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C2R Patrimoine Notre mission : Vous accompagner dans la mise en place de solution assurantielle et ou patrimoniale adaptées à vos besoins.

Les imprévus de la vie peuvent avoir des conséquences financières importantes. Un contrat de prévoyance décès peut être ...
31/08/2026

Les imprévus de la vie peuvent avoir des conséquences financières importantes. Un contrat de prévoyance décès peut être la solution pour protéger vos proches.

Imaginez un instant : en cas de décès, votre famille doit non seulement faire face à la douleur de la perte, mais aussi à des besoins financiers immédiats. C'est là qu'intervient le contrat de prévoyance décès. Il permet de couvrir les dépenses urgentes et de financer des projets à long terme, comme les études des enfants.

Ne laissez pas l'incertitude peser sur vos proches. Prenez le temps de réfléchir à un contrat de prévoyance décès et assurez-vous que votre famille sera soutenue, quoi qu'il arrive.

Lorsqu'on parle de qualité de vie au travail, on pense souvent aux salariés.Les dirigeants, eux aussi, peuvent être conf...
29/08/2026

Lorsqu'on parle de qualité de vie au travail, on pense souvent aux salariés.

Les dirigeants, eux aussi, peuvent être confrontés à une forte charge mentale, à des responsabilités permanentes et à un sentiment d'isolement.

Au-delà de la prévention, certaines assurances jouent un rôle important pour sécuriser leur activité :
✔️ La prévoyance pour maintenir un revenu en cas d'incapacité de travail.
✔️ La complémentaire santé pour accompagner les dépenses de santé.
✔️ L'assurance responsabilité civile des dirigeants en cas de réclamation liée à leurs fonctions.
✔️ L'assurance homme clé pour protéger l'entreprise si une personne essentielle devient indisponible.

Prendre soin du dirigeant, c'est aussi protéger l'entreprise, ses salariés et son développement.

Le taux d’endettement donne une première réponse.Le reste à vivre raconte la suite. 💡En crédit immobilier, les 35 % rest...
10/08/2026

Le taux d’endettement donne une première réponse.
Le reste à vivre raconte la suite. 💡

En crédit immobilier, les 35 % restent une référence importante. Mais ce pourcentage ne suffit pas toujours à comprendre la réalité d’un foyer.

Deux ménages peuvent afficher le même taux d’endettement… sans disposer du même budget une fois la mensualité payée. 📉

C’est pourquoi le reste à vivre devient un indicateur essentiel : il montre la marge disponible après remboursement du prêt, en tenant compte des charges fixes.

Revenus stables, pensions, frais de garde, transports, énergie… tous ces éléments aident à construire une lecture plus juste du dossier. 🧾

Il est facile de se tromper entre assurance vie et assurance décès, mais cette confusion peut coûter cher.Imaginez que v...
04/08/2026

Il est facile de se tromper entre assurance vie et assurance décès, mais cette confusion peut coûter cher.

Imaginez que vous pensiez avoir sécurisé l'avenir de votre famille, mais en réalité, l'assurance choisie ne couvre pas les besoins immédiats en cas de décès. Cela pourrait forcer vos proches à vendre des biens pour faire face aux dépenses urgentes.

Pour éviter cela, combinez les deux : l'assurance vie pour épargner et transmettre, et l'assurance décès pour une protection immédiate. Ensemble, elles offrent une couverture complète pour votre famille.

25/07/2026

Votre retraite se construit bien avant votre dernier jour de travail. 👀

Avec un PER en gestion libre, vous choisissez vous-même comment investir votre épargne en fonction de vos objectifs et de votre profil.

Une solution qui offre plus de liberté, à condition de piloter ses choix avec méthode. 💡

Erreur fréquente : préparer un accord pour créer un Perco. ❌Depuis le 1er octobre 2020, ce n’est plus possible ; le bon ...
21/07/2026

Erreur fréquente : préparer un accord pour créer un Perco. ❌

Depuis le 1er octobre 2020, ce n’est plus possible ; le bon réflexe est de travailler sur un PER collectif, ou d’arbitrer entre conserver un Perco existant et le transformer. 🔧

Un dispositif retraite collectif se pilote d’abord par l’objectif (épargne jusqu’à la retraite) puis par le support choisi. 🧭

C2R Patrimoine vous accompagne dans ce choix.

Lorsqu'on parle d'assurance, il est facile de se tromper. Beaucoup pensent que l'assurance invalidité couvre toute la fa...
17/07/2026

Lorsqu'on parle d'assurance, il est facile de se tromper. Beaucoup pensent que l'assurance invalidité couvre toute la famille. En réalité, c'est un mythe. L'assurance invalidité est conçue pour les actifs et vise à compenser la perte de revenus en cas d'invalidité. Elle ne couvre que l'assuré.

Pour protéger toute la famille, il faut se tourner vers la Garantie des Accidents de la Vie (GAV). Ce contrat couvre les accidents domestiques, médicaux, et même ceux causés par des catastrophes naturelles. Il offre une protection complète pour chaque membre du foyer.

Alors, avez-vous la bonne couverture pour votre famille ?

Allonger un prêt est souvent un ajustement budgétaire, pas une économie.Si le financement part sur 25 ans ou plus, deux ...
13/07/2026

Allonger un prêt est souvent un ajustement budgétaire, pas une économie.

Si le financement part sur 25 ans ou plus, deux vérifications méritent d’être faites :
🔹 mesurer l’écart entre mensualité gagnée et coût total ajouté sur toute la durée ;
🔹 regarder séparément l’assurance emprunteur, qui compte dans le calcul d’endettement et peut parfois être optimisée.

Depuis la loi Lemoine, changer d’assurance reste possible à tout moment, à garanties équivalentes. 📄

Quand la durée s’étire, chaque poste de coût devient un vrai levier d’équilibre pour le projet.

Dépasser le plafond de déduction sur votre PER peut sembler anodin, mais les conséquences fiscales sont bien réelles.En ...
07/07/2026

Dépasser le plafond de déduction sur votre PER peut sembler anodin, mais les conséquences fiscales sont bien réelles.

En 2026, le plafond de déduction pour les versements sur un Plan Épargne Retraite (PER) est passé à 37 680 €.

Assurez-vous de bien connaître votre plafond personnel, indiqué sur votre avis d'impôt sous "plafond épargne retraite".

En respectant ce plafond, vous évitez de payer des impôts supplémentaires sur les excédents non déductibles. Une simple vérification peut vous faire économiser beaucoup !

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14 Boulevard Wilson
Périgueux

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