Allianz Jean-Yves Micouleau

24/11/2023

18/12/2022

Ce soir s'est tenue la conférence « Anticiper la transmission de son patrimoine ».
Quelle que soit la valeur de son patrimoine, organiser sa transmission de son vivant, est essentielle si on veut le faire sereinement, en bénéficiant d’une fiscalité favorable.
Pourtant, seuls 4 français sur 10 disent avoir mis en place un dispositif pour organiser leur succession.

🎤 Durant la conférence, Marie Robert et Julien Lauter avec l’aide d’Ombeline Degermann-Aussedat vous donnent 1️⃣ les clés pour anticiper et préparer sereinement la transmission de son patrimoine ainsi que 2️⃣ de précieux conseils juridiques et fiscaux, sans négliger 3️⃣ la dimension affective et émotionnelle attachée à la transmission du patrimoine.

Depuis des mois, nos équipes ont également préparé un guide pour compléter cette conférence. Vous y trouverez les questions clés à se poser au moment d’envisager sa transmission de patrimoine, en fonction de son schéma familial, de son patrimoine, de ses envies et besoins.
Qui hérite ? selon quelles règles ? Que prévoit la loi si rien n’est organisé ?
Quels sont les intérêts à organiser la transmission de son patrimoine de son vivant?
Quand peut on faire des dons, donations ?
Pourquoi est il important de se faire accompagner d’un notaire et d’un conseiller en patrimoine ?
Quelles sont les solutions & services développés par Allianz et ses partenaires ?
Nos experts nous ont également aidé à réaliser des cas pratiques qui incluent les conseils pour une transmission réussie selon sa situation familiale et ses objectifs

Pour regarder le replay et accéder au guide, c’est ici sur notre site 👉:

Webconférence transmission : en savoir plus sur la transmission de votre patrimoine

27/05/2021

Soyez les bienvenus sur la chaîne YouTube d'Allianz France !Au programme ? Découvrez notre actualité, la diversité de nos métiers et nos engagements dans les...

31/03/2021

23/02/2021

Covering en préparation

15/02/2021

80% des contrats sont issus de transferts,souvent automatiques (sauf refus du client)... Donc,oui,un vrai travail de pédagogie et d’accompagnement est nécessaire,notamment sur les aspects de la « carotte »fiscale( qui peut avoir des conséquences inattendues suivant les choix du client à terme) Il me semble qu’un bilan patrimonial est le passage obligé pour appréhender les écarts réels entre le niveau de vie souhaité et celui qu’il devrait être concrètement ainsi que les moyens à utiliser (stocks disponibles,capacité d’épargne) pour atteindre ce niveau souhaité (dont,bien sûr, le PER!) Et pour cela,vive le logiciel BIG Harvest (et d’autres bien sur!)

15/02/2021

80% des contrats sont issus de transferts,souvent automatiques (sauf refus du client)... Donc,oui,un vrai travail de pédagogie et d’accompagnement est nécessaire,notamment sur les aspects de la « carotte »fiscale( qui peut avoir des conséquences inattendues suivant les choix du client à terme) Il me semble qu’un bilan patrimonial est le passage obligé pour appréhender les écarts réels entre le niveau de vie souhaité et celui qu’il devrait être concrètement ainsi que les moyens à utiliser (stocks disponibles,capacité d’épargne) pour atteindre ce niveau souhaité (dont,bien sûr, le PER!) Et pour cela,vive le logiciel BIG Harvest (et d’autres bien sur!)
N’hésitez pas à nous consulter

10/02/2021

En cas d'accident de la vie: maladie, accident,décès, invalidité, les répercussions sur la vie ne sont pas neutres.
En effet, en plus de l'aspect médical et émotionnel, l'impact financier sur le foyer peut être important. La perte de revenus consécutive à ces évènements de la vie peut être prise en charge par votre contrat d'assurance prévoyance.
N’hésitez pas à faire le pont avec nous

01/01/2021

Merci à tous.
Que 2021 vous apporte le meilleur.

18/12/2020