Miguel Garreau - Exergia patrimoine

Miguel Garreau - Exergia patrimoine J'accompagne mes clients à préparer leur avenir financier et professionnel

01/09/2026

Aux parents qui vivent cette première rentrée : je vous prends dans les bras.

C’est une petite mort. Et un grand début.

Sans pression, sans culpabilité. Juste une épargne. Un geste.

Un cadeau silencieux qu’elle ne verra pas.

Mais qu’elle sentira dans 18 ans. 🌿

31/08/2026

✦ Le portrait
—
Une famille est venue me voir avec une question :
que faire avec les 1ers gains d'été des ados.

3 options générales à envisager
1️⃣ Livret jeune pour de petits montants
2️⃣ assurance-vie au nom du parent pour des montants plus importants
3️⃣ Argent de poche pour apprendre à épargner et se faire plaisir.

Par ce qu'au final, ce n'est pas l'outil qui compte.
C'est la conversation.
___
⚠️ Contenu éducatif uniquement. Ceci ne constitue pas un conseil financier personnalisé.

30/08/2026

Le dimanche soir n'est pas un enfer de rentrée.
C'est un rendez-vous avec soi.

Quel est ton rituel ?

Sauvegarde et partage à ton conjoint. Vous le ferez à deux.
28/08/2026

Sauvegarde et partage à ton conjoint. Vous le ferez à deux.

27/08/2026

L’erreur n°1 à la rentrée : laisser août dormir sur ton compte courant.

Ton compte courant ne travaille pas. Zéro. Nada!

Pendant qu’il dort, l’inflation grignote. Discrètement mais sûrement.

Fonds d’urgence = 3 mois de charges. Le reste, il devrait bo**er (à ton rythme, à ton risque).

⚠️Attention : chaque solution a ses limites.
Il n’existe pas de placement sans risque ET sans blocage ET avec du rendement.
On choisit. 🌿

Pas besoin d'un tableur ni d'un logiciel.Juste ton carnet et 15 minutes.
25/08/2026

Pas besoin d'un tableur ni d'un logiciel.
Juste ton carnet et 15 minutes.

24/08/2026

3 réflexes. 30 secondes de lecture. 30 minutes pour les mettre en place.

1️⃣ Regarde ton compte courant.
Combien s'est accumulé cet été ?
Si c'est plus que ton fonds d'urgence : il travaille pas.

2️⃣ Vérifie tes versements programmés (AV, PER).
3 clients sur 10 les ont stoppés en juillet 'juste pour un mois'.
Et les ont oubliés.

3️⃣ 15 min avec ton conseiller à la rentrée.
Pas pour signer.
Pour faire le point.

La rentrée patrimoniale, c'est un rituel. Comme la rentrée scolaire. 🌿

Tu commences par lequel ?

06/08/2026

🗓️ « Je verrai ça à la rentrée. » Vraiment ?

Sauf que la rentrée, c'est aussi :
-> la rentrée scolaire,
-> les impôts,
-> les projets qui redémarrent ...

Ce que vous ne réglez pas en juillet, vous le traînez jusqu'en octobre.

5 minutes maintenant valent mieux que 2 mois d'attente. 🌿
Qu'est-ce que vous repoussez depuis juin ? 👇

05/08/2026

Avant, j'avais un salaire.
Et une vie décidée par d'autres.

Pas une grande révélation.
Juste une question qui a tout changé. 🧭

L'agenda que tu suis depuis des années...
à qui appartient-il vraiment ?

Oser grandir. 🌱

04/08/2026

☀️ Ce que je fais (vraiment) pendant l'été.

Spoiler : pas que la plage.

✅ Beaucoup de famille — l'essentiel

✅ 1h/jour de lecture sur le métier

✅ Téléphone en silencieux, mais jamais éteint

Sans oublier les formations, pour être toujours à jour et offrir le meilleur service à mes clients.

Pas la déconnexion totale.
La présence raisonnée.

Et vous, vos vacances ressemblent à quoi ? 👇

Adresse

Avenue Du Phare Du Grand Jardin
Melesse
35520

Heures d'ouverture

Lundi 09:00 - 17:00
Mardi 09:00 - 19:00
Jeudi 09:00 - 19:00
Vendredi 09:00 - 19:00
Samedi 09:30 - 12:00

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