Bertrel & Associés

23/02/2021

La filiale française du groupe britannique Aviva devrait être rachetée par le groupe d'assurance mutualiste Aéma (union récente entre Macif et Aésio). Un nouveau poids lourd de l'assurance en France.

Les solutions d'épargne patrimoniale et d'assurances professionnelles d'Aviva comptent parmi les plus performantes du marché.

Nous nous réjouissons de cette nouvelle qui va dans le sens d'une protection financière encore meilleure pour nos assurés.

Le groupe d'assurance mutualiste Aéma, qui chapeaute la Macif, entre en négociations exclusives avec le britannique Aviva pour acheter sa filiale française. Une opération à 3,2 milliards qui va permettre au groupe de doubler de taille. Ses patrons expliquent leur projet aux « Echos ».

28/01/2021

Le burn-out des professions libérales doit être anticipé financièrement et émotionnellement :
- votre Prévoyance doit vous permettre de maintenir un revenu stable en cas de nécessité de vous mettre en arrêt de travail, cela sans condition d'être hospitalisé(e) en établissement psychiatrique : Bertrel & Associés est à votre disposition pour auditer votre couverture.
- il doit idéalement faire l'objet d'un accompagnement "en amont" si vous êtes en surchauffe ou "en aval" pour préparer votre reprise d'activité après un arrêt de longue durée. Ne pas rester isolé(e) est capital. Pour toute question, contactez Marina Bourgeois, dirigeante du cabinet Oser Rêver Sa Carrière spécialisé dans l'épuisement des professions juridiques.

Les professions juridiques - avocats, juristes, notaires, assistants juridiques, magistrats, etc - font parties des populations à risque en matière de burn-out, également appelé syndrome d’épuisement (...)

12/06/2020

[MAGAZINE] Pour une ouverture aux salariés du capital des sociétés d’exercice du droit. L'édito du nouveau numéro de DROIT&PATRIMOINE Magazine. Par Jean-Pierre Bertrel et Hugo Bertrel

Le ministre de l’Action et des Comptes publics a appelé, dans une interview au JDD le 24 mai 2020, à « mener une politique pour le peuple » en plaidant pour « une généralisation de l’actionnariat salarié ». Pour M. Darmanin, « il est temps de ressusciter la grande idée gau...

13/03/2020

[TIPS] OPPORTUNITE AVANT LE 31 MAI 2020 DE RECUPERER LES SOMMES INVESTIES PAR VOTRE ANCIEN EMPLOYEUR SUR VOTRE ARTICLE 83 !

Un article 83 est un contrat d'épargne-retraite bloqué ouvert (et alimenté) par vos employeurs en complément des traditionnels P*E / PERCO.

La loi Pacte vous offre la possibilité jusqu'au 31 mai d'ouvrir un contrat d'épargne-retraite individuel PERP et de demander le transfert de votre article 83 vers ce PERP, puis de transférer le PERP vers la toute dernière génération de contrat retraite, plus souple, le PER (Plan d'Epargne Retraite).

Cela vous offrira 2 possibilités :
- récupérer ces sommes (normalement bloquées jusqu'à la retraite) au moment de l'acquisition de votre résidence principale.
- ou bien laisser les sommes capitaliser sur votre Plan d'Epargne Retraite, et les récupérer sous forme de capital quand vous prendrez votre retraite (et non sous la forme d'une faible rente viagère comme c'est obligatoirement le cas sur votre actuel article 83).

BERTREL & ASSOCIES travaille avec les assureurs les plus solides sur le sujet (AXA, AVIVA, GENERALI, SWISSLIFE...) ; si vous détenez un ou plusieurs article 83 auprès de vos anciens employeurs, contactez-nous afin de réaliser cette opération dans les meilleures conditions.

Lien vers un article de presse à ce sujet :

Alors que les nouveaux produits d’épargne retraite sont commercialisés depuis ce mardi 1er octobre, se pose la question du transfert entre les différents supports. Tout n’est pas aussi simple qu’il n’y

29/12/2019

[WELCOME] BERTREL & ASSOCIES est une société de courtage en assurances et patrimoine des professions libérales, spécialiste de la protection sociale et de la gestion du patrimoine des professions judiciaires, juridiques et médicales.

PROTECTION SOCIALE :
- Analyse de votre Responsabilité civile (professionnelle / dirigeants / décennale)
- Audit de vos garanties Prévoyance : décès, arrêt de travail/invalidité, chômage
- Préconisation de Mutuelle en fonction de vos dépenses réelles en frais de santé
- Calcul des droits acquis et mise en place de votre Plan épargne retraite
- Solutions pour palier l’absence de l’Homme clé ou prévoir le Rachat des parts d’un associé en cas de décès

GESTION DU PATRIMOINE :
- Négociation de vos Crédits et de vos Assurances emprunteur
- Gestion d’actifs : Assurance vie, SCPI, Contrat de capitalisation
- Stratégie immobilière et Ingénierie Patrimoniale : Structuration du patrimoine professionnel, Holding
- Chiffrage des Droits de succession et organisation de la Transmission du patrimoine

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