, Romain accompagne ses clients avec exigence, indépendance et une vision long terme.

Transmission, structuration patrimoniale, investissement immobilier… il construit des stratégies personnalisées alignées avec les objectifs de vie de ses clients.

Découvrez son portrait complet dans ce carrousel. 👇

20/05/2026

🔋 Et si les métaux devenaient les actifs stratégiques des prochaines décennies ?

Derrière la transition énergétique, l’IA, les véhicules électriques ou encore les datacenters, un enjeu devient incontournable : l’accès aux métaux stratégiques.

La demande explose.
Mais l’offre, elle, reste sous tension.

Dans ce contexte, le fonds R-co Strategic Metals and Mining développé par Rothschild & Co - Asset Management permet de se positionner sur des entreprises minières exposées aux métaux clés de demain.

✔️ Une thématique portée par des tendances de long terme
✔️ Un secteur redevenu stratégique
✔️ Une gestion active avec un potentiel de valorisation intéressant

Une approche qui mérite clairement qu’on s’y intéresse de plus près.

Pour découvrir ce fonds 👉

Fonds actions exposé aux métaux stratégiques, porté par la transition énergétique et les tensions sur l’offre.

19/05/2026

🌍 S’expatrier ne se résume pas à changer de pays.

Derrière un projet de départ à l’étranger se cachent souvent des conséquences fiscales sous-estimées, parfois coûteuses.

Beaucoup pensent qu’il suffit de quitter la France pour ne plus être résident fiscal français.

En réalité, l’administration fiscale regarde plusieurs critères : activité professionnelle, centre des intérêts économiques, résidence principale…

Et ce n’est qu’une des nombreuses erreurs que nous voyons régulièrement.

Parce qu’une expatriation bien préparée permet souvent d’éviter :
→ une double imposition
→ une mauvaise structuration patrimoniale
→ des erreurs difficiles à corriger après coup

L’expatriation est aussi un sujet patrimonial.
Et plus elle est anticipée, plus les marges d’optimisation sont importantes.

18/05/2026

💡 S’expatrier au Canada pour vendre son entreprise : bonne idée ou fausse piste ?

C’est une question que beaucoup de dirigeants se posent au moment de céder leur entreprise.

👉 Quitter la France pour payer moins d’impôts.

Sur le papier, l’idée semble évidente.

Mais dans la réalité ?

• Le timing du départ change tout
• Certaines règles sont souvent méconnues
• Et les écarts ne sont pas toujours là où on les attend

Résultat : des décisions prises trop vite, avec parfois plusieurs centaines de milliers d’euros en jeu.

Dans cet article, avec l'expertise de notre associé Pierre Emmanuel JOSEPH, dirigeant du cabinet ETHIS INVEST basé à Lyon, nous analysons un cas concret de cession pour comprendre l’impact réel des décisions prises avant et après la vente.

Pour en savoir plus 👉

S’expatrier au Canada pour vendre son entreprise : opportunité ou erreur ? Fiscalité, pièges et stratégies à connaître avant la cession.

12/05/2026

🌍 Expatriation : un projet de vie mais aussi un enjeu fiscal majeur

S’expatrier ouvre de nombreuses opportunités.

Mais une réalité revient systématiquement :
👉 la fiscalité devient plus complexe qu’elle n’y paraît.

Le chiffre qui interpelle :
Près d’1 expatrié sur 2 déclare mal comprendre sa fiscalité internationale.

Et ce n’est pas surprenant.

Entre :
✅ la résidence fiscale
✅ les conventions internationales
✅ les revenus de source française
✅ les risques de double imposition

Les règles changent et s’additionnent.

Dans la pratique, cela se traduit souvent par :
des erreurs dans la déclaration, une fiscalité subie, des optimisations manquées et parfois un coût financier significatif.

Le bon réflexe : anticiper avant de partir et faire des points réguliers pendant l’expatriation.

Une stratégie adaptée permet de :
✔️ sécuriser sa situation fiscale
✔️ éviter les erreurs coûteuses
✔️ structurer efficacement son patrimoine