Haussmann Patrimoine

06/05/2026

Dons et priorités fiscales 👇

Tous les dons ne sont pas encouragés au même niveau.

Le régime de base prévoit une réduction d’impôt de 66 % pour les versements aux organismes d’intérêt général, dans la limite de 20 % du revenu imposable. L’aide aux plus démunis bénéficie d’un taux de 75 %, avec un plafond relevé de 1 000 € à 2 000 € à partir du 14 octobre 2025, puis confirmé en 2026.

À l’inverse, l’avantage majoré pour le patrimoine religieux par la Fondation du Patrimoine disparaît en 2026.

Des dispositifs ponctuels, comme Mayotte ou Chambord, complètent cet ensemble. La fiscalité des dons montre ainsi les priorités retenues par l’État. ✅

06/05/2026

Un abattement de 152 500 € par bénéficiaire, c'est l'atout majeur de l'assurance-vie pour ceux qui souhaitent transmettre leur patrimoine sans alourdir la facture fiscale.

Ce dispositif s'applique aux sommes versées avant 70 ans, rendant l'assurance-vie particulièrement avantageuse.

Au-delà de cet abattement, l'assurance-vie s'inscrit dans une stratégie patrimoniale globale. Elle permet de favoriser des bénéficiaires non-parentés, souvent lourdement taxés, tout en respectant les règles de la réserve héréditaire.

Explorez cette solution pour optimiser votre succession et alléger les droits à payer.

30/04/2026

Comment réduire vos impôts avec le neuf en 2026 ? 💶

Le dispositif Jeanbrun offre des taux de réduction attractifs selon votre durée d'engagement.

Optimisez votre fiscalité avec cette nouvelle mesure gouvernementale. ✨

29/04/2026

Le dernier numéro d'Avril de notre magazine Clients « Parlons Finances » - numéro 129 - est en ligne :

Lire le magazine 👉 https://www.calameo.com/read/005500880a8a690a4fb5d

Et abonnez-vous gratuitement en suivant ce lien 👉 https://www.haussmann-patrimoine.fr/gestion-de-patrimoine/actualites/magazine-parlons-finances/

Ce mois-ci nous avons abordé les sujets suivants :

➡️ Edito : New Space
➡️ 2026 vs 2022 : un choc plus stag que flationniste
➡️ Un début d'année mouvementé
➡️ L'actualité patrimoniale en bref
➡️ Marchés financiers : la guerre d'usure
➡️ Immobilier : l'essentiel sur le dispositif Jeanbrun
➡️ Itavera Asset Management : IAM Space, l'ultime frontière de l'investissement
➡️ AUDACIA : Newspace, investir dans la souveraineté spatiale européenne
➡️ Quand le bénéfice est transmis au petit-fils du souscripteur décédé
➡️ Immobilier : un nouveau paysage pour la défiscalisation
➡️ SCPI : comment récupérer votre argent ?

🔎 Zoom sur une conviction d'investissement : le spatial.

Ce numéro met en évidence une thématique d'investissement d'avenir qui nous semble encore présenter un grand potentiel, au carrefour de l'IA, de la robotique, et d'autres innovations de notre époque (énergie, mécanique quantique, défense).

Pour aborder cette thématique nous avons donné la parole à deux figures emblématiques du secteur : Rolando Grandi, CFA de la société de gestion Itavera AM, et Charles Beigbeder Président fondateur d'Audacia, spécialistes reconnus sur ces investissements.

🚀 Itavera gère un portefeuille de sociétés cotées en bourse
🛰️ Audacia donne accès au capital de sociétés non cotées

📺 Pour plus d'informations nous organisons un webinaire le jeudi 28 mai à 18h30 avec Rolando Grandi et Charles Beigbeder.

Inscrivez-vous dès maintenant à ce webinaire en suivant ce lien et recevez automatiquement le replay après l'évènement 👉 https://app.livestorm.co/haussmann-patrimoine/investir-dans-la-thematique-du-spatial-avec-itavera-am-et-audacia

29/04/2026

En 2026, un logement neuf peut être confortable, conforme à la RE2020 et éligible au dispositif Relance Logement. 📝

Mais la rentabilité dépend d’abord de la ville et du quartier. Vérifiez des indicateurs simples : emplois, croissance démographique, présence étudiante, projets de transports, niveau de prix du neuf et évolution récente. Ces données influencent la vitesse de location, le risque de vacance et la revente. 📍

Certaines grandes villes gardent une demande régulière, comme Bordeaux ou Lyon. D’autres métropoles offrent un profil intéressant, comme Nantes (près de 15 % de hausse démographique en dix ans, autour de 4 500 €/m² selon les secteurs), Rennes, Toulouse ou Lille. 🚆

Affinez ensuite rue par rue : accès, temps de trajet, profils de locataires, opérations urbaines. Cette méthode par preuves aide à sécuriser l’objectif de 9 ans de location et l’amortissement de 3,5 % à 5,5 %.

25/04/2026

30 500 ménages expulsés en 2025, soit +27 % en un an : que change le durcissement des règles ?

Depuis 2023, l’occupation illicite est davantage ciblée, et le juge peut constater plus vite la résiliation du bail si le locataire ne demande pas explicitement son maintien et n’a pas réglé le dernier mois.

⚖️ Un nouveau texte annoncé viserait à qualifier « sans droit ni titre » toute personne sans bail signé, même entrée avec des clefs, et à réduire des procédures d’impayés qui peuvent encore durer deux à trois ans.

✅ Pour limiter les blocages, le point critique reste la preuve : bail écrit, état des lieux, quittances, échanges datés. Préparer un dossier complet et des échéances claires accélère la décision du juge et sécurise les droits de chaque partie.

21/04/2026

Au décès, l’assurance-vie permet de transmettre un capital en dehors de la succession (art. L.132-12) ℹ️. Concrètement, les capitaux versés aux bénéficiaires ne sont pas intégrés à l’actif successoral.

La fiscalité dépend principalement de l’âge lors des versements.
Avant 70 ans : chaque bénéficiaire dispose d’un abattement de 152 500 €, puis une taxation de 20 % jusqu’à 852 500 €, et 31,25 % au-delà.
Après 70 ans : un abattement global de 30 500 € s’applique (tous contrats et bénéficiaires confondus), puis les droits de succession classiques selon le lien de parenté. Les intérêts générés restent exonérés ✅.

La différence peut être significative, notamment pour un tiers qui serait taxé jusqu’à 60 % en succession classique.

Anticiper les versements et rédiger une clause bénéficiaire claire sont deux leviers essentiels pour optimiser la transmission.

18/04/2026

👉 Pour évaluer correctement le trouble commercial lors d'une indemnité d'éviction, suivez ces étapes clés :

1. Corrélation à l'EBE retraité : Utilisez cet indicateur pour une évaluation précise et pertinente.
2. Proportionnalité : Assurez-vous que l'indemnité reste proportionnée au préjudice réel.
3. Exclusion des surmajorations : Évitez d'inclure des coûts non directement liés à l'activité, comme une masse salariale excessive.

En appliquant ces principes, vous garantissez une indemnisation juste, conforme aux attentes juridiques actuelles. ✅

10/04/2026

📊 Emprunter après 60 ans ne rime pas avec impossibilité !

Découvrez comment négocier votre dossier et présenter les meilleurs atouts.

Des astuces concrètes sur la durée, l’assurance et la mise en garantie.

09/04/2026

📅 SAVE THE DATE : WEBINAIRE AVEC RIVAGE INVESTMENT

Mercredi 15 avril à 18h30
Rivage Investment présentera ses fonds de Dette Privée d'Infrastructures.

INSCRIVEZ-VOUS MAINTENANT en suivant ce lien :
👉 https://app.livestorm.co/haussmann-patrimoine/rivage-investment-specialiste-de-la-dette-dinfrastructures-non-cotee

1️⃣ Qu'est-ce que la Dette Privée d'Infrastructures ?

• Des obligations émises par des entreprises privées
• Les infrastructures : des ouvrages qui nécessitent de gros investissements et qui profitent à une très large population d'utilisateurs

2️⃣ Pourquoi s'intéresser à la Dette Privée d'Infrastructures ?

• Des rendements obligataires élevés
• Un secteur peu cyclique et peu sensible aux crises économiques
• Un ratio risque / rendement très favorable

3️⃣ Pourquoi investir en Dette Privée d'Infrastructures avec Rivage Investment ?

• Une société créée en 2010 et qui ne gère que de la dette privée d'infrastructures
• 8,3 milliards d'€ gérés pour le compte d'investisseurs institutionnels
• Une expertise et des performances démontrées

4️⃣ Rivage Investment propose actuellement deux véhicules d'investissement :

• un FPS (Fonds Professionnel Spécialisé) de capital-investissement millésimé accessible à partir de 100 000 €
• un FCPR evergreen éligible à l'assurance vie en France

🎙️ Pour nous parler des fonds et de la stratégie d'investissement, nous recevrons :

• Philippe Cormon - Responsable du Développement
• Maxime Le Joncour - Directeur des Investissements

INSCRIVEZ-VOUS MAINTENANT en suivant ce lien :
👉 https://app.livestorm.co/haussmann-patrimoine/rivage-investment-specialiste-de-la-dette-dinfrastructures-non-cotee

ET RECEVEZ AUTOMATIQUEMENT LE REPLAY 📺 après l'évènement

Rivage Investment est une société de gestion de portefeuille présente en Europe et en Amérique du Nord, agréée par l’AMF sous le n° GP-10000042, spécialisée dans la gestion de la Dette Privée d'Infrastructures pour le compte d'investisseurs institutionnels, et qui propose désormais des fonds accessibles aux investisseurs privés.

La société de gestion gère plus de 8,3 Milliards d'€ d’actifs et ne gère que de la dette privée d'infrastructures depuis 2010.

08/04/2026

12,1 millions de maisons individuelles sont désormais en zone d’exposition moyenne ou forte au retrait-gonflement des argiles, soit 61,5 % du parc ?

Le mécanisme est simple : sols argileux qui se rétractent en période sèche puis gonflent au retour des pluies, ce qui déplace les fondations et ouvre des fissures. 🧱

La cartographie officielle a été mise à jour : ces zones couvrent 55 % du territoire contre 48 % en 2020. Certaines régions dépassent déjà 60 % de maisons concernées, comme le Centre‑Val de Loire. 📍

Actions utiles : vérifier la zone d’exposition de l’adresse, suivre l’évolution des fissures, contrôler l’évacuation des eaux et la végétation proche des murs, et chiffrer un scénario de réparation (moyenne actuelle : 16 500 euros). ✅

Le gouvernement met en garde 12,1 millions de propriétaires. Une maison sur deux en France risque de devenir invendable ou inlouable. Les travaux de réparation nécessaires coûtent en moyenne 16 500 euros. 9 régions sont particulièrement touchées.