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Notre mission : Vous accompagner dans la mise en place de solution assurantielle et ou patrimoniale adaptées à vos besoins.

08/06/2026

La diversification patrimoniale après 70 ans est essentielle pour optimiser la transmission de ses biens. Le Plan d'Épargne Retraite (PER) se révèle être un outil précieux pour compléter une assurance vie. En effet, il permet de transmettre une partie de son patrimoine à son conjoint tout en profitant d'une exonération fiscale sur les gains. Les capitaux de l'assurance vie, quant à eux, peuvent être réservés aux enfants, assurant ainsi une transmission optimisée.

Cependant, cette stratégie nécessite une organisation minutieuse. Il est recommandé de se faire accompagner par un professionnel pour adapter le plan en fonction de la valeur du patrimoine, du nombre de successeurs et de l'objectif de transmission. Le PER, en complément de l'assurance vie, offre une diversification patrimoniale efficace et personnalisée, répondant aux besoins spécifiques après 70 ans.

01/06/2026

La rénovation énergétique de votre maison est désormais à portée de main grâce au déblocage de l'épargne salariale.

Ce nouveau dispositif offre une opportunité unique d'investir dans des projets verts tout en bénéficiant d'avantages fiscaux.

Mais ce n'est qu'un début. L'Accord National Interprofessionnel sur le Partage de la Valeur ouvre la voie à une redistribution plus équitable des bénéfices, permettant aux salariés de profiter pleinement de leur épargne.

En participant à cette initiative, vous contribuez non seulement à votre bien-être financier, mais aussi à un avenir plus durable pour tous.

N'attendez plus pour découvrir comment cette évolution peut transformer votre épargne en un outil puissant pour la transition énergétique.

30/05/2026

La franchise dans un contrat de prévoyance est souvent méconnue, mais elle joue un rôle essentiel :

La franchise représente le délai avant que les prestations de prévoyance ne commencent. Plus ce délai est court, plus les cotisations augmentent. Ce mécanisme est crucial pour adapter la couverture aux besoins spécifiques des salariés et à leur capacité de cotisation.

1. Un délai trop long peut annuler certains bénéfices, tandis qu'un délai court augmente les coûts.
2. Évaluez les besoins de vos salariés et les risques liés à leur profession.
3. Une franchise bien choisie assure une couverture rapide et efficace, essentielle pour la tranquillité d'esprit des employés.

Pensez à consulter votre comité social et économique pour adapter au mieux votre couverture.

25/05/2026

Quand une entreprise parle de son carbone, elle ne parle pas que de ses locaux. Il y a 3 scopes. 📊

Et le troisième dépasse souvent largement le bureau ou l'usine.

C'est là que le sujet devient complet.

22/05/2026

Le bon réflexe, ce n’est pas de “se battre” : c’est de s’organiser. 🧭

🧾 1) Retrouvez le rappel annuel sur votre droit à résilier (espace client, emails, courrier).
✅ 2) Avant de changer, alignez le nouveau contrat sur les garanties exigées par la banque.
📬 3) Demandez une réponse écrite, motivée en cas de refus, sous 10 jours.

Dans votre dossier, où ce rappel annuel apparaît-il (courrier, email, espace en ligne) ?

08/05/2026

“Mon contrat a plus de 8 ans : mes prélèvements sociaux baissent-ils ?”

Non. ❌

Après 8 ans, l’avantage porte sur la fiscalité des gains, pas sur les prélèvements sociaux. Les confondre conduit souvent à surestimer la somme réellement récupérée lors d’un rachat.

Avant un retrait, comparez toujours le brut annoncé et le net encaissé. 📊

06/05/2026

Mettre en place la prévoyance des cadres, ce n’est pas cocher une case.

C’est répondre à une obligation claire :
🛡️ garantie décès
🛡️ garantie PTIA minimale

Mais c’est aussi affirmer une politique sociale cohérente et protectrice. Une couverture adaptée sécurise les salariés, rassure les familles et consolide la responsabilité de l’employeur.

La prévoyance cadre fait partie des fondamentaux d’une entreprise structurée.

01/05/2026

La clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie est un outil puissant mais souvent méconnu. Elle définit les bénéficiaires de votre contrat, mais que se passe-t-il si vous souhaitez changer d'avis ? Actuellement, tant que le bénéficiaire n'a pas accepté par écrit, la clause peut être modifiée. Cela offre une flexibilité essentielle pour adapter vos décisions à votre situation familiale ou personnelle en évolution. Enjeux : Sans cette possibilité, vos choix pourraient être figés, ne reflétant plus vos souhaits actuels. Solutions : Vérifiez régulièrement votre clause bénéficiaire et ajustez-la si nécessaire. Cela vous assure que votre patrimoine est transmis selon vos désirs, même face aux changements de votre vie. 🔄🏡

28/04/2026

Une erreur sur votre assurance vie peut impacter vos impôts. ⚠️

Tous les mouvements ne se déclarent pas de la même façon, et les règles peuvent prêter à confusion.

Mieux comprendre, c’est sécuriser votre déclaration et votre épargne. 📊

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14 Boulevard Wilson
Périgueux

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http://c2rpatrimoine.monsitemedia.fr/

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