Luc Allier Courtage Rolland

21/10/2024

Saviez vous que le PER Bancaire, n'offre pas de garantie en capital et entre dans l'actif successoral que ce soit avant ou après 70 ans ?
Avant de signer une offre alléchante pleine de poudre aux yeux...Faites attention au cadre du contrat pour protéger vous même et les votres !
Préférez le PER Assurantiel !
N'hésitez pas à nous contacter pour plus d'informations.

10/10/2024

Avant de subir une imposition toujours plus forte...Avez pensé à utiliser votre enveloppe déductible retraite, et vos plafonds non utilisés sur les années précédentes ?

Une forte réduction est possible, mais il faut y penser...Maintenant !!

11/09/2024

Difficile de faire du rendement aujourd'hui ?
Il existe différentes solutions. Parmi celles ci, les produits structurés.
Cela vous parait complexe ? Cela ne vous dit rien ?
N'hésitez pas à nous contacter ! C'est bien plus simple qu'on ne le pense :-)

03/09/2024

Même en période de vacances nos clients font des économies !
C'est tout de même fou ces écarts de prix avec les banques !!🤯😁

03/09/2024

Merci à AN Rénov pour le travail effectué !
Super professionnel ! Je recommande

19/08/2024

Et plus de cotisations maladie et retraite...
Comprendront ils un jour que les chefs d'entreprises, artisans, commerçants ou professionnels libéraux et agricoles sont étouffés par les charges ?

Vous êtes indépendant affilié à la Sécurité sociale des indépendants (artisan, commerçant, professionnel libéral non réglementé), ou un professionnel libéral affilié à la CNAVPL …

09/08/2024

Et vous, ou vous situez vous en assurances emprunteurs ?
Continuez vous à engraisser votre banque ? 😅🙂

18/07/2024

Investir sur un PER peut etre une solution également sur le plan successoral.

Attention toutefois au type de PER souscrit, et à la fiscalité avant ou après 70 ans.

Si vous partez en retraite, et que vous souhaitez liquider votre PER, avant toute décision il peut être bon d'être conseillé suivants vos objectifs ! N'hésitez pas à me solliciter.

Il existe deux types de PER :

PER assurantiel: souscrit sous la forme d’un contrat d’assurance auprès de :

Une compagnie d’assurance;

Une mutuelle;

Une union ou institution de prévoyance.

PER bancaire: souscrit sous la forme d’un compte-titres auprès de :

Une banque ;

Une entreprise d’investissement ;

Un établissement habilité pour les activités de conservation ou d’administration d’instruments financiers.

Même si leur fonctionnement est sensiblement le même, il existe entre eux quelques différences :

14/06/2024

ALLIER COURTAGE remercie l'ensemble des clients et partenaires. Grâce à vous, votre cabinet figure parmi les courtiers Excellence. Soyez assurés que tout est mis en œuvre pour continuer à vous apporter satisfaction🤍💙

06/06/2024

On l'oublie trop souvent !! Pensez y !!
Donation de son vivant après 70 ans : les dons familiaux de sommes d’argent
Donation et succession après 70 ans, ce n’est pas le seul cap fatidique. Il y a aussi celui des 80 ans. En effet, jusqu’à vos 80 ans, vous bénéficiez d’abattements spécifiques pour réaliser des dons familiaux de sommes d’argent en totale exonération de droits de donation (par virement, chèque, mandat ou espèces).

Lien de parenté
Abattements pour les dons familiaux
complémentaires*
Ligne directe (enfant et parent) 31 865 €
Conjoint marié ou partenaire de PACS –
Petit-enfant 31 865 €
Frère ou sœur –Neveu ou nièce 31 865 €
* À condition que le bénéficiaire soit majeur et que le donateur ait moins de 80 ans (article 790 G du code général des impôts). Cet abattement est renouvelé tous les 15 ans.

03/06/2024

Bon à savoir 🙃😉

23/05/2024

Faites vous aussi des économies !
N'hésitez pas, Allier Courtage s'occupe de toutes les démarches auprès de votre banque.