Phocea Patrimoine

26/07/2024

💡 Actualité intéressante et passée inaperçue pour votre épargne...
N'hésitez pas à nous contacter pour optimiser votre situation en épargne (avec un objectif retraite ou à plus court terme).
Chez Phocea Patrimoine, nous vous accompagnons sur ces sujets et vous aidons à sélectionner ces fonds de Private equity.

L'arrêté fixant la part minimale obligatoire de non coté pour les versements sur les plans d'épargne retraite a été publié au Journal officiel. Quels mandats sont concernés ? Est-ce que cela va booster la performance des gestions pilotées ? Eléments de réponse.

25/01/2023

En 2023, prenez le temps de vous occuper de vous et de vos intérêts !!!

PHOCEA PATRIMOINE est là pour vous accompagner sur différents domaines, comme votre retraite dont le sujet fait débat... votre prévoyance qui pourrait être actualisée et mieux adaptée, votre épargne (y compris l'épargne salariale ou la trésorerie d'entreprise) qui mérite une plus grande attention et parfois de meilleures performances, votre fiscalité qui pourrait être optimisée et/ou enfin, votre assurance emprunteur, sur laquelle vous pourriez faire des économies substantielles.
Autant de sujets qui méritent d’être approfondis...

Tout dépend de vous, de votre situation, de votre horizon, de vos objectifs et de vos contraintes.
N’hésitez plus ! www.phoceapatrimoine.com

Phocea Patrimoine, intermédiaire en assurances de personne, vous conseille et vous accompagne sur l'ensemble de nos domaines de compétences. Ces domaines sont la prévoyance, la retraite et la mutuelle, l'épargne, l'optimisation fiscale voire sociale, et l'assurance emprunteur.

06/09/2022

Chez Phocea Patrimoine, nous sommes là pour vous aider et vous accompagner dans vos projets immobiliers. En passant en délégation d'assurance, vous faîtes d'importantes économies et diminuez le taux d'usure calculée par votre organisme prêteur. N'hésitez pas à nous contacter

Les taux d'usure devraient remonter le 1er octobre. En attendant, peu de banques ont modifié leur barème pour septembre.

17/02/2022

💸💸💸 Lorsque l'on sait que les livrets d'épargne sont trop peu rémunérateurs (taux d'intérêts inférieurs au taux d'inflation)... Il serait peut-être temps de mettre en place des solutions qui vous correspondent en fonction de votre situation, de votre horizon de placement et de vos objectifs...
Nous sommes à votre disposition pour évoquer ensemble la meilleure stratégie à adopter dans votre cas.

Malgré un rendement qui s'effrite d'année en année, l'assurance-vie reste considérée comme le meilleur produit d'épargne par les Français. Même si ces derniers semblent plus enclins qu'auparavant à prendre des risques pour faire fructifier leur épargne.

04/02/2022

Pour étayer l'article sur "la résiliation à tout moment", qui de mieux que la députée à l'origine du projet:
- Résiliation à tout moment, à partir de Juin ou Septembre 2022 en fonction de la situation;
- Si capital à assurer inférieur à 200 K€, alors pas de questionnaire de santé;
- Droit à l'oubli au bout de 5 ans (et non plus 10 ans) !!!
"Le secteur bancaire détient à peu près 88% de part de marché... Sur 100€ de primes collectées, l'organisme bancaire conserve 68€ en bénéfice net !"
Bravo Patricia LEMOINE

Ce vendredi 4 février, Patricia Lemoine, députée à l'origine de la proposition de loi sur l'assurance emprunteur, s'est penchée sur la possibilité de résilier cette assurance à tout moment, en raison de l'accord trouvé entre députés et sénateurs, dans l'émission Good Morning Business pr...

03/02/2022

Députés et sénateurs sont tombés d’accord, ce 3 février, pour permettre aux emprunteurs de résilier à tout moment leur assurance de prêt. La suppression du questionnaire médical pour certains clients est

17/01/2022

🆙 Après la réforme des IJ des professions libérales en Juillet 2021, la CNBF fait aussi évoluer ses prestations à partir de 2022...
CPMA est à votre disposition pour vous conseiller sur ce sujet et sur votre protection sociale de manière plus générale.

revalorisation du montant de l'indemnité journalière à 90 € dès 2022 Et, sous réserve de l'adoption des textes nécessaires par les pouvoirs publics, dès 2023 : revalorisation du minimum de pension pour invalidité permanente de 10%majoration pour tierce personne en cas de dépendance pour l...

25/11/2021

Les députés examinent jeudi une proposition de loi pour permettre à tout moment le libre choix de l'assurance emprunteur des crédits immobiliers. Selon l'UFC-Que Choisir, cette résiliation à tout moment permettrait de gagner 550 millions d'euros de pouvoir d'achat par an au bénéfice de tous ...

04/08/2021

💡Profitez des vacances ou d'un emploi du temps moins chargé pour revoir vos contrats d'assurance.
1️⃣ Commencez par l'assurance emprunteur: c'est incroyablement simple et cela peut vous permettre de réaliser de véritables économies 💵💵💵 alors contactez nous

05/02/2021

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L’année 2021 amène une bonne nouvelle pour les professions libérales ! On vous en dit plus ici 👇...