Aegir Patrimoine

17/06/2026

Préparer sa retraite en tant que chef d'entreprise est essentiel pour éviter une chute de revenus. Voici quelques étapes clés à suivre :

- Identifiez votre régime de retraite : TNS ou assimilé salarié, chaque statut a ses spécificités.
- Récupérez votre relevé de situation individuelle: Ce document vous informe sur vos droits accumulés.
- Envisagez des solutions d'épargne complémentaires : Un Plan Épargne Retraite (PER) peut être une option judicieuse.
- Consultez votre estimation indicative globale : À partir de 55 ans, évaluez vos futurs revenus.

Ne laissez pas votre avenir financier au hasard. Prenez le temps de vous informer et d'agir dès maintenant.


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15/06/2026

La pratique de sports à risque peut influencer significativement les conditions d'une assurance emprunteur.

Les assureurs identifient certains sports comme dangereux, notamment les sports mécaniques, la spéléologie, la chasse et les sports équestres.

Ces activités nécessitent souvent un questionnaire complémentaire pour évaluer le niveau de risque. Les informations recueillies, telles que le matériel utilisé et le niveau de pratique, permettent aux assureurs d'ajuster les conditions d'assurance, souvent par le biais de surprimes ou d'exclusions spécifiques. Cette évaluation vise à mieux cerner le risque encouru par l'emprunteur et à adapter les conditions en conséquence. ⚠️


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04/06/2026

28/05/2026

Saviez-vous que les versements sur un PER peuvent être déduits de votre revenu imposable jusqu’à 10 % de vos revenus annuels ?

En 2026, le PER reste un outil fiscal intéressant, mais une évolution change la manière de gérer ses versements. 💡

Désormais, les plafonds générés à partir de 2026 peuvent être reportés pendant 5 ans, contre 3 ans auparavant. 📅
Cela permet d’utiliser plus facilement un plafond non consommé lorsque les revenus varient d’une année à l’autre.


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26/05/2026

Transmettre, oui… mais dans le bon cadre. 💡

Avec les nouvelles règles autour du pacte Dutreil, la transmission d’entreprise demande encore plus d’anticipation et de précision.

Mieux vaut adapter sa stratégie dès maintenant pour éviter les blocages demain. 📊


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22/05/2026

En 2019, la complexité de l'épargne retraite en France a poussé à une réforme nécessaire.

La loi Pacte a introduit le Plan d'Épargne Retraite (PER) comme solution unique, simplifiant ainsi le parcours des épargnants.

Cette action a non seulement réduit le nombre de produits disponibles, mais a aussi offert plus de flexibilité avec la possibilité de choisir entre une rente ou un capital au moment de la retraite.

Le résultat ? Un produit plus accessible et avantageux fiscalement, qui s'adapte à votre parcours professionnel.

Préparez votre avenir sereinement avec le PER.
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16/05/2026

Il est facile de se tromper sur les utilisations possibles d'un plan d'épargne retraite (PER). Voici trois points clés à retenir pour éviter une erreur coûteuse :

- Le PER est conçu principalement pour la retraite, mais permet des retraits anticipés dans certains cas.
- L'achat d'une résidence principale est l'une des raisons valides pour un retrait anticipé.
- En revanche, financer des travaux de rénovation énergétique n'est pas autorisé. ⚠️

Pour tirer le meilleur parti de votre PER, assurez-vous de bien comprendre ses conditions. Une décision éclairée vous évitera des déconvenues financières.


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13/05/2026

Moins de 4 % des salariés du privé y ont recours, alors que la retraite progressive réduit le temps de travail en fin de carrière tout en versant une fraction de pension. Elle préserve le niveau de vie sans rompre l’activité.

Ce dispositif reste favorable pour l’avenir : les trimestres et les points continuent d’être acquis. Avec l’accord de l’employeur, cotiser sur la base d’un temps plein peut aussi améliorer la pension définitive.

À retenir :
📌 Dès 60 ans, l’accès est possible sous conditions.
📝 Il faut en général 150 trimestres validés.
🕒 La demande se prépare plusieurs mois avant le temps partiel.


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05/05/2026

Lorsque Paul a décidé de transmettre une partie de son patrimoine à ses enfants et à son meilleur ami, il a choisi l'assurance vie. 🎯

Grâce à ce contrat, il a pu répartir ses biens selon ses souhaits, sans empiéter sur les droits de ses héritiers directs. En plus, l'exonération fiscale a permis à son ami de recevoir une somme conséquente sans lourde imposition.

L'assurance vie a offert à Paul la flexibilité et la tranquillité d'esprit qu'il recherchait, tout en respectant ses volontés. Pensez-y pour organiser votre propre succession.


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24/04/2026

L’impôt peut être automatique… mais il reste sous votre responsabilité. ⚠️

La déclaration automatique simplifie les démarches, mais elle ne garantit pas que tous les revenus sont correctement intégrés ou classés. Une erreur peut entraîner une correction, voire un contrôle fiscal. 📄

Les établissements financiers transmettent la plupart des données (livrets, comptes-titres, dividendes). Mais selon les produits et leur durée de détention, le traitement fiscal peut varier. 🔍C’est là que le contrôle devient essentiel.

Vérifier ligne par ligne permet de sécuriser sa déclaration : intérêts fiscalisés, dividendes, options choisies et cohérence avec l’imprimé fiscal unique.

Un impôt bien déclaré, c’est d’abord un impôt vérifié. 💡


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